外汇汇款拆分(往美国汇款的有关规定？)

1. 往美国汇款的有关规定？

以个人外汇为例。Cpc中亿财经网财经门户

按照《个人外汇管理办法》第五条规定，银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。Cpc中亿财经网财经门户

银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。Cpc中亿财经网财经门户

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。Cpc中亿财经网财经门户

《个人外汇管理办法》第十二条规定，境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。Cpc中亿财经网财经门户

2. 移民换汇规定？

对于不少移民海外，想要在新家扎根的人来说，如何将中国的大笔资金转移到海外都是难事。Cpc中亿财经网财经门户

中国有着外汇出口管制（每人每年只能汇款5万美元到国外），可不少移民都是急需大量资金的，买房，买车，做生意，孩子教育都是不小的开销。Cpc中亿财经网财经门户

而且现在中国的外汇管制的情况越来越严厉、仔细。据外汇局报告显示，2018年上半年共查处违规外汇案件1354件，罚款3.45亿人民币，其中不少以“分拆”或者“蚂蚁搬家”的形式出现。Cpc中亿财经网财经门户

大额资产转移海外的问题一直都比较多疑问，按照目前我国规定，仅有三种人可不受限制且正式地转移资产到海外。Cpc中亿财经网财经门户

01银行收紧外汇管制Cpc中亿财经网财经门户

根据国内相关规定，每人每年有5万美元的外汇额度。在去年7月开始实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》还强调在向外汇款时，“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”。Cpc中亿财经网财经门户

另外，去年国家外汇局还下发了“规范银行卡境外大额提取现金交易的通知”，明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。Cpc中亿财经网财经门户

因此，很多国内朋友打算对外投资或理财都变得难以实现，而且国内购汇是需填写“个人购汇申请书”，并需声明不得用于境外买房、证券投资等未开放资本项目。Cpc中亿财经网财经门户

02哪三类人不受限制？Cpc中亿财经网财经门户

银行也提出有三类人不受以上规定的限制。据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，这三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：Cpc中亿财经网财经门户

1、从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；Cpc中亿财经网财经门户

2、从内地赴中国香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；Cpc中亿财经网财经门户

3、从大陆赴中国台湾地区定居的自然人。Cpc中亿财经网财经门户

继承转移：Cpc中亿财经网财经门户

外国公民，或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民，或台湾地区居民，可申请将依法继承的境内遗产变现，购汇和汇出境外。Cpc中亿财经网财经门户

移民转移：Cpc中亿财经网财经门户

从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人，或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人，或从大陆赴台湾地区定居的自然人，可申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，购汇和汇出境外。Cpc中亿财经网财经门户

值得注意的是，“移民转移”的规定中明确强调，刚申请海外身份的阶段还不能进行外汇转移，必须确认取得外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后，才能适用这项规定。Cpc中亿财经网财经门户

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如何申请资产转移Cpc中亿财经网财经门户

对大笔资产转移者的要求：Cpc中亿财经网财经门户

1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）Cpc中亿财经网财经门户

2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移Cpc中亿财经网财经门户

3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议Cpc中亿财经网财经门户

4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户Cpc中亿财经网财经门户

5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会Cpc中亿财经网财经门户

申请材料：Cpc中亿财经网财经门户

身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）Cpc中亿财经网财经门户

中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明Cpc中亿财经网财经门户

境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件Cpc中亿财经网财经门户

银行存款的完税证明Cpc中亿财经网财经门户

原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件Cpc中亿财经网财经门户

存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算Cpc中亿财经网财经门户

委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件Cpc中亿财经网财经门户

指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名另外需要注意的是：Cpc中亿财经网财经门户

1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结；Cpc中亿财经网财经门户

2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，过期不候；Cpc中亿财经网财经门户

3、不允许第二次申请；Cpc中亿财经网财经门户

4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重；Cpc中亿财经网财经门户

5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款；Cpc中亿财经网财经门户

6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。Cpc中亿财经网财经门户

均属申请人同一人Cpc中亿财经网财经门户

最后强调一下，合法移民向海外转移大额资产的途径是存在的，但有成功也有不成功的，大家且行且珍惜！Cpc中亿财经网财经门户

3. 外汇交易中的“拆分订单”是什么意思？

市场一下吃不下你的单子时，把你的单子拆分开，一个一个去成交。这回多收佣金。 Cpc中亿财经网财经门户