中国开放外汇新规(从美国向中国汇人民币，有没有金额上的限制?如何限制？)
1. 从美国向中国汇人民币，有没有金额上的限制?如何限制？
国外汇款到国内银行个人账户金额没有额度限制，但是如果给同一个人多次汇款，且金额较大，不能提供正当理由或往来合同，银行有权拒绝办理。
同时单笔超过等值5000美金需要申报后才能入账，结汇（外汇换人民币）的时候受外管局年度总额的限制，每人每年50000美元或等值外币，超过限额也可以换，只不过要提供相关资金的来源证明。
2. 7月1日外汇管制了吗？
2017年7月1日起，人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了！
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定，金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后，应在五个工作日内提交报告。
首先，是对换汇目的进行严格审查和过滤，控制极少数情况才可以换汇。新规规定，从2017年1月1日起，无论柜台或是网上银行办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制，增加“关注名单”。根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
除此以外，还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着，新政实施后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。
3. 7月1日外汇管制了吗？
2017年7月1日起，人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了！
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定，金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后，应在五个工作日内提交报告。
首先，是对换汇目的进行严格审查和过滤，控制极少数情况才可以换汇。新规规定，从2017年1月1日起，无论柜台或是网上银行办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制，增加“关注名单”。根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
除此以外，还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着，新政实施后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。
4. 购汇政策核心内容是什么，个人购汇新规有什么影响？
新年伊始，个人5万美元的购汇额度被再次刷新。不过，和往年不同的是，今年个人购汇都需要填写一份购汇申请书，其中重申了6项禁令，并细化了十多项资金用途。这对个人购汇到底有何影响？突破制度底线被列入“关注名单”，又将受到怎样的惩罚？ 重 申 从未允许用于境外买房、炒股和投分红险 此前管理不严，很多人没当回事 如果这两日你向银行提出购汇申请，会在个人购汇申请书看到明确提示，境内个人办理购汇业务时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。 平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道：原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊？！ 其实，这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理政策。“与过去相比，外汇局的个人购汇监管政策没发生变化，这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者，当前我国资本项目尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道。“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时，个人购汇直接投资境外证券并未放开，只能通过QDII（合格境内机构投资者）等规定的渠道实现。” 此前，外汇局就明确表示，居民到境外购买人寿险或投资返还分红类保险存在风险，现行的外汇管理政策尚未对其开放。随后，外汇管理部门加大了监管力度，在对相关商户开展引导的当月交易量就下降了数十亿元。 招商证券首席宏观分析师谢亚轩表示，个人购汇用于境外炒股本身就是违规的，但因为此前管理不严、处罚不重，所以很多人没有当回事。“如今监管趋严，个人购汇境外炒股恐怕不再容易。其实，随着深港通、沪港通开通，个人投资港股的通道是畅通的。” 释 疑 个人购汇只有便利化额度而非限额 借用的购汇额度多流入违规用途 当下，借用亲友额度购汇屡见不鲜。有人不禁产生疑问：难道5万美元的购汇额度不够用么？ 对此，外汇局有关人士表示，等值5万美元的个人购汇额度是一项便利化额度，而非限额。“超过等值5万美元的购汇业务是可以办理的，不存在是否够用一说，但是购汇时，必须提供真实用途的证明材料。” 中金所研究院首席经济学家赵庆明表示，年度总额不能太低，要不难以满足大众实际需求；年度总额也不能太高，太高会冲击和削弱宏观金融和外汇管理的效果，有可能成为大额资金跨境流动的渠道。“目前5万美元额度能够满足大多数人留学、旅游的需求。” 外汇局的数据显示，2010年以来，在全部用汇个人中，超过年度总额办理结汇和购汇业务的个人基本稳定在1‰至3‰的比例，而且人均购汇基本稳定在9000美元左右。 “本人超过年度便利化总额的真实合法用汇，可以凭相关的真实性材料办理，没有必要借助他人额度办理，除非用汇存在不合法或不真实之处。”外汇局有关人士称。 业内人士表示，其实不少借额度换得的外汇，被用于了境外买房、炒股和购买保险等违规用途，已经变相地实现了资本账户下的自由交易，突破了国家外汇管理制度。 外汇局有关人士表示，1998年东南亚金融危机以来的历史多次证明，大额资金跨境无序流动是引发金融动荡、危及经济发展的重要推手。而出借自己年度总额协助他人购汇的行为，规避了外汇局真实性管理，甚至成为洗钱、逃税、腐败资金转移等的渠道，必须从严管理。 明 确 被列入“关注名单”两年无便利化购汇额度 擅改外汇用途可罚光申购外汇额 除了重申购汇要求，此次外汇管理部门还明确了对于违规购汇个人的处罚，提高违规违法行为成本。 外汇局明确，对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”，一旦个人被列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。 业内人士表示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为，情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说，如果擅自修改外汇用途，最高可把申购外汇全罚干净。 因此，信息申报显得尤为重要。在向金融机构进行购汇委托时，个人需要如实填报资金用途，不仅要在十多个细化选项挑选，还或将面临更细致的信息申报。比如，如果明确了购汇用途是“非投资类保险”，还需要进一步填写保险机构名称、对方国家或地区、账户、预计用汇时间等。 外汇局有关人士表示，过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，扰乱了正常交易秩序，也对广大遵守个人购汇规定的居民形成了利益侵蚀。此次个人购汇信息申报新规出台，改进了个人购汇事项申报统计，外汇管理部门可据此加强事后核查，对有关违规违法行为加强管理和处置。 专家提醒，个人正常、合理的用汇需求可以满足，尤其是在外汇管理部门加强各方面监管的背景下，个人应重视信息申报，严格地执行制度要求，以免“踩线”受罚
5. 从美国向中国汇人民币，有没有金额上的限制?如何限制？
国外汇款到国内银行个人账户金额没有额度限制，但是如果给同一个人多次汇款，且金额较大，不能提供正当理由或往来合同，银行有权拒绝办理。
同时单笔超过等值5000美金需要申报后才能入账，结汇（外汇换人民币）的时候受外管局年度总额的限制，每人每年50000美元或等值外币，超过限额也可以换，只不过要提供相关资金的来源证明。
6. 境内资金出境新规？
中国公民出境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行。说明：按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》的有关规定：
一、中国公民出入境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行；
二、出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验证放行；
三、如携带超过等值10000美元的外币现钞出境，需凭外汇局发的《携带外汇出境许可证》放行。
7. 购汇政策核心内容是什么，个人购汇新规有什么影响？
新年伊始，个人5万美元的购汇额度被再次刷新。不过，和往年不同的是，今年个人购汇都需要填写一份购汇申请书，其中重申了6项禁令，并细化了十多项资金用途。这对个人购汇到底有何影响？突破制度底线被列入“关注名单”，又将受到怎样的惩罚？ 重 申 从未允许用于境外买房、炒股和投分红险 此前管理不严，很多人没当回事 如果这两日你向银行提出购汇申请，会在个人购汇申请书看到明确提示，境内个人办理购汇业务时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。 平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道：原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊？！ 其实，这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理政策。“与过去相比，外汇局的个人购汇监管政策没发生变化，这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者，当前我国资本项目尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道。“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时，个人购汇直接投资境外证券并未放开，只能通过QDII（合格境内机构投资者）等规定的渠道实现。” 此前，外汇局就明确表示，居民到境外购买人寿险或投资返还分红类保险存在风险，现行的外汇管理政策尚未对其开放。随后，外汇管理部门加大了监管力度，在对相关商户开展引导的当月交易量就下降了数十亿元。 招商证券首席宏观分析师谢亚轩表示，个人购汇用于境外炒股本身就是违规的，但因为此前管理不严、处罚不重，所以很多人没有当回事。“如今监管趋严，个人购汇境外炒股恐怕不再容易。其实，随着深港通、沪港通开通，个人投资港股的通道是畅通的。” 释 疑 个人购汇只有便利化额度而非限额 借用的购汇额度多流入违规用途 当下，借用亲友额度购汇屡见不鲜。有人不禁产生疑问：难道5万美元的购汇额度不够用么？ 对此，外汇局有关人士表示，等值5万美元的个人购汇额度是一项便利化额度，而非限额。“超过等值5万美元的购汇业务是可以办理的，不存在是否够用一说，但是购汇时，必须提供真实用途的证明材料。” 中金所研究院首席经济学家赵庆明表示，年度总额不能太低，要不难以满足大众实际需求；年度总额也不能太高，太高会冲击和削弱宏观金融和外汇管理的效果，有可能成为大额资金跨境流动的渠道。“目前5万美元额度能够满足大多数人留学、旅游的需求。” 外汇局的数据显示，2010年以来，在全部用汇个人中，超过年度总额办理结汇和购汇业务的个人基本稳定在1‰至3‰的比例，而且人均购汇基本稳定在9000美元左右。 “本人超过年度便利化总额的真实合法用汇，可以凭相关的真实性材料办理，没有必要借助他人额度办理，除非用汇存在不合法或不真实之处。”外汇局有关人士称。 业内人士表示，其实不少借额度换得的外汇，被用于了境外买房、炒股和购买保险等违规用途，已经变相地实现了资本账户下的自由交易，突破了国家外汇管理制度。 外汇局有关人士表示，1998年东南亚金融危机以来的历史多次证明，大额资金跨境无序流动是引发金融动荡、危及经济发展的重要推手。而出借自己年度总额协助他人购汇的行为，规避了外汇局真实性管理，甚至成为洗钱、逃税、腐败资金转移等的渠道，必须从严管理。 明 确 被列入“关注名单”两年无便利化购汇额度 擅改外汇用途可罚光申购外汇额 除了重申购汇要求，此次外汇管理部门还明确了对于违规购汇个人的处罚，提高违规违法行为成本。 外汇局明确，对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”，一旦个人被列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。 业内人士表示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为，情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说，如果擅自修改外汇用途，最高可把申购外汇全罚干净。 因此，信息申报显得尤为重要。在向金融机构进行购汇委托时，个人需要如实填报资金用途，不仅要在十多个细化选项挑选，还或将面临更细致的信息申报。比如，如果明确了购汇用途是“非投资类保险”，还需要进一步填写保险机构名称、对方国家或地区、账户、预计用汇时间等。 外汇局有关人士表示，过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，扰乱了正常交易秩序，也对广大遵守个人购汇规定的居民形成了利益侵蚀。此次个人购汇信息申报新规出台，改进了个人购汇事项申报统计，外汇管理部门可据此加强事后核查，对有关违规违法行为加强管理和处置。 专家提醒，个人正常、合理的用汇需求可以满足，尤其是在外汇管理部门加强各方面监管的背景下，个人应重视信息申报，严格地执行制度要求，以免“踩线”受罚
8. 购汇政策核心内容是什么，个人购汇新规有什么影响？
新年伊始，个人5万美元的购汇额度被再次刷新。不过，和往年不同的是，今年个人购汇都需要填写一份购汇申请书，其中重申了6项禁令，并细化了十多项资金用途。这对个人购汇到底有何影响？突破制度底线被列入“关注名单”，又将受到怎样的惩罚？ 重 申 从未允许用于境外买房、炒股和投分红险 此前管理不严，很多人没当回事 如果这两日你向银行提出购汇申请，会在个人购汇申请书看到明确提示，境内个人办理购汇业务时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。 平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道：原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊？！ 其实，这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理政策。“与过去相比，外汇局的个人购汇监管政策没发生变化，这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者，当前我国资本项目尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道。“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时，个人购汇直接投资境外证券并未放开，只能通过QDII（合格境内机构投资者）等规定的渠道实现。” 此前，外汇局就明确表示，居民到境外购买人寿险或投资返还分红类保险存在风险，现行的外汇管理政策尚未对其开放。随后，外汇管理部门加大了监管力度，在对相关商户开展引导的当月交易量就下降了数十亿元。 招商证券首席宏观分析师谢亚轩表示，个人购汇用于境外炒股本身就是违规的，但因为此前管理不严、处罚不重，所以很多人没有当回事。“如今监管趋严，个人购汇境外炒股恐怕不再容易。其实，随着深港通、沪港通开通，个人投资港股的通道是畅通的。” 释 疑 个人购汇只有便利化额度而非限额 借用的购汇额度多流入违规用途 当下，借用亲友额度购汇屡见不鲜。有人不禁产生疑问：难道5万美元的购汇额度不够用么？ 对此，外汇局有关人士表示，等值5万美元的个人购汇额度是一项便利化额度，而非限额。“超过等值5万美元的购汇业务是可以办理的，不存在是否够用一说，但是购汇时，必须提供真实用途的证明材料。” 中金所研究院首席经济学家赵庆明表示，年度总额不能太低，要不难以满足大众实际需求；年度总额也不能太高，太高会冲击和削弱宏观金融和外汇管理的效果，有可能成为大额资金跨境流动的渠道。“目前5万美元额度能够满足大多数人留学、旅游的需求。” 外汇局的数据显示，2010年以来，在全部用汇个人中，超过年度总额办理结汇和购汇业务的个人基本稳定在1‰至3‰的比例，而且人均购汇基本稳定在9000美元左右。 “本人超过年度便利化总额的真实合法用汇，可以凭相关的真实性材料办理，没有必要借助他人额度办理，除非用汇存在不合法或不真实之处。”外汇局有关人士称。 业内人士表示，其实不少借额度换得的外汇，被用于了境外买房、炒股和购买保险等违规用途，已经变相地实现了资本账户下的自由交易，突破了国家外汇管理制度。 外汇局有关人士表示，1998年东南亚金融危机以来的历史多次证明，大额资金跨境无序流动是引发金融动荡、危及经济发展的重要推手。而出借自己年度总额协助他人购汇的行为，规避了外汇局真实性管理，甚至成为洗钱、逃税、腐败资金转移等的渠道，必须从严管理。 明 确 被列入“关注名单”两年无便利化购汇额度 擅改外汇用途可罚光申购外汇额 除了重申购汇要求，此次外汇管理部门还明确了对于违规购汇个人的处罚，提高违规违法行为成本。 外汇局明确，对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”，一旦个人被列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。 业内人士表示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为，情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说，如果擅自修改外汇用途，最高可把申购外汇全罚干净。 因此，信息申报显得尤为重要。在向金融机构进行购汇委托时，个人需要如实填报资金用途，不仅要在十多个细化选项挑选，还或将面临更细致的信息申报。比如，如果明确了购汇用途是“非投资类保险”，还需要进一步填写保险机构名称、对方国家或地区、账户、预计用汇时间等。 外汇局有关人士表示，过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，扰乱了正常交易秩序，也对广大遵守个人购汇规定的居民形成了利益侵蚀。此次个人购汇信息申报新规出台，改进了个人购汇事项申报统计，外汇管理部门可据此加强事后核查，对有关违规违法行为加强管理和处置。 专家提醒，个人正常、合理的用汇需求可以满足，尤其是在外汇管理部门加强各方面监管的背景下，个人应重视信息申报，严格地执行制度要求，以免“踩线”受罚
9. 个人外汇管制新规2021？
个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
10. 从美国向中国汇人民币，有没有金额上的限制?如何限制？
国外汇款到国内银行个人账户金额没有额度限制，但是如果给同一个人多次汇款，且金额较大，不能提供正当理由或往来合同，银行有权拒绝办理。
同时单笔超过等值5000美金需要申报后才能入账，结汇（外汇换人民币）的时候受外管局年度总额的限制，每人每年50000美元或等值外币，超过限额也可以换，只不过要提供相关资金的来源证明。
11. 个人外汇管制新规2021？
个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
12. 境内资金出境新规？
中国公民出境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行。说明：按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》的有关规定：
一、中国公民出入境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行；
二、出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验证放行；
三、如携带超过等值10000美元的外币现钞出境，需凭外汇局发的《携带外汇出境许可证》放行。
13. 7月1日外汇管制了吗？
2017年7月1日起，人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了！
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定，金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后，应在五个工作日内提交报告。
首先，是对换汇目的进行严格审查和过滤，控制极少数情况才可以换汇。新规规定，从2017年1月1日起，无论柜台或是网上银行办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制，增加“关注名单”。根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
除此以外，还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着，新政实施后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。
14. 7月1日外汇管制了吗？
2017年7月1日起，人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了！
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定，金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后，应在五个工作日内提交报告。
首先，是对换汇目的进行严格审查和过滤，控制极少数情况才可以换汇。新规规定，从2017年1月1日起，无论柜台或是网上银行办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制，增加“关注名单”。根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
除此以外，还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着，新政实施后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。
15. 境内资金出境新规？
中国公民出境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行。说明：按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》的有关规定：
一、中国公民出入境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行；
二、出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验证放行；
三、如携带超过等值10000美元的外币现钞出境，需凭外汇局发的《携带外汇出境许可证》放行。
16. 从美国向中国汇人民币，有没有金额上的限制?如何限制？
国外汇款到国内银行个人账户金额没有额度限制，但是如果给同一个人多次汇款，且金额较大，不能提供正当理由或往来合同，银行有权拒绝办理。
同时单笔超过等值5000美金需要申报后才能入账，结汇（外汇换人民币）的时候受外管局年度总额的限制，每人每年50000美元或等值外币，超过限额也可以换，只不过要提供相关资金的来源证明。
17. 个人外汇管制新规2021？
个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
18. 购汇政策核心内容是什么，个人购汇新规有什么影响？
新年伊始，个人5万美元的购汇额度被再次刷新。不过，和往年不同的是，今年个人购汇都需要填写一份购汇申请书，其中重申了6项禁令，并细化了十多项资金用途。这对个人购汇到底有何影响？突破制度底线被列入“关注名单”，又将受到怎样的惩罚？ 重 申 从未允许用于境外买房、炒股和投分红险 此前管理不严，很多人没当回事 如果这两日你向银行提出购汇申请，会在个人购汇申请书看到明确提示，境内个人办理购汇业务时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。 平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道：原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊？！ 其实，这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理政策。“与过去相比，外汇局的个人购汇监管政策没发生变化，这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者，当前我国资本项目尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道。“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时，个人购汇直接投资境外证券并未放开，只能通过QDII（合格境内机构投资者）等规定的渠道实现。” 此前，外汇局就明确表示，居民到境外购买人寿险或投资返还分红类保险存在风险，现行的外汇管理政策尚未对其开放。随后，外汇管理部门加大了监管力度，在对相关商户开展引导的当月交易量就下降了数十亿元。 招商证券首席宏观分析师谢亚轩表示，个人购汇用于境外炒股本身就是违规的，但因为此前管理不严、处罚不重，所以很多人没有当回事。“如今监管趋严，个人购汇境外炒股恐怕不再容易。其实，随着深港通、沪港通开通，个人投资港股的通道是畅通的。” 释 疑 个人购汇只有便利化额度而非限额 借用的购汇额度多流入违规用途 当下，借用亲友额度购汇屡见不鲜。有人不禁产生疑问：难道5万美元的购汇额度不够用么？ 对此，外汇局有关人士表示，等值5万美元的个人购汇额度是一项便利化额度，而非限额。“超过等值5万美元的购汇业务是可以办理的，不存在是否够用一说，但是购汇时，必须提供真实用途的证明材料。” 中金所研究院首席经济学家赵庆明表示，年度总额不能太低，要不难以满足大众实际需求；年度总额也不能太高，太高会冲击和削弱宏观金融和外汇管理的效果，有可能成为大额资金跨境流动的渠道。“目前5万美元额度能够满足大多数人留学、旅游的需求。” 外汇局的数据显示，2010年以来，在全部用汇个人中，超过年度总额办理结汇和购汇业务的个人基本稳定在1‰至3‰的比例，而且人均购汇基本稳定在9000美元左右。 “本人超过年度便利化总额的真实合法用汇，可以凭相关的真实性材料办理，没有必要借助他人额度办理，除非用汇存在不合法或不真实之处。”外汇局有关人士称。 业内人士表示，其实不少借额度换得的外汇，被用于了境外买房、炒股和购买保险等违规用途，已经变相地实现了资本账户下的自由交易，突破了国家外汇管理制度。 外汇局有关人士表示，1998年东南亚金融危机以来的历史多次证明，大额资金跨境无序流动是引发金融动荡、危及经济发展的重要推手。而出借自己年度总额协助他人购汇的行为，规避了外汇局真实性管理，甚至成为洗钱、逃税、腐败资金转移等的渠道，必须从严管理。 明 确 被列入“关注名单”两年无便利化购汇额度 擅改外汇用途可罚光申购外汇额 除了重申购汇要求，此次外汇管理部门还明确了对于违规购汇个人的处罚，提高违规违法行为成本。 外汇局明确，对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”，一旦个人被列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。 业内人士表示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为，情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说，如果擅自修改外汇用途，最高可把申购外汇全罚干净。 因此，信息申报显得尤为重要。在向金融机构进行购汇委托时，个人需要如实填报资金用途，不仅要在十多个细化选项挑选，还或将面临更细致的信息申报。比如，如果明确了购汇用途是“非投资类保险”，还需要进一步填写保险机构名称、对方国家或地区、账户、预计用汇时间等。 外汇局有关人士表示，过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，扰乱了正常交易秩序，也对广大遵守个人购汇规定的居民形成了利益侵蚀。此次个人购汇信息申报新规出台，改进了个人购汇事项申报统计，外汇管理部门可据此加强事后核查，对有关违规违法行为加强管理和处置。 专家提醒，个人正常、合理的用汇需求可以满足，尤其是在外汇管理部门加强各方面监管的背景下，个人应重视信息申报，严格地执行制度要求，以免“踩线”受罚
19. 个人外汇管制新规2021？
个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
20. 境内资金出境新规？
中国公民出境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行。说明：按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》的有关规定：
一、中国公民出入境每人每次携带20000元以内人民币、或者不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞时可直接放行；
二、出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验证放行；
三、如携带超过等值10000美元的外币现钞出境，需凭外汇局发的《携带外汇出境许可证》放行。
