外汇收大于支(个人转账5万以上规定详解?)
1. 个人转账5万以上规定详解?
1、个人账户超过5万元的现金存取业务,银行即将需要询问并登记资金的来源或用途;
2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务,银行应核实客户身份信息,了解并登记现金的来源或者用途;
3、对于大额和可疑的银行转账,银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心;
4、个人银行账户转账涉及大额交易的,银行要形成大额交易报告并上报。
2. 如果境外汇款超过五万美金,外管局会怎么处理?
目前,对于居民个人外汇结汇、售汇的年度限额均为五万美元(等值,下同),如果购汇后汇出且不超限额的话,可凭个人有效身份证件一次性汇出五万美元,超过五万美元的话,则需提供用途证明,如入学通知及学费证明等。 如果是现钞的话,当日累计汇出限额是一万美元,而且一般要加收钞汇转换费 具体规定参见《个人外汇管理办法实施细则》:第十四条境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,按以下规定办理: 外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
3. 个人外汇超过5万如何转给直系亲属?
如果结汇超过5万美元,需要到银行特别申请,也可以用家人的身份证再办理5万美元。据了解,对于大额的兑换需要提前预约的,因为兑换外币需要带身份证办理,每个身份证最多只能办理5万美元。每家银行兑换外币都没有手续费,
4. 携带超过6000美元入境申报会有什么处理?
超过五千美元就要被海关扣留,交了罚款后会退换给你。
一般规则:每人每次携带的人民币现钞限额为20000元,外币现钞限额为折合5000美元。
(一)人民币
中国 公民出入境、外国人入出境,每人每次携带的人民币不得超出限额20000元。
(二)外币
1、非当天多次往返或短期内多次往返者
入境:携带外币不得超过等值5000美元,否则应当向海关书面申报。
出境:携带外币不得超过最近一次入境时申报的外币现钞数额。如果最近一次入境时没有申报,则出境时携带外币不得超过等值5000美元。携带5000美元至10000美元现金出境的,应当向银行申领《携带证》,海关凭《携带证》验放。携带10000美元以上现金出境的,应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》,海关凭《携带证》验放。
5. 个人跨境汇款不得超过多少元?
境内个人每年凭身份证购汇上限是5万美元,向境外汇款上限是“每天5万美元”。 也就是说,如果你的外汇帐户上的外币即使超过5万美元,只要每天汇出不超过5万美元就可以了。如果非要说有限额,就是5x365=1825万美元。
以上是个人向境外汇款的限额。一般来说,银行电汇和票汇是最为传统的个人向境外汇款的方式,基本上国内各大银行都有提供跨境汇款的业务。
向境外汇款要注意什么
1、收款人银行账户的薪资与汇款用途要相同。
2、汇款人汇款用途要准确,比如是留学费用就需要写清楚用途为留学。
3、收款人不能为投资公司、证券公司、黄金交易所、期货交易所、保险公司等。
4、外管局目前允许的服务贸易汇款不含货币。
5、为了保证汇款沉重,客户在汇款的时候需要提供详细准确的汇款人和收款人地址,且必须详细到门牌号码。