外汇掉期交易的风险(掉期交易需要外管申报吗？)
1. 掉期交易需要外管申报吗？
不需要。
掉期交易如何进行？ 1、客户办理人民币与外汇掉期业务必须在银行开立相应的账户； 2、客户办理人民币与外汇掉期业务必须与银行签订总协议书并逐笔提交申请书，总协议书和申请书应使用银行规定格式，并由法定代表人或其授权人签署。 3、银行业务部门根据有关外汇管理规定，对客户申请书和相应凭证进行真实性、合规性审核。收取相应的保证金或扣减授信额度，并向客户报价。 4、客户到期按约定办理交割。
外汇掉期是金融掉期产品的一种。金融掉期又称金融互换，是指交易双方按照预先约定的汇率、利率等条件，在一定期限内，相互交换一组资金，达到规避风险的目的。
2. 麻烦高人举个外汇掉期合约的例子~？
一家美国贸易公司在1月份预计4月1日将收到一笔欧元货款，为防范汇率风险，公司按远期汇率水平同银行叙做了一笔3个月远期外汇买卖，买入美元卖出欧元，起息日为4月1日。
但到了3月底，公司得知对方将推迟付款，在5月1日才能收到这笔货款。
于是公司可以通过一笔1个月的掉期外汇买卖，将4月1日的头寸转换至5月1日。
若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，也可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。
一家日本贸易公司向美国出口产品，收到货款500万美元。
该公司需将货款兑换为日元用于国内支出。
同时公司需从美国进口原材料，并将于3个月后支付500万美元的货款。
此时，公司可以采取以下措施：叙做一笔3个月美元兑日元掉期外汇买卖：即期卖出500万美元，买入相应的日元，3个月远期买入500万美元，卖出相应的日元。
通过上述交易，公司可以轧平其中的资金缺口，达到规避风险的目的。
3. 减少外汇储备风险的一种方法？
1. 扩大进口平衡国际贸易顺差，放松资本流出管制减缓外汇储备的增加。
增加进口，特别是资源类产品和高新科技产品的进口，在促进产业结构优化升级的同时平抑贸易顺差。同时，放宽居民持有外汇的限制，放松资本流出管制，鼓励国内居民和企业开展对外投资，提高外汇储备资产的收益率，改变储备资产收益风险不匹配的状况。
2.优化外汇储备币种和投资结构，实施动态管理，防止储备资产的缩水和损失。
首先，要使我国外汇储备结构处于优化状态，应该在科学量化结构指标体系基础上加入预警机制和弹性机制，使之能够随国际经济发展变化而适时适当地调整。如根据对外贸易依存度、进口支付要求、市场干预、偿还债务需求等方面的因素来确定储备币种，坚持储备币种多元化。
其次，实施科学投资和动态管理。利用外汇储备进行投资是防范其缩水和损失的重要途径。为此，在发达国家可以考虑债权转股权，在发展中国家可以进行资源股权、份额投资，基础设施投资等。这样才能避免美元金融的危害，确保外汇资产的价值。
此外，还可借鉴新加坡 GIC 和韩国 KIC 管理模式，将中国富余的外汇储备交与专业机构进行投资经营管理。公司可以多元化投资全球范围内的金融和实物资产，可以使央行的一部分外汇储备从资产负债表中转出，达到降低央行储备量的效果。
3.完善我国外汇储备管理制度，降低系统性风险。
首先，推进人民币汇率制度由“有管理的浮动”向“清洁浮动”发展，实现人民币的国际化。人民币国际货币可以有效降低我国企业的外汇风险，提高本国金融机构的融资效率和竞争力，缓解庞大外汇储备带来的过多风险问题。
其次，调整中国外汇储备的管理制度。实现外汇储备适度规模发展。
最后，不断完善外汇交易制度。增加交易主体、引进美元做市商制度、增加人民币对外币掉期业务、银行间市场交易品种等，通过各种市场化手段，不断完善外汇储备管理制度，降低外汇资产的系统性风险带来的贬值。
4.引进和培养专业人才。
由于各种原因，国内外汇储备风险管理人员专业化水平程度不高，即便引进的优秀人才，也会因激励不够或是工作环境不理想而大量流失。
而在金融领域，人力资本是核心资源，我国要建立外汇储备资产风险管理专业人才系统的培训制度、有竞争力的薪酬管理制度和升迁制度，把引进人才、培养人才和留住人才放在战略的高度。如此才能为我国外汇储备的高效管理奠定坚实基础。
4. 外汇的衍生品，远期，掉期，是什么意思？
远期外汇交易指交易双方约定在未来某一特定日期以成交当时所约定的币别、汇率、金额等进行交割的外汇交易。 外汇期权是一种选择权，即期权的买方向卖方付出一笔期权费后，取得一个在契约存续期内或到期日当日以特定的履约价格与卖方进行特定数量外汇交易的权利。 外汇掉期是交易双方约定以货币Ａ交换一定数量货币Ｂ，并以约定价格在未来的约定日期用货币Ｂ反向交换相同数量的货币Ａ。 货币掉期指交易双方在约定期限内交换约定数量外币本金，同时定期交换两种货币利息，将一种外币的资产或债务转换成另一种外币的资产或债务的交易。货币掉期可以同时锁定汇率和利率风险，灵活调整收付息方式。如您有进一步了解专业金融市场本外币资产配置方案，随时享受交易、行情、咨询、策略、金融日历等众多金融服务，可在应用商城搜索并下载“E融汇”，即可享受全方位个人资产管理优质服务体验。
