2022外汇交易政策研究(个人存取现金新规定，3月1日起施行\n\n，请问转存的也是吗？)
1. 个人存取现金新规定，3月1日起施行nn，请问转存的也是吗？
个人存取现金5万元以上需要登记资金来源
《办法》第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
交易金额单笔5万元以上等
证券等机构需开展客户尽职调查
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下七大业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2. 个人存取现金新规定，3月1日起施行nn，请问转存的也是吗？
个人存取现金5万元以上需要登记资金来源
《办法》第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
交易金额单笔5万元以上等
证券等机构需开展客户尽职调查
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下七大业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
3. 个人存取现金新规定，3月1日起施行nn，请问转存的也是吗？
个人存取现金5万元以上需要登记资金来源
《办法》第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
交易金额单笔5万元以上等
证券等机构需开展客户尽职调查
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下七大业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
4. 个人存取现金新规定，3月1日起施行nn，请问转存的也是吗？
个人存取现金5万元以上需要登记资金来源
《办法》第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
交易金额单笔5万元以上等
证券等机构需开展客户尽职调查
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下七大业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
5. 给美国子女汇美元有何规定
孩子在美国留学，父母如何给汇款？
对于家里有孩子去美国留学的父母而言,平日里该如何给在美国留学的孩子汇款打生活费呢?下面就给大家介绍下美国留学如何汇款。
一、支票汇款
汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在 memo上写中文姓名和收款人的证件号。
收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
二、电汇
电汇可能是众多家长比较青睐的方式，一来国际电汇业务开展地比较早，许多银行都能够办理 ;二来国际电汇的速度比较快。
1.电汇汇款金额一般一天不超过5万美元。
2.境外汇款到账一般需2-3个工作日。境内汇款一般3-5个工作日到账。
三、银行直接存款
在洛杉矶和纽约等地有不少中国的银行的分行，和一些国家大型银行的国际外汇业务办理点。
汇款方式：到中国银行在美国的柜台，领取表格办理
时间：一般 24小时内到账。
费用：不同银行的手续费不同，一般 3000美金以下，几十美金的手续费。
美国留学汇款注意事项
1.留学汇款需材料，现汇现钞不相同;携带现金要开证，汇款超额外管核。
自费留学需要准备以下证明材料，即身份证或户口簿、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或者前往港澳通行证、国﹙境﹚外学校正式录取通知书、国﹙境﹚外学校出具的费用通知单。留学汇款汇出的金额不能超过费用通知单上注明的标准;现钞汇款一次性汇出等值1万美元﹙含1万美元﹚以下的，直接由外汇指定银行办理。超过等值1万美元需要向国家外汇局上海分局申请。
2.票汇、电汇各有好处，汇款路线大有讲究。
出国留学业务中常见的汇款方式有两种，即电汇和票汇。目前，不少国外学校要求留学生以电汇的方式支付学费。出国留学人员要通过电汇支付学费就必须了解收款人名称及地址、收款人账号、收款人开户行行名及地址等信息。
选择票汇方式只需提供收款人的正确姓名和地址即可，同时，别忘了向银行留下联系地址，以便汇款出现问题时银行及时联系。一般出国留学的生活费多用票汇方式携带。票汇和电汇的收费标准有所不同。通常，票汇要比电汇便宜许多，但是如果汇票不是本人携带出境就要通过邮寄，会产生邮寄费用及相应风险。
此外，票汇的到账时间也比电汇慢。票汇价廉，电汇快捷，两者各有优势，可在办理汇款业务时咨询银行人员，从自身的需要和所去城市的情况出发，选择合适的汇款方式。
3.境内收费包括电报费和手续费，境外收费会因收款银行不同而不同，一般建议客户选择共同承担收费，即境内的费用由汇款人承担，境外的费用由收款方承担，避免客户第2次交费。
6. 给美国子女汇美元有何规定
孩子在美国留学，父母如何给汇款？
对于家里有孩子去美国留学的父母而言,平日里该如何给在美国留学的孩子汇款打生活费呢?下面就给大家介绍下美国留学如何汇款。
一、支票汇款
汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在 memo上写中文姓名和收款人的证件号。
收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
二、电汇
电汇可能是众多家长比较青睐的方式，一来国际电汇业务开展地比较早，许多银行都能够办理 ;二来国际电汇的速度比较快。
1.电汇汇款金额一般一天不超过5万美元。
2.境外汇款到账一般需2-3个工作日。境内汇款一般3-5个工作日到账。
三、银行直接存款
在洛杉矶和纽约等地有不少中国的银行的分行，和一些国家大型银行的国际外汇业务办理点。
汇款方式：到中国银行在美国的柜台，领取表格办理
时间：一般 24小时内到账。
费用：不同银行的手续费不同，一般 3000美金以下，几十美金的手续费。
美国留学汇款注意事项
1.留学汇款需材料，现汇现钞不相同;携带现金要开证，汇款超额外管核。
自费留学需要准备以下证明材料，即身份证或户口簿、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或者前往港澳通行证、国﹙境﹚外学校正式录取通知书、国﹙境﹚外学校出具的费用通知单。留学汇款汇出的金额不能超过费用通知单上注明的标准;现钞汇款一次性汇出等值1万美元﹙含1万美元﹚以下的，直接由外汇指定银行办理。超过等值1万美元需要向国家外汇局上海分局申请。
2.票汇、电汇各有好处，汇款路线大有讲究。
出国留学业务中常见的汇款方式有两种，即电汇和票汇。目前，不少国外学校要求留学生以电汇的方式支付学费。出国留学人员要通过电汇支付学费就必须了解收款人名称及地址、收款人账号、收款人开户行行名及地址等信息。
选择票汇方式只需提供收款人的正确姓名和地址即可，同时，别忘了向银行留下联系地址，以便汇款出现问题时银行及时联系。一般出国留学的生活费多用票汇方式携带。票汇和电汇的收费标准有所不同。通常，票汇要比电汇便宜许多，但是如果汇票不是本人携带出境就要通过邮寄，会产生邮寄费用及相应风险。
此外，票汇的到账时间也比电汇慢。票汇价廉，电汇快捷，两者各有优势，可在办理汇款业务时咨询银行人员，从自身的需要和所去城市的情况出发，选择合适的汇款方式。
3.境内收费包括电报费和手续费，境外收费会因收款银行不同而不同，一般建议客户选择共同承担收费，即境内的费用由汇款人承担，境外的费用由收款方承担，避免客户第2次交费。
7. 委托炒外汇安全吗？
不安全，国家外汇管理局明令禁止外汇买卖套利行为，个人结售汇应当有合理合适的用途，不得将外汇作为投资品。何况你还是委托他人操作，不但违反外管局相关条例，同时将自己的资金安全暴露在风险下。
8. 委托炒外汇安全吗？
不安全，国家外汇管理局明令禁止外汇买卖套利行为，个人结售汇应当有合理合适的用途，不得将外汇作为投资品。何况你还是委托他人操作，不但违反外管局相关条例，同时将自己的资金安全暴露在风险下。
9. 给美国子女汇美元有何规定
孩子在美国留学，父母如何给汇款？
对于家里有孩子去美国留学的父母而言,平日里该如何给在美国留学的孩子汇款打生活费呢?下面就给大家介绍下美国留学如何汇款。
一、支票汇款
汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在 memo上写中文姓名和收款人的证件号。
收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
二、电汇
电汇可能是众多家长比较青睐的方式，一来国际电汇业务开展地比较早，许多银行都能够办理 ;二来国际电汇的速度比较快。
1.电汇汇款金额一般一天不超过5万美元。
2.境外汇款到账一般需2-3个工作日。境内汇款一般3-5个工作日到账。
三、银行直接存款
在洛杉矶和纽约等地有不少中国的银行的分行，和一些国家大型银行的国际外汇业务办理点。
汇款方式：到中国银行在美国的柜台，领取表格办理
时间：一般 24小时内到账。
费用：不同银行的手续费不同，一般 3000美金以下，几十美金的手续费。
美国留学汇款注意事项
1.留学汇款需材料，现汇现钞不相同;携带现金要开证，汇款超额外管核。
自费留学需要准备以下证明材料，即身份证或户口簿、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或者前往港澳通行证、国﹙境﹚外学校正式录取通知书、国﹙境﹚外学校出具的费用通知单。留学汇款汇出的金额不能超过费用通知单上注明的标准;现钞汇款一次性汇出等值1万美元﹙含1万美元﹚以下的，直接由外汇指定银行办理。超过等值1万美元需要向国家外汇局上海分局申请。
2.票汇、电汇各有好处，汇款路线大有讲究。
出国留学业务中常见的汇款方式有两种，即电汇和票汇。目前，不少国外学校要求留学生以电汇的方式支付学费。出国留学人员要通过电汇支付学费就必须了解收款人名称及地址、收款人账号、收款人开户行行名及地址等信息。
选择票汇方式只需提供收款人的正确姓名和地址即可，同时，别忘了向银行留下联系地址，以便汇款出现问题时银行及时联系。一般出国留学的生活费多用票汇方式携带。票汇和电汇的收费标准有所不同。通常，票汇要比电汇便宜许多，但是如果汇票不是本人携带出境就要通过邮寄，会产生邮寄费用及相应风险。
此外，票汇的到账时间也比电汇慢。票汇价廉，电汇快捷，两者各有优势，可在办理汇款业务时咨询银行人员，从自身的需要和所去城市的情况出发，选择合适的汇款方式。
3.境内收费包括电报费和手续费，境外收费会因收款银行不同而不同，一般建议客户选择共同承担收费，即境内的费用由汇款人承担，境外的费用由收款方承担，避免客户第2次交费。
10. 给美国子女汇美元有何规定
孩子在美国留学，父母如何给汇款？
对于家里有孩子去美国留学的父母而言,平日里该如何给在美国留学的孩子汇款打生活费呢?下面就给大家介绍下美国留学如何汇款。
一、支票汇款
汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在 memo上写中文姓名和收款人的证件号。
收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
二、电汇
电汇可能是众多家长比较青睐的方式，一来国际电汇业务开展地比较早，许多银行都能够办理 ;二来国际电汇的速度比较快。
1.电汇汇款金额一般一天不超过5万美元。
2.境外汇款到账一般需2-3个工作日。境内汇款一般3-5个工作日到账。
三、银行直接存款
在洛杉矶和纽约等地有不少中国的银行的分行，和一些国家大型银行的国际外汇业务办理点。
汇款方式：到中国银行在美国的柜台，领取表格办理
时间：一般 24小时内到账。
费用：不同银行的手续费不同，一般 3000美金以下，几十美金的手续费。
美国留学汇款注意事项
1.留学汇款需材料，现汇现钞不相同;携带现金要开证，汇款超额外管核。
自费留学需要准备以下证明材料，即身份证或户口簿、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或者前往港澳通行证、国﹙境﹚外学校正式录取通知书、国﹙境﹚外学校出具的费用通知单。留学汇款汇出的金额不能超过费用通知单上注明的标准;现钞汇款一次性汇出等值1万美元﹙含1万美元﹚以下的，直接由外汇指定银行办理。超过等值1万美元需要向国家外汇局上海分局申请。
2.票汇、电汇各有好处，汇款路线大有讲究。
出国留学业务中常见的汇款方式有两种，即电汇和票汇。目前，不少国外学校要求留学生以电汇的方式支付学费。出国留学人员要通过电汇支付学费就必须了解收款人名称及地址、收款人账号、收款人开户行行名及地址等信息。
选择票汇方式只需提供收款人的正确姓名和地址即可，同时，别忘了向银行留下联系地址，以便汇款出现问题时银行及时联系。一般出国留学的生活费多用票汇方式携带。票汇和电汇的收费标准有所不同。通常，票汇要比电汇便宜许多，但是如果汇票不是本人携带出境就要通过邮寄，会产生邮寄费用及相应风险。
此外，票汇的到账时间也比电汇慢。票汇价廉，电汇快捷，两者各有优势，可在办理汇款业务时咨询银行人员，从自身的需要和所去城市的情况出发，选择合适的汇款方式。
3.境内收费包括电报费和手续费，境外收费会因收款银行不同而不同，一般建议客户选择共同承担收费，即境内的费用由汇款人承担，境外的费用由收款方承担，避免客户第2次交费。
11. 委托炒外汇安全吗？
不安全，国家外汇管理局明令禁止外汇买卖套利行为，个人结售汇应当有合理合适的用途，不得将外汇作为投资品。何况你还是委托他人操作，不但违反外管局相关条例，同时将自己的资金安全暴露在风险下。
12. 委托炒外汇安全吗？
不安全，国家外汇管理局明令禁止外汇买卖套利行为，个人结售汇应当有合理合适的用途，不得将外汇作为投资品。何况你还是委托他人操作，不但违反外管局相关条例，同时将自己的资金安全暴露在风险下。
