私自境外汇款(个人接收境外汇款新规定？)
中亿财经网
gengxing
2023-06-30 04:55:06
1. 个人接收境外汇款新规定？
当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支需报告。
、当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
二、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
三、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
四、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以（含1万美元）的跨境款项划转。
2. 境外私对公转帐有什么风险？
正常转账不会有什么弊端和风险。-般来讲，对公账户.上进出的钱款,按会计做账要求，都是要有正规业务凭据作支持的。
除内部提现或账户间转账,对外收取款项一般认定为收入，入账的公司将涉及纳税责任。
此外，对于转账(付款)方私人，如付业务往来款，有权要求收账方出具税票，其他没什么弊端。
3. 如何向境外汇款违法？
超过1万美元，或者频繁地汇款，总计超过2万美元都会被认为洗钱，导致违法
4. 个人银行卡借给他人往境外汇款有何风险？
国家规定，银行卡是实名制，例如工行，每人持卡最多不得超过三张。借卡给别人，是违规的，也是违法的。
现在，我们去银行办理存贷款，取现金～大额的，理财，汇款，基金股票转账，都要人脸识别。可见，银行管理是很严格的。
例如买卖美元，换汇，国家规定，每人每年有一定额度。如果银行卡被别人使用，有可能突破国家规定。
其它，如银行卡被别人使用，有可能被别人洗钱，非法集资，诈骗，传销。
所以，银行卡，一定不能借给别人。一定要保管好！
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