外汇高风险业务特征(r5高风险什么意思？)
1. r5高风险什么意思？
R5高风险是风险激进型的意思，该级别产品用于投资股票、期货、金融衍生品、外汇等高风险标的投资比例不受限制，面临的波动水平很大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，潜在收益水平也是很高的。
2. 企业特别风险包括的内容有？
特别风险包括舞弊、重大交易、重大重组并购以及其他涉及异常或超出正常经营的重大事项。
1. 下列事项应当直接评估为特别风险：
(1)舞弊导致的重大错报风险；
(2)管理层凌驾于控制之上的风险；
(3)超出被审计单位正常经营过程的重大关联方交易导致的风险。
2、作为风险评估的一部分，注册会计师应当运用职业判断，确定识别的风险哪些是需要特别考虑的重大错报风险（以下简称特别风险）。日常的、不复杂的、经正规处理的交易不太可能产生特别风险。特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项有关。非常规交易是指由于金额或性质异常而不经常发生的交易。例如，企业购并、债务重组、重大或有事项等。
3、市场风险也是金融体系中最常见的风险之一，它是指在交易平仓变现所需的期间内，交易组合的市值发生负面变化的风险。市场组合的收益是各项交易产生的收益和亏损的总和。任何价值的下降均会形成相应期间内的一项市场损失。 市场风险主要包括流动性风险和外汇风险 。
3. 企业特别风险包括的内容有？
特别风险包括舞弊、重大交易、重大重组并购以及其他涉及异常或超出正常经营的重大事项。
1. 下列事项应当直接评估为特别风险：
(1)舞弊导致的重大错报风险；
(2)管理层凌驾于控制之上的风险；
(3)超出被审计单位正常经营过程的重大关联方交易导致的风险。
2、作为风险评估的一部分，注册会计师应当运用职业判断，确定识别的风险哪些是需要特别考虑的重大错报风险（以下简称特别风险）。日常的、不复杂的、经正规处理的交易不太可能产生特别风险。特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项有关。非常规交易是指由于金额或性质异常而不经常发生的交易。例如，企业购并、债务重组、重大或有事项等。
3、市场风险也是金融体系中最常见的风险之一，它是指在交易平仓变现所需的期间内，交易组合的市值发生负面变化的风险。市场组合的收益是各项交易产生的收益和亏损的总和。任何价值的下降均会形成相应期间内的一项市场损失。 市场风险主要包括流动性风险和外汇风险 。
4. 企业特别风险包括的内容有？
特别风险包括舞弊、重大交易、重大重组并购以及其他涉及异常或超出正常经营的重大事项。
1. 下列事项应当直接评估为特别风险：
(1)舞弊导致的重大错报风险；
(2)管理层凌驾于控制之上的风险；
(3)超出被审计单位正常经营过程的重大关联方交易导致的风险。
2、作为风险评估的一部分，注册会计师应当运用职业判断，确定识别的风险哪些是需要特别考虑的重大错报风险（以下简称特别风险）。日常的、不复杂的、经正规处理的交易不太可能产生特别风险。特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项有关。非常规交易是指由于金额或性质异常而不经常发生的交易。例如，企业购并、债务重组、重大或有事项等。
3、市场风险也是金融体系中最常见的风险之一，它是指在交易平仓变现所需的期间内，交易组合的市值发生负面变化的风险。市场组合的收益是各项交易产生的收益和亏损的总和。任何价值的下降均会形成相应期间内的一项市场损失。 市场风险主要包括流动性风险和外汇风险 。
5. 银行经营性风险指标有哪些？
(一)风险水平
风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。
1.流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。
1.1流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
1.2核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于60%。
1.3流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。
2.信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。
2.1不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。该项指标为一级指标，包括不良贷款率一个二级指标;不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%。
2.2单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标;单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。
2.3全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
3.市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
3.1累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于20%。具备条件的商业银行可同时采用其他方法(比如在险价值法和基本点现值法)计量外汇风险。
3.2利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比，指标值将在相关政策出台后根据风险监管实际需要另行制定。
4.操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，表示为操作风险损失率，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。
(二)风险迁徙
风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。
1.正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，正常贷款包括正常类和关注类贷款。该项指标为一级指标，包括正常类贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个二级指标。正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比，关注类贷款迁徙率为关注类贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比。
2.不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。次级类贷款迁徙率为次级类贷款中变为可疑类贷款和损失类贷款的金额与次级类贷款之比，可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比。
(三)风险抵补
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
1.盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率。成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于45%;资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%;资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11%。
2.准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%;贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。
3.资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率，核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于4%;资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
核心指标的设置实质
核心指标的设置实质是将风险量化的方法，同时通过持续监测，衡量哪些做法是可行的，而哪些是不可行的，从而逐渐减少风险，将风险降至最低。风险量化的第一阶段主要是计量和跟踪，必须要知道如何对数据进行量化，这是一项极具挑战的工作。大多数欧洲和美国的银行，目前都在经历这样一个阶段。这些信息要以一种系统的方式收集，而且必须量化。第二阶段是评估的阶段。当银行量化有关信息之后，要对它进行衡量，因此在第二阶段需要很多相关技术的开发。银行可以建立来自于内部和外部的风险损失事件数据库，并从数据中拟合风险损失的分布，通过设置一个置信区间，比如95%，银行就可以计算出风险损失，也就可以为其分配资本了。为风险分配资本的最大好处就在于，当银行遭受某种灾难性损失的时候不至于瘫痪，甚至于倒闭。而到了第三阶段，就是向各个管理层提供数据，以让他们采取适当的补救措施，解决所面临的问题。
6. 企业特别风险包括的内容有？
特别风险包括舞弊、重大交易、重大重组并购以及其他涉及异常或超出正常经营的重大事项。
1. 下列事项应当直接评估为特别风险：
(1)舞弊导致的重大错报风险；
(2)管理层凌驾于控制之上的风险；
(3)超出被审计单位正常经营过程的重大关联方交易导致的风险。
2、作为风险评估的一部分，注册会计师应当运用职业判断，确定识别的风险哪些是需要特别考虑的重大错报风险（以下简称特别风险）。日常的、不复杂的、经正规处理的交易不太可能产生特别风险。特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项有关。非常规交易是指由于金额或性质异常而不经常发生的交易。例如，企业购并、债务重组、重大或有事项等。
3、市场风险也是金融体系中最常见的风险之一，它是指在交易平仓变现所需的期间内，交易组合的市值发生负面变化的风险。市场组合的收益是各项交易产生的收益和亏损的总和。任何价值的下降均会形成相应期间内的一项市场损失。 市场风险主要包括流动性风险和外汇风险 。
7. 外汇中杠杆越大，风险就越高吗？
外汇交易风险和杠杆大小没有关系。
掌握一套，属于自己的，能够长期稳定盈利的交易系统，是外汇交易的关键。
杠杆的大小，完全可以由你系统的资金管理，止损点位的大小，和头寸的多少来调整。
例如1万元的账户，你每次交易的亏损，不能超过2%，也就是200元，如果你的止损点位是20个点，价格波动，一手是10美金，那么每次交易的手术，就是一手。
所以外汇交易风险跟杠杆儿大小没有关系，完全取决于你自己的交易系统。
8. r5高风险什么意思？
R5高风险是风险激进型的意思，该级别产品用于投资股票、期货、金融衍生品、外汇等高风险标的投资比例不受限制，面临的波动水平很大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，潜在收益水平也是很高的。
9. 外汇市场的特点是什么？
看了其他人的回答，我觉得还不够全面，作为处于外汇市场一线征战十年的老交易员，我来提供最全面的答案
以下是外汇市场的特点：
1，交易品种多，选择性机会多，择优操作，还可以多元化对冲交易，东方不亮西方亮
2，交易规则灵活丰富，双向交易，可以做多和做空，T+0即时交易
3，保证金交易，带着杠杆（100倍以上），资金利用率高，符合短线投机，以小博大，技巧性强
4，受到消息数据影响大，波幅剧烈，获利空间大，可以在数据公布的时候埋伏截取一波利润，可以参考数据判断走势
5，可以系统设置止损止盈，也可以挂单，交易规则非常完善和灵活，不需要时刻盯盘，风险可控
6，黑天鹅事件屡见不鲜，容易产生获利奇迹。
7，全球性交易，盘子大，市场公平，价格透明统一，不存在庄家控盘，赚钱靠本事。
10. 外汇市场的特点是什么？
看了其他人的回答，我觉得还不够全面，作为处于外汇市场一线征战十年的老交易员，我来提供最全面的答案
以下是外汇市场的特点：
1，交易品种多，选择性机会多，择优操作，还可以多元化对冲交易，东方不亮西方亮
2，交易规则灵活丰富，双向交易，可以做多和做空，T+0即时交易
3，保证金交易，带着杠杆（100倍以上），资金利用率高，符合短线投机，以小博大，技巧性强
4，受到消息数据影响大，波幅剧烈，获利空间大，可以在数据公布的时候埋伏截取一波利润，可以参考数据判断走势
5，可以系统设置止损止盈，也可以挂单，交易规则非常完善和灵活，不需要时刻盯盘，风险可控
6，黑天鹅事件屡见不鲜，容易产生获利奇迹。
7，全球性交易，盘子大，市场公平，价格透明统一，不存在庄家控盘，赚钱靠本事。
11. 银行经营性风险指标有哪些？
(一)风险水平
风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。
1.流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。
1.1流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
1.2核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于60%。
1.3流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。
2.信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。
2.1不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。该项指标为一级指标，包括不良贷款率一个二级指标;不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%。
2.2单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标;单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。
2.3全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
3.市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
3.1累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于20%。具备条件的商业银行可同时采用其他方法(比如在险价值法和基本点现值法)计量外汇风险。
3.2利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比，指标值将在相关政策出台后根据风险监管实际需要另行制定。
4.操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，表示为操作风险损失率，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。
(二)风险迁徙
风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。
1.正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，正常贷款包括正常类和关注类贷款。该项指标为一级指标，包括正常类贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个二级指标。正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比，关注类贷款迁徙率为关注类贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比。
2.不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。次级类贷款迁徙率为次级类贷款中变为可疑类贷款和损失类贷款的金额与次级类贷款之比，可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比。
(三)风险抵补
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
1.盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率。成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于45%;资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%;资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11%。
2.准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%;贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。
3.资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率，核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于4%;资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
核心指标的设置实质
核心指标的设置实质是将风险量化的方法，同时通过持续监测，衡量哪些做法是可行的，而哪些是不可行的，从而逐渐减少风险，将风险降至最低。风险量化的第一阶段主要是计量和跟踪，必须要知道如何对数据进行量化，这是一项极具挑战的工作。大多数欧洲和美国的银行，目前都在经历这样一个阶段。这些信息要以一种系统的方式收集，而且必须量化。第二阶段是评估的阶段。当银行量化有关信息之后，要对它进行衡量，因此在第二阶段需要很多相关技术的开发。银行可以建立来自于内部和外部的风险损失事件数据库，并从数据中拟合风险损失的分布，通过设置一个置信区间，比如95%，银行就可以计算出风险损失，也就可以为其分配资本了。为风险分配资本的最大好处就在于，当银行遭受某种灾难性损失的时候不至于瘫痪，甚至于倒闭。而到了第三阶段，就是向各个管理层提供数据，以让他们采取适当的补救措施，解决所面临的问题。
12. r5高风险什么意思？
R5高风险是风险激进型的意思，该级别产品用于投资股票、期货、金融衍生品、外汇等高风险标的投资比例不受限制，面临的波动水平很大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，潜在收益水平也是很高的。
13. 外汇中杠杆越大，风险就越高吗？
外汇交易风险和杠杆大小没有关系。
掌握一套，属于自己的，能够长期稳定盈利的交易系统，是外汇交易的关键。
杠杆的大小，完全可以由你系统的资金管理，止损点位的大小，和头寸的多少来调整。
例如1万元的账户，你每次交易的亏损，不能超过2%，也就是200元，如果你的止损点位是20个点，价格波动，一手是10美金，那么每次交易的手术，就是一手。
所以外汇交易风险跟杠杆儿大小没有关系，完全取决于你自己的交易系统。
14. 银行经营性风险指标有哪些？
(一)风险水平
风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。
1.流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。
1.1流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
1.2核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于60%。
1.3流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。
2.信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。
2.1不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。该项指标为一级指标，包括不良贷款率一个二级指标;不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%。
2.2单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标;单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。
2.3全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
3.市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
3.1累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于20%。具备条件的商业银行可同时采用其他方法(比如在险价值法和基本点现值法)计量外汇风险。
3.2利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比，指标值将在相关政策出台后根据风险监管实际需要另行制定。
4.操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，表示为操作风险损失率，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。
(二)风险迁徙
风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。
1.正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，正常贷款包括正常类和关注类贷款。该项指标为一级指标，包括正常类贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个二级指标。正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比，关注类贷款迁徙率为关注类贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比。
2.不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。次级类贷款迁徙率为次级类贷款中变为可疑类贷款和损失类贷款的金额与次级类贷款之比，可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比。
(三)风险抵补
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
1.盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率。成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于45%;资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%;资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11%。
2.准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%;贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。
3.资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率，核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于4%;资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
核心指标的设置实质
核心指标的设置实质是将风险量化的方法，同时通过持续监测，衡量哪些做法是可行的，而哪些是不可行的，从而逐渐减少风险，将风险降至最低。风险量化的第一阶段主要是计量和跟踪，必须要知道如何对数据进行量化，这是一项极具挑战的工作。大多数欧洲和美国的银行，目前都在经历这样一个阶段。这些信息要以一种系统的方式收集，而且必须量化。第二阶段是评估的阶段。当银行量化有关信息之后，要对它进行衡量，因此在第二阶段需要很多相关技术的开发。银行可以建立来自于内部和外部的风险损失事件数据库，并从数据中拟合风险损失的分布，通过设置一个置信区间，比如95%，银行就可以计算出风险损失，也就可以为其分配资本了。为风险分配资本的最大好处就在于，当银行遭受某种灾难性损失的时候不至于瘫痪，甚至于倒闭。而到了第三阶段，就是向各个管理层提供数据，以让他们采取适当的补救措施，解决所面临的问题。
15. 外汇中杠杆越大，风险就越高吗？
外汇交易风险和杠杆大小没有关系。
掌握一套，属于自己的，能够长期稳定盈利的交易系统，是外汇交易的关键。
杠杆的大小，完全可以由你系统的资金管理，止损点位的大小，和头寸的多少来调整。
例如1万元的账户，你每次交易的亏损，不能超过2%，也就是200元，如果你的止损点位是20个点，价格波动，一手是10美金，那么每次交易的手术，就是一手。
所以外汇交易风险跟杠杆儿大小没有关系，完全取决于你自己的交易系统。
16. 外汇市场的特点是什么？
看了其他人的回答，我觉得还不够全面，作为处于外汇市场一线征战十年的老交易员，我来提供最全面的答案
以下是外汇市场的特点：
1，交易品种多，选择性机会多，择优操作，还可以多元化对冲交易，东方不亮西方亮
2，交易规则灵活丰富，双向交易，可以做多和做空，T+0即时交易
3，保证金交易，带着杠杆（100倍以上），资金利用率高，符合短线投机，以小博大，技巧性强
4，受到消息数据影响大，波幅剧烈，获利空间大，可以在数据公布的时候埋伏截取一波利润，可以参考数据判断走势
5，可以系统设置止损止盈，也可以挂单，交易规则非常完善和灵活，不需要时刻盯盘，风险可控
6，黑天鹅事件屡见不鲜，容易产生获利奇迹。
7，全球性交易，盘子大，市场公平，价格透明统一，不存在庄家控盘，赚钱靠本事。
17. 外汇市场的特点是什么？
看了其他人的回答，我觉得还不够全面，作为处于外汇市场一线征战十年的老交易员，我来提供最全面的答案
以下是外汇市场的特点：
1，交易品种多，选择性机会多，择优操作，还可以多元化对冲交易，东方不亮西方亮
2，交易规则灵活丰富，双向交易，可以做多和做空，T+0即时交易
3，保证金交易，带着杠杆（100倍以上），资金利用率高，符合短线投机，以小博大，技巧性强
4，受到消息数据影响大，波幅剧烈，获利空间大，可以在数据公布的时候埋伏截取一波利润，可以参考数据判断走势
5，可以系统设置止损止盈，也可以挂单，交易规则非常完善和灵活，不需要时刻盯盘，风险可控
6，黑天鹅事件屡见不鲜，容易产生获利奇迹。
7，全球性交易，盘子大，市场公平，价格透明统一，不存在庄家控盘，赚钱靠本事。
18. 银行经营性风险指标有哪些？
(一)风险水平
风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。
1.流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。
1.1流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
1.2核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于60%。
1.3流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。
2.信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。
2.1不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。该项指标为一级指标，包括不良贷款率一个二级指标;不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%。
2.2单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标;单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。
2.3全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
3.市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
3.1累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于20%。具备条件的商业银行可同时采用其他方法(比如在险价值法和基本点现值法)计量外汇风险。
3.2利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比，指标值将在相关政策出台后根据风险监管实际需要另行制定。
4.操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，表示为操作风险损失率，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。
(二)风险迁徙
风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。
1.正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，正常贷款包括正常类和关注类贷款。该项指标为一级指标，包括正常类贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个二级指标。正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比，关注类贷款迁徙率为关注类贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比。
2.不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。次级类贷款迁徙率为次级类贷款中变为可疑类贷款和损失类贷款的金额与次级类贷款之比，可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比。
(三)风险抵补
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
1.盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率。成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于45%;资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%;资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11%。
2.准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%;贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。
3.资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率，核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于4%;资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
核心指标的设置实质
核心指标的设置实质是将风险量化的方法，同时通过持续监测，衡量哪些做法是可行的，而哪些是不可行的，从而逐渐减少风险，将风险降至最低。风险量化的第一阶段主要是计量和跟踪，必须要知道如何对数据进行量化，这是一项极具挑战的工作。大多数欧洲和美国的银行，目前都在经历这样一个阶段。这些信息要以一种系统的方式收集，而且必须量化。第二阶段是评估的阶段。当银行量化有关信息之后，要对它进行衡量，因此在第二阶段需要很多相关技术的开发。银行可以建立来自于内部和外部的风险损失事件数据库，并从数据中拟合风险损失的分布，通过设置一个置信区间，比如95%，银行就可以计算出风险损失，也就可以为其分配资本了。为风险分配资本的最大好处就在于，当银行遭受某种灾难性损失的时候不至于瘫痪，甚至于倒闭。而到了第三阶段，就是向各个管理层提供数据，以让他们采取适当的补救措施，解决所面临的问题。
19. r5高风险什么意思？
R5高风险是风险激进型的意思，该级别产品用于投资股票、期货、金融衍生品、外汇等高风险标的投资比例不受限制，面临的波动水平很大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，潜在收益水平也是很高的。
20. 外汇中杠杆越大，风险就越高吗？
外汇交易风险和杠杆大小没有关系。
掌握一套，属于自己的，能够长期稳定盈利的交易系统，是外汇交易的关键。
杠杆的大小，完全可以由你系统的资金管理，止损点位的大小，和头寸的多少来调整。
例如1万元的账户，你每次交易的亏损，不能超过2%，也就是200元，如果你的止损点位是20个点，价格波动，一手是10美金，那么每次交易的手术，就是一手。
所以外汇交易风险跟杠杆儿大小没有关系，完全取决于你自己的交易系统。
