跨境资金池的意义和必要性？(跨境资金池的意义和必要性？)
1. 跨境资金池的意义和必要性？
跨境资金池是指一种跨越国际边界的金融结构，旨在整合和管理跨境企业的资金流动。它的意义和必要性包括以下几点：1. 降低资金成本：跨境资金池可以整合跨国企业旗下子公司的资金，将不同国家和地区的资金汇聚在一起，实现跨境资金的统一运作和管理。通过有效地调配资金，可以更好地利用企业的资金资源，降低资金成本。2. 避免外汇风险：跨境资金池可以帮助企业集中处理不同国家和地区的货币兑换问题，减少不同货币之间的汇率风险。通过在资金池中集中管理不同币种的资金，企业可以更好地控制和管理外汇风险。3. 提高资金利用效率：跨境资金池可以实现企业旗下不同子公司之间的资金互换和封闭循环，提高资金利用效率。通过将闲置资金重新配置给资金需求较大的子公司，可以避免资金闲置和浪费，实现资金的最优配置。4. 实现中央化管理：跨境资金池可以将企业的全球资金管理集中在一个中心，在全球范围内实现集中化的资金管理和控制。中心化的管理可以提高企业的资金监控和控制能力，减少资金管理的复杂性和成本。5. 促进业务发展：跨境资金池可以为企业提供更灵活、高效的资金管理和结算服务，降低企业在跨境业务中的资金流动成本和风险，促进企业的跨境业务发展。综上所述，跨境资金池具有降低资金成本、避免外汇风险、提高资金利用效率、实现中央化管理和促进业务发展等意义和必要性。它在全球化经济背景下，为企业提供了更好的资金管理工具和服务，有助于提升企业的竞争力和经营效益。
2. 跨境资金池的意义和必要性？
跨境资金池是指一种跨越国际边界的金融结构，旨在整合和管理跨境企业的资金流动。它的意义和必要性包括以下几点：1. 降低资金成本：跨境资金池可以整合跨国企业旗下子公司的资金，将不同国家和地区的资金汇聚在一起，实现跨境资金的统一运作和管理。通过有效地调配资金，可以更好地利用企业的资金资源，降低资金成本。2. 避免外汇风险：跨境资金池可以帮助企业集中处理不同国家和地区的货币兑换问题，减少不同货币之间的汇率风险。通过在资金池中集中管理不同币种的资金，企业可以更好地控制和管理外汇风险。3. 提高资金利用效率：跨境资金池可以实现企业旗下不同子公司之间的资金互换和封闭循环，提高资金利用效率。通过将闲置资金重新配置给资金需求较大的子公司，可以避免资金闲置和浪费，实现资金的最优配置。4. 实现中央化管理：跨境资金池可以将企业的全球资金管理集中在一个中心，在全球范围内实现集中化的资金管理和控制。中心化的管理可以提高企业的资金监控和控制能力，减少资金管理的复杂性和成本。5. 促进业务发展：跨境资金池可以为企业提供更灵活、高效的资金管理和结算服务，降低企业在跨境业务中的资金流动成本和风险，促进企业的跨境业务发展。综上所述，跨境资金池具有降低资金成本、避免外汇风险、提高资金利用效率、实现中央化管理和促进业务发展等意义和必要性。它在全球化经济背景下，为企业提供了更好的资金管理工具和服务，有助于提升企业的竞争力和经营效益。
3. 跨境资金池的意义和必要性？
跨境资金池是指一种跨越国际边界的金融结构，旨在整合和管理跨境企业的资金流动。它的意义和必要性包括以下几点：1. 降低资金成本：跨境资金池可以整合跨国企业旗下子公司的资金，将不同国家和地区的资金汇聚在一起，实现跨境资金的统一运作和管理。通过有效地调配资金，可以更好地利用企业的资金资源，降低资金成本。2. 避免外汇风险：跨境资金池可以帮助企业集中处理不同国家和地区的货币兑换问题，减少不同货币之间的汇率风险。通过在资金池中集中管理不同币种的资金，企业可以更好地控制和管理外汇风险。3. 提高资金利用效率：跨境资金池可以实现企业旗下不同子公司之间的资金互换和封闭循环，提高资金利用效率。通过将闲置资金重新配置给资金需求较大的子公司，可以避免资金闲置和浪费，实现资金的最优配置。4. 实现中央化管理：跨境资金池可以将企业的全球资金管理集中在一个中心，在全球范围内实现集中化的资金管理和控制。中心化的管理可以提高企业的资金监控和控制能力，减少资金管理的复杂性和成本。5. 促进业务发展：跨境资金池可以为企业提供更灵活、高效的资金管理和结算服务，降低企业在跨境业务中的资金流动成本和风险，促进企业的跨境业务发展。综上所述，跨境资金池具有降低资金成本、避免外汇风险、提高资金利用效率、实现中央化管理和促进业务发展等意义和必要性。它在全球化经济背景下，为企业提供了更好的资金管理工具和服务，有助于提升企业的竞争力和经营效益。
4. 跨境资金集中运营准入条件？
跨境资金集中运营的准入条件是1.具备真实业务需求;
2.具有完善的跨境资金管理架构、内控制度;
3.建立相应的内部管理电子系统;
4.上年度本外币国际收支规模超过1亿美元(参加跨境资金集中运营业务的境内成员企业合并计算);
5.近三年无重大外汇违法违规行为(成立不满三年的企业,自成立之日起无重大外汇违规行为);
5. 资金集中管理都有哪些模式？
(一)结算中心模式 结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。 (二)内部银行模式 集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能， 财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点： (1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。 (2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。 (3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。 结算中心的作用主要体现在企业集团通过结算中心这个管理系统达到控制资金流向。它有利于资金的统筹安排，合理调节；有利于企业集团集中财力，减少内部的资金积压，盘活沉淀资金，减少银行贷款和降低贷款利息；有利于减少资金的体外循环，加快资金的周转。放式的结算中心。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂，融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率，并与企业目标成本管理、内部经济责任制有机结合，对下属企业进行监督、考核和控制。 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。内部银行的主要职能如下： (1)融资信贷职能。以资金有偿占用的原则，引人信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益；集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 (2)结算职能。内部银行对下属各核算单位及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应，产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生以及各种费用支出、解缴、资金调拨等，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 (3)监督控制职能。主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。 (4)信息反馈职能。通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况. 外汇资金集中管理方案: “集中管理+境外放款”、“集中管理+内部结售汇”、“集中管理+外币委托贷款”、“集中管理+内部资金调剂”等外汇资金管理模式。
6. 跨境资金池的意义和必要性？
跨境资金池是指一种跨越国际边界的金融结构，旨在整合和管理跨境企业的资金流动。它的意义和必要性包括以下几点：1. 降低资金成本：跨境资金池可以整合跨国企业旗下子公司的资金，将不同国家和地区的资金汇聚在一起，实现跨境资金的统一运作和管理。通过有效地调配资金，可以更好地利用企业的资金资源，降低资金成本。2. 避免外汇风险：跨境资金池可以帮助企业集中处理不同国家和地区的货币兑换问题，减少不同货币之间的汇率风险。通过在资金池中集中管理不同币种的资金，企业可以更好地控制和管理外汇风险。3. 提高资金利用效率：跨境资金池可以实现企业旗下不同子公司之间的资金互换和封闭循环，提高资金利用效率。通过将闲置资金重新配置给资金需求较大的子公司，可以避免资金闲置和浪费，实现资金的最优配置。4. 实现中央化管理：跨境资金池可以将企业的全球资金管理集中在一个中心，在全球范围内实现集中化的资金管理和控制。中心化的管理可以提高企业的资金监控和控制能力，减少资金管理的复杂性和成本。5. 促进业务发展：跨境资金池可以为企业提供更灵活、高效的资金管理和结算服务，降低企业在跨境业务中的资金流动成本和风险，促进企业的跨境业务发展。综上所述，跨境资金池具有降低资金成本、避免外汇风险、提高资金利用效率、实现中央化管理和促进业务发展等意义和必要性。它在全球化经济背景下，为企业提供了更好的资金管理工具和服务，有助于提升企业的竞争力和经营效益。
7. 资金集中管理都有哪些模式？
(一)结算中心模式 结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。 (二)内部银行模式 集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能， 财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点： (1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。 (2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。 (3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。 结算中心的作用主要体现在企业集团通过结算中心这个管理系统达到控制资金流向。它有利于资金的统筹安排，合理调节；有利于企业集团集中财力，减少内部的资金积压，盘活沉淀资金，减少银行贷款和降低贷款利息；有利于减少资金的体外循环，加快资金的周转。放式的结算中心。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂，融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率，并与企业目标成本管理、内部经济责任制有机结合，对下属企业进行监督、考核和控制。 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。内部银行的主要职能如下： (1)融资信贷职能。以资金有偿占用的原则，引人信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益；集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 (2)结算职能。内部银行对下属各核算单位及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应，产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生以及各种费用支出、解缴、资金调拨等，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 (3)监督控制职能。主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。 (4)信息反馈职能。通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况. 外汇资金集中管理方案: “集中管理+境外放款”、“集中管理+内部结售汇”、“集中管理+外币委托贷款”、“集中管理+内部资金调剂”等外汇资金管理模式。
8. 跨境资金集中运营准入条件？
跨境资金集中运营的准入条件是1.具备真实业务需求;
2.具有完善的跨境资金管理架构、内控制度;
3.建立相应的内部管理电子系统;
4.上年度本外币国际收支规模超过1亿美元(参加跨境资金集中运营业务的境内成员企业合并计算);
5.近三年无重大外汇违法违规行为(成立不满三年的企业,自成立之日起无重大外汇违规行为);
9. 跨境资金集中运营定义？
跨境资金集中运营是指跨境企业或者跨境机构在特定区域内，将海外资金集中到一个账户，并在集中账户内进行汇总、支付、结算、投资、融资等跨境资金流入流出活动的一种跨境资金管理模式跨境资金集中运营可以有效降低跨境支付成本、提升资金利用效率、降低外汇风险、优化跨境财务管理等方面的效益，因而被越来越多的跨境企业和跨境机构所采用跨境资金集中运营需要遵守国内和跨境相关监管规定和法律法规，同时需要注重风险管理和信息安全保障，以确保企业和机构的财务安全和合规性
10. 跨境资金集中运营定义？
跨境资金集中运营是指跨境企业或者跨境机构在特定区域内，将海外资金集中到一个账户，并在集中账户内进行汇总、支付、结算、投资、融资等跨境资金流入流出活动的一种跨境资金管理模式跨境资金集中运营可以有效降低跨境支付成本、提升资金利用效率、降低外汇风险、优化跨境财务管理等方面的效益，因而被越来越多的跨境企业和跨境机构所采用跨境资金集中运营需要遵守国内和跨境相关监管规定和法律法规，同时需要注重风险管理和信息安全保障，以确保企业和机构的财务安全和合规性
11. 跨境公司跨境资金集中运营管理规定？
国家外汇管理局（以下简称总局）修订了《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》。现通知如下：
一、试点外债比例自律管理。跨国公司成员企业借用外债实行比例自律，主办企业可全部或部分集中成员企业外债额度；外债结汇资金可依法用于偿还人民币贷款、股权投资等；企业办理外债登记后可根据商业原则自主选择偿债币种。
二、优化国际主账户功能。境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款，可在不超过前六个月日均存款余额的50%（含）额度内境内运用；在纳入银行结售汇头寸管理前提下，允许账户内资金一定比例内结售汇。
三、简化账户开立要求。允许跨国公司资金集中运营A类成员企业经常项目外汇收入无需进入出口收入待核查账户；符合条件的跨国公司主办企业可异地开立国内、国际外汇资金主账户。
四、简化外汇收支手续。允许银行按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则，审核相关电子单证真实性后办理经常项目外汇收支；允许经常项目和资本项目对外支付购汇与付汇在不同银行办理。
五、完善涉外收付款申报手续。简化集中收付汇和轧差结算收支申报程序，建立与资金池自动扫款模式相适应的涉外收付款申报方式，允许银企一揽子签订涉外收付款扫款协议。
六、加强事中事后管理。一是银行、企业等应按照规定及时、准确报送试点业务等数据。二是各级外汇局应当加强跨国公司外汇资金集中运营管理业务跨境资金流动监测，对异常或可疑情况进行风险提示，依法开展现场核查检查。三是各分局、外汇管理部（以下简称分局）既可要求主办企业一次性更新之前备案材料，重新制定操作规程备案；也可仅就外债比例自律管理等新增业务单独备案。分局参照前述规定办理向总局的备案，新开展业务的分局须向总局整体备案业务操作规程。四是分局在审核企业备案操作规程过程中，须严格审核外债和对外放款额度，确保准确；做好系统维护，加强部门协调和对银行、企业的监管。
12. 资金集中管理都有哪些模式？
(一)结算中心模式 结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。 (二)内部银行模式 集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能， 财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点： (1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。 (2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。 (3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。 结算中心的作用主要体现在企业集团通过结算中心这个管理系统达到控制资金流向。它有利于资金的统筹安排，合理调节；有利于企业集团集中财力，减少内部的资金积压，盘活沉淀资金，减少银行贷款和降低贷款利息；有利于减少资金的体外循环，加快资金的周转。放式的结算中心。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂，融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率，并与企业目标成本管理、内部经济责任制有机结合，对下属企业进行监督、考核和控制。 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。内部银行的主要职能如下： (1)融资信贷职能。以资金有偿占用的原则，引人信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益；集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 (2)结算职能。内部银行对下属各核算单位及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应，产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生以及各种费用支出、解缴、资金调拨等，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 (3)监督控制职能。主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。 (4)信息反馈职能。通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况. 外汇资金集中管理方案: “集中管理+境外放款”、“集中管理+内部结售汇”、“集中管理+外币委托贷款”、“集中管理+内部资金调剂”等外汇资金管理模式。
13. 跨境公司跨境资金集中运营管理规定？
国家外汇管理局（以下简称总局）修订了《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》。现通知如下：
一、试点外债比例自律管理。跨国公司成员企业借用外债实行比例自律，主办企业可全部或部分集中成员企业外债额度；外债结汇资金可依法用于偿还人民币贷款、股权投资等；企业办理外债登记后可根据商业原则自主选择偿债币种。
二、优化国际主账户功能。境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款，可在不超过前六个月日均存款余额的50%（含）额度内境内运用；在纳入银行结售汇头寸管理前提下，允许账户内资金一定比例内结售汇。
三、简化账户开立要求。允许跨国公司资金集中运营A类成员企业经常项目外汇收入无需进入出口收入待核查账户；符合条件的跨国公司主办企业可异地开立国内、国际外汇资金主账户。
四、简化外汇收支手续。允许银行按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则，审核相关电子单证真实性后办理经常项目外汇收支；允许经常项目和资本项目对外支付购汇与付汇在不同银行办理。
五、完善涉外收付款申报手续。简化集中收付汇和轧差结算收支申报程序，建立与资金池自动扫款模式相适应的涉外收付款申报方式，允许银企一揽子签订涉外收付款扫款协议。
六、加强事中事后管理。一是银行、企业等应按照规定及时、准确报送试点业务等数据。二是各级外汇局应当加强跨国公司外汇资金集中运营管理业务跨境资金流动监测，对异常或可疑情况进行风险提示，依法开展现场核查检查。三是各分局、外汇管理部（以下简称分局）既可要求主办企业一次性更新之前备案材料，重新制定操作规程备案；也可仅就外债比例自律管理等新增业务单独备案。分局参照前述规定办理向总局的备案，新开展业务的分局须向总局整体备案业务操作规程。四是分局在审核企业备案操作规程过程中，须严格审核外债和对外放款额度，确保准确；做好系统维护，加强部门协调和对银行、企业的监管。
14. 跨境资金集中运营准入条件？
跨境资金集中运营的准入条件是1.具备真实业务需求;
2.具有完善的跨境资金管理架构、内控制度;
3.建立相应的内部管理电子系统;
4.上年度本外币国际收支规模超过1亿美元(参加跨境资金集中运营业务的境内成员企业合并计算);
5.近三年无重大外汇违法违规行为(成立不满三年的企业,自成立之日起无重大外汇违规行为);
15. 跨境资金集中运营定义？
跨境资金集中运营是指跨境企业或者跨境机构在特定区域内，将海外资金集中到一个账户，并在集中账户内进行汇总、支付、结算、投资、融资等跨境资金流入流出活动的一种跨境资金管理模式跨境资金集中运营可以有效降低跨境支付成本、提升资金利用效率、降低外汇风险、优化跨境财务管理等方面的效益，因而被越来越多的跨境企业和跨境机构所采用跨境资金集中运营需要遵守国内和跨境相关监管规定和法律法规，同时需要注重风险管理和信息安全保障，以确保企业和机构的财务安全和合规性
16. 跨境公司跨境资金集中运营管理规定？
国家外汇管理局（以下简称总局）修订了《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》。现通知如下：
一、试点外债比例自律管理。跨国公司成员企业借用外债实行比例自律，主办企业可全部或部分集中成员企业外债额度；外债结汇资金可依法用于偿还人民币贷款、股权投资等；企业办理外债登记后可根据商业原则自主选择偿债币种。
二、优化国际主账户功能。境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款，可在不超过前六个月日均存款余额的50%（含）额度内境内运用；在纳入银行结售汇头寸管理前提下，允许账户内资金一定比例内结售汇。
三、简化账户开立要求。允许跨国公司资金集中运营A类成员企业经常项目外汇收入无需进入出口收入待核查账户；符合条件的跨国公司主办企业可异地开立国内、国际外汇资金主账户。
四、简化外汇收支手续。允许银行按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则，审核相关电子单证真实性后办理经常项目外汇收支；允许经常项目和资本项目对外支付购汇与付汇在不同银行办理。
五、完善涉外收付款申报手续。简化集中收付汇和轧差结算收支申报程序，建立与资金池自动扫款模式相适应的涉外收付款申报方式，允许银企一揽子签订涉外收付款扫款协议。
六、加强事中事后管理。一是银行、企业等应按照规定及时、准确报送试点业务等数据。二是各级外汇局应当加强跨国公司外汇资金集中运营管理业务跨境资金流动监测，对异常或可疑情况进行风险提示，依法开展现场核查检查。三是各分局、外汇管理部（以下简称分局）既可要求主办企业一次性更新之前备案材料，重新制定操作规程备案；也可仅就外债比例自律管理等新增业务单独备案。分局参照前述规定办理向总局的备案，新开展业务的分局须向总局整体备案业务操作规程。四是分局在审核企业备案操作规程过程中，须严格审核外债和对外放款额度，确保准确；做好系统维护，加强部门协调和对银行、企业的监管。
17. 跨境资金集中运营准入条件？
跨境资金集中运营的准入条件是1.具备真实业务需求;
2.具有完善的跨境资金管理架构、内控制度;
3.建立相应的内部管理电子系统;
4.上年度本外币国际收支规模超过1亿美元(参加跨境资金集中运营业务的境内成员企业合并计算);
5.近三年无重大外汇违法违规行为(成立不满三年的企业,自成立之日起无重大外汇违规行为);
18. 跨境公司跨境资金集中运营管理规定？
国家外汇管理局（以下简称总局）修订了《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》。现通知如下：
一、试点外债比例自律管理。跨国公司成员企业借用外债实行比例自律，主办企业可全部或部分集中成员企业外债额度；外债结汇资金可依法用于偿还人民币贷款、股权投资等；企业办理外债登记后可根据商业原则自主选择偿债币种。
二、优化国际主账户功能。境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款，可在不超过前六个月日均存款余额的50%（含）额度内境内运用；在纳入银行结售汇头寸管理前提下，允许账户内资金一定比例内结售汇。
三、简化账户开立要求。允许跨国公司资金集中运营A类成员企业经常项目外汇收入无需进入出口收入待核查账户；符合条件的跨国公司主办企业可异地开立国内、国际外汇资金主账户。
四、简化外汇收支手续。允许银行按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则，审核相关电子单证真实性后办理经常项目外汇收支；允许经常项目和资本项目对外支付购汇与付汇在不同银行办理。
五、完善涉外收付款申报手续。简化集中收付汇和轧差结算收支申报程序，建立与资金池自动扫款模式相适应的涉外收付款申报方式，允许银企一揽子签订涉外收付款扫款协议。
六、加强事中事后管理。一是银行、企业等应按照规定及时、准确报送试点业务等数据。二是各级外汇局应当加强跨国公司外汇资金集中运营管理业务跨境资金流动监测，对异常或可疑情况进行风险提示，依法开展现场核查检查。三是各分局、外汇管理部（以下简称分局）既可要求主办企业一次性更新之前备案材料，重新制定操作规程备案；也可仅就外债比例自律管理等新增业务单独备案。分局参照前述规定办理向总局的备案，新开展业务的分局须向总局整体备案业务操作规程。四是分局在审核企业备案操作规程过程中，须严格审核外债和对外放款额度，确保准确；做好系统维护，加强部门协调和对银行、企业的监管。
19. 跨境资金集中运营定义？
跨境资金集中运营是指跨境企业或者跨境机构在特定区域内，将海外资金集中到一个账户，并在集中账户内进行汇总、支付、结算、投资、融资等跨境资金流入流出活动的一种跨境资金管理模式跨境资金集中运营可以有效降低跨境支付成本、提升资金利用效率、降低外汇风险、优化跨境财务管理等方面的效益，因而被越来越多的跨境企业和跨境机构所采用跨境资金集中运营需要遵守国内和跨境相关监管规定和法律法规，同时需要注重风险管理和信息安全保障，以确保企业和机构的财务安全和合规性
20. 资金集中管理都有哪些模式？
(一)结算中心模式 结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。 (二)内部银行模式 集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能， 财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点： (1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。 (2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。 (3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。 结算中心的作用主要体现在企业集团通过结算中心这个管理系统达到控制资金流向。它有利于资金的统筹安排，合理调节；有利于企业集团集中财力，减少内部的资金积压，盘活沉淀资金，减少银行贷款和降低贷款利息；有利于减少资金的体外循环，加快资金的周转。放式的结算中心。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂，融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率，并与企业目标成本管理、内部经济责任制有机结合，对下属企业进行监督、考核和控制。 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。内部银行的主要职能如下： (1)融资信贷职能。以资金有偿占用的原则，引人信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益；集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 (2)结算职能。内部银行对下属各核算单位及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应，产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生以及各种费用支出、解缴、资金调拨等，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 (3)监督控制职能。主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。 (4)信息反馈职能。通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况. 外汇资金集中管理方案: “集中管理+境外放款”、“集中管理+内部结售汇”、“集中管理+外币委托贷款”、“集中管理+内部资金调剂”等外汇资金管理模式。
