外汇储蓄账户日累计(外币现钞管理有哪些规定?)

中亿财经网 gengxing 2023-07-11 02:00:07

1. 外币现钞管理有哪些规定?

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以直接在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理,超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。个人手持外币现钞结汇,在年度总额内的,当日累计金额在等值5000美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;当日累计金额超过等值5000美元的,凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。已超年度总额的手持外币现钞结汇,经常项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及有交易额的相关证明材料在银行办理。个人携带外币现钞出境,携钞总金额在等值5000美元以上、10000美元(含10000美元)以下的,凭护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证在银行办理《携带外汇出境许可证》,如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的,还应提供亲属关系证明(如结婚证、户口本或公证书);携带总金额超过等值10000美元的,持书面申请、护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证、确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料在外汇管理部办理《携带外汇出境许可证》。liE中亿财经网财经门户

2. 外币现钞管理有哪些规定?

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以直接在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理,超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。个人手持外币现钞结汇,在年度总额内的,当日累计金额在等值5000美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;当日累计金额超过等值5000美元的,凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。已超年度总额的手持外币现钞结汇,经常项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及有交易额的相关证明材料在银行办理。个人携带外币现钞出境,携钞总金额在等值5000美元以上、10000美元(含10000美元)以下的,凭护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证在银行办理《携带外汇出境许可证》,如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的,还应提供亲属关系证明(如结婚证、户口本或公证书);携带总金额超过等值10000美元的,持书面申请、护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证、确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料在外汇管理部办理《携带外汇出境许可证》。liE中亿财经网财经门户

3. 外币现钞管理有哪些规定?

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以直接在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理,超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。个人手持外币现钞结汇,在年度总额内的,当日累计金额在等值5000美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;当日累计金额超过等值5000美元的,凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。已超年度总额的手持外币现钞结汇,经常项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及有交易额的相关证明材料在银行办理。个人携带外币现钞出境,携钞总金额在等值5000美元以上、10000美元(含10000美元)以下的,凭护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证在银行办理《携带外汇出境许可证》,如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的,还应提供亲属关系证明(如结婚证、户口本或公证书);携带总金额超过等值10000美元的,持书面申请、护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证、确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料在外汇管理部办理《携带外汇出境许可证》。liE中亿财经网财经门户

4. 每天去银行存2万元现金银行会查吗?

一般不会。出现以下情况才可能进行调查:liE中亿财经网财经门户

1.一般个人账户每天收入2 -3万元。银行会怀疑持卡人的个人银行账户存在洗钱的可能性。由于这种情况不符合个人银行账户的使用规则,银行系统会自动给出预警和检查。liE中亿财经网财经门户

2、法人、其他组织与个体工商户(以下简称单位)之间一次性转移支付100万元以上的; 一次现金收支,金额在20万元以上的,包括现金存款、现金支取、现金汇款、现金汇票、现金本票结算;liE中亿财经网财经门户

3、个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账金额在20万元以上的。liE中亿财经网财经门户

4、.将严格调查大额交易 ,现款存入、现款提取、现款结算及售汇、现款汇兑、现款汇款、对当日单笔或累计交易金额在5万元(含5万元)以上且外币等值金额在1万美元(含1万美元)以上的现金票据结算及其他形式的现金收支。liE中亿财经网财经门户

5、发生当日非自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在200万元(含200万元)以上及等值外币20万美元(含20万美元)以上的转账业务。liE中亿财经网财经门户

6、转移国内基金与单个或累计交易超过500000元(包括500000元)和外币相当于超过100000美元(含100000美元)的银行账户之间自然人客户和其他银行账户。liE中亿财经网财经门户

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1.发生当日自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在20万元(含20万元)以上及等值外币10000元(含10000元)以上的跨境转账。 简而言之,就是: 任何账户现金交易金额,超过50000笔; 公共账户转账200万以上; 私人账户转账20万以上(海外);50万(国内)以上。 可疑交易将受到严格调查 ,小型企业往往制造数千万的流水。liE中亿财经网财经门户

2. 异常资金进出,如批量进出集中汇出,或集中进出批量汇出; 经营范围或业务与资金流无关; 公共家庭在短期内经常向个人大量转移资金,或者在短期内经常收到与业务无关的个人汇款; 经常开费用账,注销前有大量资金活动; 长期闲置的账户突然开了,有很多资金活动。对于大额交易,金融机构将执行以下操作: 大额转移支付由金融机构通过相关系统和支付交易监控系统上报。并于交易之日起的第二个工作日向中国人民银行总行报告。 金融机构通过业务处理系统或书面。liE中亿财经网财经门户

5. 每天去银行存2万元现金银行会查吗?

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3、个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账金额在20万元以上的。liE中亿财经网财经门户

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5、发生当日非自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在200万元(含200万元)以上及等值外币20万美元(含20万美元)以上的转账业务。liE中亿财经网财经门户

6、转移国内基金与单个或累计交易超过500000元(包括500000元)和外币相当于超过100000美元(含100000美元)的银行账户之间自然人客户和其他银行账户。liE中亿财经网财经门户

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1.发生当日自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在20万元(含20万元)以上及等值外币10000元(含10000元)以上的跨境转账。 简而言之,就是: 任何账户现金交易金额,超过50000笔; 公共账户转账200万以上; 私人账户转账20万以上(海外);50万(国内)以上。 可疑交易将受到严格调查 ,小型企业往往制造数千万的流水。liE中亿财经网财经门户

2. 异常资金进出,如批量进出集中汇出,或集中进出批量汇出; 经营范围或业务与资金流无关; 公共家庭在短期内经常向个人大量转移资金,或者在短期内经常收到与业务无关的个人汇款; 经常开费用账,注销前有大量资金活动; 长期闲置的账户突然开了,有很多资金活动。对于大额交易,金融机构将执行以下操作: 大额转移支付由金融机构通过相关系统和支付交易监控系统上报。并于交易之日起的第二个工作日向中国人民银行总行报告。 金融机构通过业务处理系统或书面。liE中亿财经网财经门户

6. 每天去银行存2万元现金银行会查吗?

一般不会。出现以下情况才可能进行调查:liE中亿财经网财经门户

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3、个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账金额在20万元以上的。liE中亿财经网财经门户

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1.发生当日自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在20万元(含20万元)以上及等值外币10000元(含10000元)以上的跨境转账。 简而言之,就是: 任何账户现金交易金额,超过50000笔; 公共账户转账200万以上; 私人账户转账20万以上(海外);50万(国内)以上。 可疑交易将受到严格调查 ,小型企业往往制造数千万的流水。liE中亿财经网财经门户

2. 异常资金进出,如批量进出集中汇出,或集中进出批量汇出; 经营范围或业务与资金流无关; 公共家庭在短期内经常向个人大量转移资金,或者在短期内经常收到与业务无关的个人汇款; 经常开费用账,注销前有大量资金活动; 长期闲置的账户突然开了,有很多资金活动。对于大额交易,金融机构将执行以下操作: 大额转移支付由金融机构通过相关系统和支付交易监控系统上报。并于交易之日起的第二个工作日向中国人民银行总行报告。 金融机构通过业务处理系统或书面。liE中亿财经网财经门户

7. 外币现钞管理有哪些规定?

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以直接在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理,超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。个人手持外币现钞结汇,在年度总额内的,当日累计金额在等值5000美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;当日累计金额超过等值5000美元的,凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。已超年度总额的手持外币现钞结汇,经常项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及有交易额的相关证明材料在银行办理。个人携带外币现钞出境,携钞总金额在等值5000美元以上、10000美元(含10000美元)以下的,凭护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证在银行办理《携带外汇出境许可证》,如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的,还应提供亲属关系证明(如结婚证、户口本或公证书);携带总金额超过等值10000美元的,持书面申请、护照或往来港澳通行证及往来台湾通行证、有效签证或签注、存款证明(利息清单或取款凭条)或相关购汇凭证、确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料在外汇管理部办理《携带外汇出境许可证》。liE中亿财经网财经门户

8. 每天去银行存2万元现金银行会查吗?

一般不会。出现以下情况才可能进行调查:liE中亿财经网财经门户

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3、个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账金额在20万元以上的。liE中亿财经网财经门户

4、.将严格调查大额交易 ,现款存入、现款提取、现款结算及售汇、现款汇兑、现款汇款、对当日单笔或累计交易金额在5万元(含5万元)以上且外币等值金额在1万美元(含1万美元)以上的现金票据结算及其他形式的现金收支。liE中亿财经网财经门户

5、发生当日非自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在200万元(含200万元)以上及等值外币20万美元(含20万美元)以上的转账业务。liE中亿财经网财经门户

6、转移国内基金与单个或累计交易超过500000元(包括500000元)和外币相当于超过100000美元(含100000美元)的银行账户之间自然人客户和其他银行账户。liE中亿财经网财经门户

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1.发生当日自然人客户银行账户与其他银行账户之间的单笔或累计交易金额在20万元(含20万元)以上及等值外币10000元(含10000元)以上的跨境转账。 简而言之,就是: 任何账户现金交易金额,超过50000笔; 公共账户转账200万以上; 私人账户转账20万以上(海外);50万(国内)以上。 可疑交易将受到严格调查 ,小型企业往往制造数千万的流水。liE中亿财经网财经门户

2. 异常资金进出,如批量进出集中汇出,或集中进出批量汇出; 经营范围或业务与资金流无关; 公共家庭在短期内经常向个人大量转移资金,或者在短期内经常收到与业务无关的个人汇款; 经常开费用账,注销前有大量资金活动; 长期闲置的账户突然开了,有很多资金活动。对于大额交易,金融机构将执行以下操作: 大额转移支付由金融机构通过相关系统和支付交易监控系统上报。并于交易之日起的第二个工作日向中国人民银行总行报告。 金融机构通过业务处理系统或书面。liE中亿财经网财经门户

9. 银行卡一天进出多少算频繁?

银行卡转账频繁并不是以次数来计算的,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。liE中亿财经网财经门户

10. 外币现钞存入规定?

外币现钞存入有一定规定。liE中亿财经网财经门户

1. 根据中国的外汇管理政策,个人在境内持有外币现钞需要进行登记备案,超过一定金额则需要申报。liE中亿财经网财经门户

这是为了避免非法资金流入和出国逃避税收。liE中亿财经网财经门户

2. 外币现钞存入的规定也因不同地区和国家而异,可以在银行咨询或查阅相关法律法规以了解具体的存款限制和手续要求。liE中亿财经网财经门户

3. 值得一提的是,使用外币现钞消费时可能会遇到兑换问题或手续费,因此,建议在使用外币现钞前了解当地的汇率和兑换方式,以便更好地规划资金使用。liE中亿财经网财经门户

所以,外币现钞存入需要遵守相应的规定和手续,我们可以咨询银行或相关部门以获取准确的信息。liE中亿财经网财经门户

11. 存外币有什么规定?

(1)外币储蓄存款利率以年利率表示。liE中亿财经网财经门户

(2)外币储蓄存款的存期计算,全年按360天计,每月按30天计,不满一个月的零头天数按实存天数计算。liE中亿财经网财经门户

计算实际存期算头不算尾。liE中亿财经网财经门户

(3)利息计算时,本金以外币主币为计息单位,主币以下不计息。liE中亿财经网财经门户

利息金额算到各币种的最小单位,以下四舍五入。liE中亿财经网财经门户

(4)外币储蓄存款,均以原币计息支付,当辅币不足时,可将尾数折成人民币支付。liE中亿财经网财经门户

(5)外币定期储蓄存款按存入日利率到期一次计算。liE中亿财经网财经门户

中途遇利率调整不分段计算。liE中亿财经网财经门户

过期支取过期部分和提前支取,均按支取日挂牌公布的活期储蓄利率计算利息。liE中亿财经网财经门户

(6)活期储蓄存款,每年结息一次,结息后,上年度的利息转入本金。liE中亿财经网财经门户

结息日以前清户的,利随本清。liE中亿财经网财经门户

12. 工商银行大额外币怎么存?

请您携带本人有效身份证件、银行卡或存折,到开户当地指定网点支取外币定期存款。liE中亿财经网财经门户

如当日累计取款金额大于等值1万美元,还需提供外汇局《提取外币现钞备案表》哦~由于库存有限,为便于您办理,建议提前与网点预约。如需查询网点信息,请编辑短信“人工服务”发送至95588详细咨询。liE中亿财经网财经门户

13. 存外币有什么规定?

(1)外币储蓄存款利率以年利率表示。liE中亿财经网财经门户

(2)外币储蓄存款的存期计算,全年按360天计,每月按30天计,不满一个月的零头天数按实存天数计算。liE中亿财经网财经门户

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(3)利息计算时,本金以外币主币为计息单位,主币以下不计息。liE中亿财经网财经门户

利息金额算到各币种的最小单位,以下四舍五入。liE中亿财经网财经门户

(4)外币储蓄存款,均以原币计息支付,当辅币不足时,可将尾数折成人民币支付。liE中亿财经网财经门户

(5)外币定期储蓄存款按存入日利率到期一次计算。liE中亿财经网财经门户

中途遇利率调整不分段计算。liE中亿财经网财经门户

过期支取过期部分和提前支取,均按支取日挂牌公布的活期储蓄利率计算利息。liE中亿财经网财经门户

(6)活期储蓄存款,每年结息一次,结息后,上年度的利息转入本金。liE中亿财经网财经门户

结息日以前清户的,利随本清。liE中亿财经网财经门户

14. 工商银行大额外币怎么存?

请您携带本人有效身份证件、银行卡或存折,到开户当地指定网点支取外币定期存款。liE中亿财经网财经门户

如当日累计取款金额大于等值1万美元,还需提供外汇局《提取外币现钞备案表》哦~由于库存有限,为便于您办理,建议提前与网点预约。如需查询网点信息,请编辑短信“人工服务”发送至95588详细咨询。liE中亿财经网财经门户

15. 外币现钞存入规定?

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1. 根据中国的外汇管理政策,个人在境内持有外币现钞需要进行登记备案,超过一定金额则需要申报。liE中亿财经网财经门户

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2. 外币现钞存入的规定也因不同地区和国家而异,可以在银行咨询或查阅相关法律法规以了解具体的存款限制和手续要求。liE中亿财经网财经门户

3. 值得一提的是,使用外币现钞消费时可能会遇到兑换问题或手续费,因此,建议在使用外币现钞前了解当地的汇率和兑换方式,以便更好地规划资金使用。liE中亿财经网财经门户

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16. 银行卡一天进出多少算频繁?

银行卡转账频繁并不是以次数来计算的,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。liE中亿财经网财经门户

17. 外币现钞存入规定?

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1. 根据中国的外汇管理政策,个人在境内持有外币现钞需要进行登记备案,超过一定金额则需要申报。liE中亿财经网财经门户

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18. 存外币有什么规定?

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(2)外币储蓄存款的存期计算,全年按360天计,每月按30天计,不满一个月的零头天数按实存天数计算。liE中亿财经网财经门户

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(3)利息计算时,本金以外币主币为计息单位,主币以下不计息。liE中亿财经网财经门户

利息金额算到各币种的最小单位,以下四舍五入。liE中亿财经网财经门户

(4)外币储蓄存款,均以原币计息支付,当辅币不足时,可将尾数折成人民币支付。liE中亿财经网财经门户

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(6)活期储蓄存款,每年结息一次,结息后,上年度的利息转入本金。liE中亿财经网财经门户

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19. 外币现钞存入规定?

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3. 值得一提的是,使用外币现钞消费时可能会遇到兑换问题或手续费,因此,建议在使用外币现钞前了解当地的汇率和兑换方式,以便更好地规划资金使用。liE中亿财经网财经门户

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20. 工商银行大额外币怎么存?

请您携带本人有效身份证件、银行卡或存折,到开户当地指定网点支取外币定期存款。liE中亿财经网财经门户

如当日累计取款金额大于等值1万美元,还需提供外汇局《提取外币现钞备案表》哦~由于库存有限,为便于您办理,建议提前与网点预约。如需查询网点信息,请编辑短信“人工服务”发送至95588详细咨询。liE中亿财经网财经门户

21. 存外币有什么规定?

(1)外币储蓄存款利率以年利率表示。liE中亿财经网财经门户

(2)外币储蓄存款的存期计算,全年按360天计,每月按30天计,不满一个月的零头天数按实存天数计算。liE中亿财经网财经门户

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(3)利息计算时,本金以外币主币为计息单位,主币以下不计息。liE中亿财经网财经门户

利息金额算到各币种的最小单位,以下四舍五入。liE中亿财经网财经门户

(4)外币储蓄存款,均以原币计息支付,当辅币不足时,可将尾数折成人民币支付。liE中亿财经网财经门户

(5)外币定期储蓄存款按存入日利率到期一次计算。liE中亿财经网财经门户

中途遇利率调整不分段计算。liE中亿财经网财经门户

过期支取过期部分和提前支取,均按支取日挂牌公布的活期储蓄利率计算利息。liE中亿财经网财经门户

(6)活期储蓄存款,每年结息一次,结息后,上年度的利息转入本金。liE中亿财经网财经门户

结息日以前清户的,利随本清。liE中亿财经网财经门户

22. 银行卡一天进出多少算频繁?

银行卡转账频繁并不是以次数来计算的,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。liE中亿财经网财经门户

23. 银行卡一天进出多少算频繁?

银行卡转账频繁并不是以次数来计算的,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。liE中亿财经网财经门户

24. 工商银行大额外币怎么存?

请您携带本人有效身份证件、银行卡或存折,到开户当地指定网点支取外币定期存款。liE中亿财经网财经门户

如当日累计取款金额大于等值1万美元,还需提供外汇局《提取外币现钞备案表》哦~由于库存有限,为便于您办理,建议提前与网点预约。如需查询网点信息,请编辑短信“人工服务”发送至95588详细咨询。liE中亿财经网财经门户