用自己的身份证给别人换外币有风险吗办?

中亿财经网 kefu01 2023-09-03 17:27:54

一、用自己的身份证给别人换外币有风险吗办?

有风险。你这种行为相当于出借和借用购汇额度,是严格禁止的。 按照外管局的规定,从2017年1月1日起,无论是网点柜台、自助购汇机还是手机网银办理购汇,都需要先填写一份《个人购汇申请书》,除了基本信息外,还要填写预计用汇时间和详细的购汇用途。8YQ中亿财经网财经门户

比如,因私旅游,要填写预计停留期限,是跟团还是自由行;境外留学,要填写学校名称,年学费金额和年生活费金额;境外就医,要填写停留期限和境外医院名称。8YQ中亿财经网财经门户

新增的《申请书》除了对个人购汇用途调查更严格,还明确表示,境内个人办理购汇业务时,不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实证明材料;不得出借和借用购汇额度;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。8YQ中亿财经网财经门户

二、关于他人借我外汇额度给他人亲属外汇转账,会被外管局列入关注名单的问题,高手来

没被查到是没有影响的,但你可以让他把美金给你,你拿着你的身份证直接去柜台兑换成人民币这是不影响的。8YQ中亿财经网财经门户

三、借别人的帐户买外汇犯法吗

你好,身份证不能出借的,如果出借是严重违反我国身份证管理法规的行为,要承担相应的法律责任;如果给第三人造成损失 ,那使用人与出借从承担连带责任,就成了难兄难弟了; 具体请查看我国居民身份证法相关规定与刑法相关规定;8YQ中亿财经网财经门户

四、朋友要我帮忙往境外汇款,因为国家对个人外汇有额度限制,我以前没有往国外汇过过,有额度。但有人说有风险

嗯 当然了,汇款的事还是要他本人去吧,少给自己找点麻烦。8YQ中亿财经网财经门户

五、外汇可以转给他人使用吗

可以的,就跟正常汇款一个样!如果别人借用你的外汇额度的话也没事儿!(前提是别人的外汇来源是正规渠道哦)8YQ中亿财经网财经门户

六、如何认定对以向他人借用额度等方式规避额度的个人

(一)外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行以《个人外汇业务风险提示函》(见附件1)予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理。8YQ中亿财经网财经门户

(二)外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人,列入“关注名单”管理,并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》(见附件2)予以告知。8YQ中亿财经网财经门户

(三)“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料。8YQ中亿财经网财经门户