外汇市场实验小结(银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？)
1. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
2. 在货物贸易外汇系统上，总量差额，总量差额率和资金货物比都高于上限，是怎么回事啊，怎么写报告啊？
差额的规定是差500美金为上限，你比较倒霉，这个在外汇核销那比较麻烦，你可以去外管局问一下，或者之前我们有差额大的时候，就两个单子匀一下就没事了。
如果是你报关的金额比你实际的金额多，下次再给这个客户发货的时候少报一些，然后两个一起核销就行了。
3. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
4. 在货物贸易外汇系统上，总量差额，总量差额率和资金货物比都高于上限，是怎么回事啊，怎么写报告啊？
差额的规定是差500美金为上限，你比较倒霉，这个在外汇核销那比较麻烦，你可以去外管局问一下，或者之前我们有差额大的时候，就两个单子匀一下就没事了。
如果是你报关的金额比你实际的金额多，下次再给这个客户发货的时候少报一些，然后两个一起核销就行了。
5. 在货物贸易外汇系统上，总量差额，总量差额率和资金货物比都高于上限，是怎么回事啊，怎么写报告啊？
差额的规定是差500美金为上限，你比较倒霉，这个在外汇核销那比较麻烦，你可以去外管局问一下，或者之前我们有差额大的时候，就两个单子匀一下就没事了。
如果是你报关的金额比你实际的金额多，下次再给这个客户发货的时候少报一些，然后两个一起核销就行了。
6. 在货物贸易外汇系统上，总量差额，总量差额率和资金货物比都高于上限，是怎么回事啊，怎么写报告啊？
差额的规定是差500美金为上限，你比较倒霉，这个在外汇核销那比较麻烦，你可以去外管局问一下，或者之前我们有差额大的时候，就两个单子匀一下就没事了。
如果是你报关的金额比你实际的金额多，下次再给这个客户发货的时候少报一些，然后两个一起核销就行了。
7. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
8. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
