外汇拆分处罚(外汇交易中的“拆分订单”是什么意思？)

编辑：gengxing 2023-05-02 11:22:06 来源：

1. 外汇交易中的“拆分订单”是什么意思？市场一下吃不下你的单子时，把你的单子拆分开，一个一个去成交。这回多收佣金。 2. 个人不得以分拆等方式规避个人结汇是什么意思？

1. 外汇交易中的“拆分订单”是什么意思？

市场一下吃不下你的单子时，把你的单子拆分开，一个一个去成交。这回多收佣金。 Ior中亿财经网财经门户

2. 个人不得以分拆等方式规避个人结汇是什么意思？

同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。Ior中亿财经网财经门户

1、2007年2月国家外汇管理局对个人外汇实行等值5万美元的年度总额管理政策，发现部分个人通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式规避相关管理政策，从而扰乱了正常的个人外汇管理秩序。2、为加强管理，外管局将境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。4、一旦发现个人存在拆分结售汇的行为，就需要马上投入调查研究，寻找证据证明，这恰恰也是个人拆分结售汇行为难以完全纳入监管、归于消灭的原因，难以用证据证明，一是现金划拨的方式难以留下足以认定的证据，事后追究难以达到效果，即非现场的调查行为，要将其以证据固定为个人分拆结售汇行为是十分难的，且一般当事人存在侥幸心理，认为自己不承认便不会被查实，也因此抵触调取证据的行为，更有甚者，会积极实施破坏证据的行为，且根据查询外汇管理相关条例规定，外汇管理部门不能查询个人储蓄账户，如果个人不配合，管理部门很难有实质性作为。

3. 个人境外汇款违规会怎么样？

境内个人在办理个人购汇业务时，这六种行为将被明确禁止:不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实的证明材料;不得出借本人便利化额度协助他人购汇;不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。Ior中亿财经网财经门户

　　外汇管理部门的负责人表示，过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，包括通过海外购房和投资等方式，这在一定程度上助长了地下钱庄等违法行为。Ior中亿财经网财经门户

　　今年起，对于存在购汇违规行为的个人，外汇管理机关将会依法列入“关注名单”管理，当年及之后两年不享有个人便利化额度，即此后两年都会被取消5万美元购汇额度。同时，还将依法移送反洗钱调查，可能面临非法套汇金额30%左右的罚款，情节严重的还将追究刑责。Ior中亿财经网财经门户

　　另外，记者从多家商业银行网点了解到，在居民购汇时，每家银行都会有该居民个人信息以及年内已购汇金额和余额。这意味着，过去在A银行购汇5万美元后再去B银行继续购汇的做法已经行不通。Ior中亿财经网财经门户

4. 个人分拆结售汇存在着哪些风险？能给具体的吗？谢谢~？

外汇局09年发布了《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（以下简称《通知》），《通知》对个人真实、合理的购、结汇需求仍按照现行政策的便利化要求予以满足，但对具有分拆特征的个人购、结汇行为，银行应根据具体情况采取不予办理、进行真实性审核或按要求上报外汇局等三类方式处理；明确要求个人大额外币现钞结汇应审核外币现钞来源证明；明确个人办理经常项目下除贸易以外的其他项目购汇，应使用人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户或银行卡内的资金；明确了对个人分拆结售汇行为的处罚依据，并将个人本外币兑换特许业务试点机构纳入《通知》管辖范围。Ior中亿财经网财经门户

新规要求，对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。个人结售汇行为符合上述特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，个人无法提供的，银行应不予办理。

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