外汇利率差(外汇掉期和货币互换区别？)

1. 外汇掉期和货币互换区别？

1.期限不同kMO中亿财经网财经门户

外汇掉期：一般为1年以内的交易，也有1年以上的交易，比如我国外汇交易中心的人民币美元外汇掉期的期限为O/N、T/N、S/N、1W、2W、3W、1M、2M、3M、4M、5M、6M、9M、1Y、18M、2Y、3Y等。kMO中亿财经网财经门户

货币互换：一般为1年以上的交易，比如我国外汇交易中心的人民币美元货币互换的期限一般分为：1Y、2Y、3Y、4Y、5Y、6Y、7Y、8Y、9Y、10Y等。kMO中亿财经网财经门户

2.汇率不同kMO中亿财经网财经门户

外汇掉期：前后交换货币通常使用不同的汇率。kMO中亿财经网财经门户

货币互换：前后交换货币通常使用相同的汇率。kMO中亿财经网财经门户

3.交换本金金额kMO中亿财经网财经门户

外汇掉期：前期交换和后期收回的本金金额通常不一致。kMO中亿财经网财经门户

货币互换：前期交换和后期收回的本金金额通常一致。kMO中亿财经网财经门户

4.利息kMO中亿财经网财经门户

外汇掉期：不进行利息交换。kMO中亿财经网财经门户

货币互换：通常进行利息交换，交易双方需向对方支付换进货币的利息。利息交换形式包括固定利率换固定利率、固定利率换浮动利率，浮动利率换浮动利率。kMO中亿财经网财经门户

5.本金kMO中亿财经网财经门户

外汇掉期：通常前后交换的本金金额不变，换算成相应的外汇金额不一致，由约定汇率决定。kMO中亿财经网财经门户

货币互换：期初、期末交换一次本金，金额不变。kMO中亿财经网财经门户

2. 为什么在中国美元存款的利率那么低？

0.5%-0.75%的利率是美联储定，在任何国家存美元，利率都不会超过0.75%kMO中亿财经网财经门户

3. 外汇什么情况有利息？

购买的外汇有利息的情况如下：kMO中亿财经网财经门户

1.外汇交易本来就是两种货币之间的兑换，既然涉及货币，自然会有货币的利息，但是利息这东西是跟时间有关的，所以即期外汇买卖没有利息的计算，因为当时就算两清了。kMO中亿财经网财经门户

你拿在手里的货币a有利息，换成货币b不需要考虑利息，换好以后就只考虑货币b的利息。kMO中亿财经网财经门户

2.期限长一点，远期或者期货，就会考虑利息，那是因为购买者现在手里有a要一个月以后换成b，这笔远期的交易等价于买卖双方现在换好，又各自借给对方（只有这种方式，交易双方都不会觉得亏）。kMO中亿财经网财经门户

那么对于手里拿b的交易对手而言相当于买方借b给卖方用到时候卖方还买方b，现在卖方借买方a用到时候买方还卖方a，就形成了楼主所说的“买外汇收利息？卖外汇付利息？”，远期汇率计算利率平价也是这么来的、kMO中亿财经网财经门户

3.隔夜利息是各国货币利率差，导致隔夜利息，比如购买者买入?澳币对美元、购买者赚利息。公司支付购买者隔夜利息。相反，如果购买者做空的话，购买者支付给外汇公司利息.kMO中亿财经网财经门户

4. 外汇存款利率如何计算？

1）外币储蓄存款利率以年利率表示。kMO中亿财经网财经门户

（2）外币储蓄存款的存期计算，全年按360天计，每月按30天计，不满一个月的零头天数按实存天数计算。计算实际存期算头不算尾。kMO中亿财经网财经门户

（3）利息计算时，本金以外币主币为计息单位，主币以下不计息。kMO中亿财经网财经门户

利息金额算到各币种的最小单位，以下四舍五入。kMO中亿财经网财经门户

（4）外币储蓄存款，均以原币计息支付，当辅币不足时，可将尾数折成人民币支付。kMO中亿财经网财经门户

（5）外币定期储蓄存款按存入日利率到期一次计算。中途遇利率调整不分段计算。过期支取过期部分和提前支取，均按支取日挂牌公布的活期储蓄利率计算利息。kMO中亿财经网财经门户

（6）活期储蓄存款，每年结息一次，结息后，上年度的利息转入本金。结息日以前清户的，利随本清。kMO中亿财经网财经门户