最新银监监管指标(银行转账监管额度规定？)
中亿财经网
gengxing
2023-05-19 11:09:03
1. 银行转账监管额度规定？
一般来说，银行对个人账户和企业账户转账金额规定不同。
个人账户之间或者个人账户和法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者累积到100万（外币等值10万美元以上）会被查；
企业账户之间转账金额相对高一些，一般是单笔或累积200（外币等值20万美元以上）万会被查。
这种监测并不是一次就马上查的。而是在一定周期内有连续多笔的“可疑”转账出现。这种“可疑”包括比如你之前每个月都是固定几千块地进账，突然有短时间5万、10万，最终累积有50万、100多万的流水记录，那肯定就会被查的。
2. 银监会对信托产品审核的“四三二”标准是怎样的？
“四三二”规定，具体是指地产商必须“项目四证齐全、企业资本金达到30%、开发商二级以上资质”。当时银监会还要求进行总量控制，稳中有降，并且对房地产信托业务进行“摸底”，下发《房地产信托业务风险监测表》，重申“事前审批”制度。
银监会对房地产信托再次发力，下发《关于做好房地产信托业务风险监测工作有关事项的通知》，要求各地银监局逐笔监测3个月以内到期信托项目的预期兑付情况，判断兑付风险，并采取相应的措施，做到对房地产信托项目兑付风险“早发现、早预警、早处置”。
3. 村镇银行的监管指标和标准是？
村镇银行必须始终坚持扎根县域，不得跨经营区域办理授信、发放贷款、开展票据承兑和贴现。
必须始终坚持专注信贷主业，当年新增可贷资金应主要用于当地信贷投放，贷款应主要投向县域农户、社区居民与小微企业，有条件的可根据当地实际适度加大对新型农业经营主体的信贷支持。
要建立单户贷款限额制度，保证户均贷款余额始终保持低位。
除结算性用途的同业存放业务、与主发起行及同一主发起行发起的村镇银行之间的同业业务外，不得跨省开展线下同业业务。
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