外汇业务自查报告(个人外汇业务的合规管理哪些建议？)
1. 个人外汇业务的合规管理哪些建议？
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力
2. 入关外币未申报如何处理？
《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》第三条规定：“国家对货币出入境实行限额管理制度。”出入境旅客携带的人民币现钞超过20000元或外币现钞折合超过5000美元，应当如实填写《中华人民共和国海关进出境旅客行李物品申报单》，主动向海关申报，选择“申报通道”通关。未按照相关规定携带货币或未按照相关规定向海关申报，海关将按照《中华人民共和国海关法》《中华人民共和国海关行政处罚实施条例》规定进行处理。
旅客携带人民币进出境，每人每次携带的限额为20000元。携带上述限额内的人民币进出境，无须向海关申报；超额不予放行。
不得在邮件中夹带人民币进出境，不得擅自运输人民币进出境。
二、携带外币进出境管理
旅客携带外币现钞进境，超过等值5000美元，应向海关书面申报。
出境旅客携带外币现钞出境未超过其最近一次进境时申报外币现钞数额的，不需申领《携带外汇出境许可证》(以下简称《携带证》)，海关凭其最近一次进境时的外币现钞申报数额记录验放。超过规定限额的，向银行或外汇局申领携带证，凭《携带证》向海关办理有关手续。
携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的：
（1）携带金额≤等值5000美元的，不需申领《携带证》，海关予以放行。
（2）等值5000美元＜携带金额≤等值10000美元的，应当向银行申领《携带证》，出境时海关凭证验放。对使用多张《携带证》的，若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值10000美元，海关不予放行。
（3）携带金额＞等值10000美元的，需要向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，出境时海关凭证验放。
注：以上规定“当天多次往返”及“短期内多次往返者”除外。“当天多次往返”是指一天内出境或入境超过一次；“短期内多次往返”是指15天内出境或入境超过一次。
3. 在外汇提现中confirmed和verified代表的状态是一个什么过程？
在外汇提现中，Confirmed 和 Verified 代表的状态通常表示银行正在处理您的外汇提现请求。这两个状态可能代表银行正在核实您的身份和提款申请的相关信息，以确保交易的安全性和合规性。
1. Confirmed（确认）：在这个阶段，银行已经收到您的外汇提现申请。银行正在核实您的身份，检查您的交易历史记录以及您的提款金额和货币。如果银行确认了您的身份和提款申请的合法性，它们将批准您的交易，并将款项存入您的银行账户。
2. Verified（核实）：在这个阶段，银行正在核实您的提款请求的所有相关信息。银行可能会与您联系，以获取额外的信息或确认您的身份。如果银行已经确认了您的身份和提款申请的合法性，它们将批准您的交易，并将款项存入您的银行账户。
需要注意的是，不同银行和国家可能会采用不同的提款确认过程。请遵循您所在银行的具体规定，并确保您的银行账户信息和交易历史记录准确无误。如果您在等待提款确认的过程中遇到问题，请联系您的银行以获得进一步的帮助和指导。
