2020年外汇反洗钱(金融机构对哪些交易或账户会进行反洗钱监测，频繁开户销户？)
1. 金融机构对哪些交易或账户会进行反洗钱监测，频繁开户销户？
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。2. 金融机构对哪些交易或账户会进行反洗钱监测，频繁开户销户？
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。3. 网银转账每天多少笔会检测到反洗钱？
法人、其他组织和个体工商户之间金额为200万元以上的单笔转账支付；金额为20万元以上的单笔现金支付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额为20万元以上的款项划转；当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的，都属大额支付交易。
4. 金融机构对哪些交易或账户会进行反洗钱监测，频繁开户销户？
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。5. 金融机构对哪些交易或账户会进行反洗钱监测，频繁开户销户？
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。6. 网银转账每天多少笔会检测到反洗钱？
法人、其他组织和个体工商户之间金额为200万元以上的单笔转账支付；金额为20万元以上的单笔现金支付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额为20万元以上的款项划转；当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的，都属大额支付交易。
7. 网银转账每天多少笔会检测到反洗钱？
法人、其他组织和个体工商户之间金额为200万元以上的单笔转账支付；金额为20万元以上的单笔现金支付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额为20万元以上的款项划转；当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的，都属大额支付交易。
8. 网银转账每天多少笔会检测到反洗钱？
法人、其他组织和个体工商户之间金额为200万元以上的单笔转账支付；金额为20万元以上的单笔现金支付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额为20万元以上的款项划转；当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的，都属大额支付交易。
9. 非法携带现金是否属于走私罪？
非法携带现金并不一定属于走私罪，这与非法携带现金的行为背后的具体情形和具体法律法规的规定有关。
在我国，非法携带现金的行为可能涉及到《中华人民共和国外汇管理条例》、《反洗钱法》、《非法融资条例》等法律法规的规定。例如，根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，超过规定的携带外汇和外币现金限额的行为可能属于非法携带外汇和外币现金行为，违反该规定可能会受到行政处罚；而根据《反洗钱法》的规定，非法携带的资金涉嫌洗钱违法行为的，可能会受到刑事处罚。
综上，在确定非法携带现金是否属于走私罪的问题时，需要结合具体情况来进行判断，并参照相关法律法规来处理。
10. 非法携带现金是否属于走私罪？
非法携带现金并不一定属于走私罪，这与非法携带现金的行为背后的具体情形和具体法律法规的规定有关。
在我国，非法携带现金的行为可能涉及到《中华人民共和国外汇管理条例》、《反洗钱法》、《非法融资条例》等法律法规的规定。例如，根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，超过规定的携带外汇和外币现金限额的行为可能属于非法携带外汇和外币现金行为，违反该规定可能会受到行政处罚；而根据《反洗钱法》的规定，非法携带的资金涉嫌洗钱违法行为的，可能会受到刑事处罚。
综上，在确定非法携带现金是否属于走私罪的问题时，需要结合具体情况来进行判断，并参照相关法律法规来处理。
11. 非法携带现金是否属于走私罪？
非法携带现金并不一定属于走私罪，这与非法携带现金的行为背后的具体情形和具体法律法规的规定有关。
在我国，非法携带现金的行为可能涉及到《中华人民共和国外汇管理条例》、《反洗钱法》、《非法融资条例》等法律法规的规定。例如，根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，超过规定的携带外汇和外币现金限额的行为可能属于非法携带外汇和外币现金行为，违反该规定可能会受到行政处罚；而根据《反洗钱法》的规定，非法携带的资金涉嫌洗钱违法行为的，可能会受到刑事处罚。
综上，在确定非法携带现金是否属于走私罪的问题时，需要结合具体情况来进行判断，并参照相关法律法规来处理。
12. 非法携带现金是否属于走私罪？
非法携带现金并不一定属于走私罪，这与非法携带现金的行为背后的具体情形和具体法律法规的规定有关。
在我国，非法携带现金的行为可能涉及到《中华人民共和国外汇管理条例》、《反洗钱法》、《非法融资条例》等法律法规的规定。例如，根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，超过规定的携带外汇和外币现金限额的行为可能属于非法携带外汇和外币现金行为，违反该规定可能会受到行政处罚；而根据《反洗钱法》的规定，非法携带的资金涉嫌洗钱违法行为的，可能会受到刑事处罚。
综上，在确定非法携带现金是否属于走私罪的问题时，需要结合具体情况来进行判断，并参照相关法律法规来处理。
