外汇可疑交易(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的内容？)

1. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的内容？

第五条 金融机构应当报告下列大额交易：2aj中亿财经网财经门户

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2aj中亿财经网财经门户

2. 重点可疑交易报告的概述是指什么？

是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度2aj中亿财经网财经门户

3. 转账5万以上要审核吗？

需要2aj中亿财经网财经门户

1.个人存取现金超过5万元需要登记,并核实身份、说明资金来源和用途。 2022年1月央行、银保监会和证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,管理办法规定了自2022年3月1日起,个人当日办理单笔或累计超过人民币5万元,或者外币等值大于1万美元的现金存款和取款业务,银行信用需要核实客户身份信息,并了解和登记现金的来源或用途。 一直以来银行对现金存取款的管理就很严格,从企业开立对公银行账户上也可以看出,即企业只能开立一个基本账户,这个账户是可以办理存取款业务的,而且是唯一的取现账户,其他的结算账户或贷款账户等,都不可以存取现金。 2aj中亿财经网财经门户

2.个人银行转账业务超过5万元不需要银行审核。 我们知道,随着互联网技术的发展,个人银行转账业务变得简单,个人通过手机银行足不出户就可以搞定相关的转账业务,简单快捷。 而随着2022年1月央行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的出台,便流传出个人转账业务超过5万元也需要银行审核的说法。但实质上,相关部门并没有关于个人银行转账业务超过5万元需要银行审核才可以转账的政策规定,只是现金的存款或取款业务超过5万元才需要登记。也就是说,个人银行转账超过5万元不需要经过银行审核就可以进行转账业务。 2aj中亿财经网财经门户

3.个人银行账户大额转账业务,银行会形成报告向上级报告。 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,个人交易单笔或当日累计人民币交易50万元以上或外币等值10万元美元以上的境内转账,以及个人当日单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币等值1万元美元以上的境外转账,银行需要按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。2aj中亿财经网财经门户