外汇指定机构应在银行大额(个人外汇业务的合规管理哪些建议？)
1. 个人外汇业务的合规管理哪些建议？
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力
2. 个人外汇业务的合规管理哪些建议？
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力
3. 个人外汇业务的合规管理哪些建议？
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力
4. 个人外汇业务的合规管理哪些建议？
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力
5. 兑换大额外汇需要什么证？
去银行换外币需要客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效身份证件包括：本人身份证（中国公民、户口簿（十六岁以下中国公民）、军人身份证件（中国人民解放军）、武装警察身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳居民）、台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公民）。
6. 兑换大额外汇需要什么证？
去银行换外币需要客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效身份证件包括：本人身份证（中国公民、户口簿（十六岁以下中国公民）、军人身份证件（中国人民解放军）、武装警察身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳居民）、台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公民）。
7. 兑换大额外汇需要什么证？
去银行换外币需要客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效身份证件包括：本人身份证（中国公民、户口簿（十六岁以下中国公民）、军人身份证件（中国人民解放军）、武装警察身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳居民）、台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公民）。
8. 兑换大额外汇需要什么证？
去银行换外币需要客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效身份证件包括：本人身份证（中国公民、户口簿（十六岁以下中国公民）、军人身份证件（中国人民解放军）、武装警察身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳居民）、台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公民）。
9. 怎么办外汇携带证？
查了下海关总署官网：
出境人员携带外币现钞出境分为三种情况，一是携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；二是出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇并定银行印章的《携带证》验放；三是出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》：（1）人数较多的出境团组；（2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；（3）政府领导人出访；（4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；（5）其他特殊情况，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
其实不用带那么多钱，大多数商家都可以刷卡。另外如果需要大额的钱的话，可以选择电汇。可以问下您当地的外资银行，尤其是和澳洲相关的银行，有优惠。
10. 怎么办外汇携带证？
查了下海关总署官网：
出境人员携带外币现钞出境分为三种情况，一是携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；二是出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇并定银行印章的《携带证》验放；三是出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》：（1）人数较多的出境团组；（2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；（3）政府领导人出访；（4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；（5）其他特殊情况，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
其实不用带那么多钱，大多数商家都可以刷卡。另外如果需要大额的钱的话，可以选择电汇。可以问下您当地的外资银行，尤其是和澳洲相关的银行，有优惠。
11. 取款需要跟银行说明用途吗？
通常情况下，在取款时不需要跟银行说明用途。银行的基本职责是提供安全和便捷的资金管理服务，通常不会要求客户向其说明用途。取款是客户行使自己的权利，可以自由支配资金。
然而，在某些特定情况下，银行可能会要求客户提供一些额外信息或文件以满足监管要求或确保资金来源的合法性。例如，在大额取款或可疑交易时，银行可能会进行调查和核实。此外，根据当地的法律法规，银行可能对特定用途的资金流动设置限制或监管，客户需要遵守相关规定。
如果您在取款时遇到银行要求提供用途的情况，最好联系银行进行进一步了解，了解具体的情况和要求。银行的服务人员将能够向您提供相应的解释和指导。
12. 企业与企业之间银行大额转账需要备案吗？
根据《中华人民共和国外汇管理条例实施细则》和《外汇购汇管理规定》，大额跨境支付涉及到了外汇管理，在企业与企业之间银行大额转账时，需要进行外汇备案。具体情况如下：
1. 转账金额为50,000美元或以上，或者等值外币或人民币，或者多次转账累计金额达到50,000美元或以上时，需进行外汇备案。
2. 大额交易转账的外汇资金必须经过资本项目和经常项目核准，做到必要性和真实性。
3. 进行外汇备案前，需要到商业银行填写相应的申请表，同时提交所需的备案资料。银行会审核该申请并提交外汇局审批。
需要注意的是，外汇备案是跨境支付的必要程序，企业在进行跨境汇款时不得不遵守该规定。银行会根据相关规定进行审核，企业应当仔细查看银行所需的外汇备案申请材料，以确保申请表的准确填写和所需材料的完整提交。
13. 取款需要跟银行说明用途吗？
通常情况下，在取款时不需要跟银行说明用途。银行的基本职责是提供安全和便捷的资金管理服务，通常不会要求客户向其说明用途。取款是客户行使自己的权利，可以自由支配资金。
然而，在某些特定情况下，银行可能会要求客户提供一些额外信息或文件以满足监管要求或确保资金来源的合法性。例如，在大额取款或可疑交易时，银行可能会进行调查和核实。此外，根据当地的法律法规，银行可能对特定用途的资金流动设置限制或监管，客户需要遵守相关规定。
如果您在取款时遇到银行要求提供用途的情况，最好联系银行进行进一步了解，了解具体的情况和要求。银行的服务人员将能够向您提供相应的解释和指导。
14. 怎么办外汇携带证？
查了下海关总署官网：
出境人员携带外币现钞出境分为三种情况，一是携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；二是出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇并定银行印章的《携带证》验放；三是出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》：（1）人数较多的出境团组；（2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；（3）政府领导人出访；（4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；（5）其他特殊情况，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
其实不用带那么多钱，大多数商家都可以刷卡。另外如果需要大额的钱的话，可以选择电汇。可以问下您当地的外资银行，尤其是和澳洲相关的银行，有优惠。
15. 企业与企业之间银行大额转账需要备案吗？
根据《中华人民共和国外汇管理条例实施细则》和《外汇购汇管理规定》，大额跨境支付涉及到了外汇管理，在企业与企业之间银行大额转账时，需要进行外汇备案。具体情况如下：
1. 转账金额为50,000美元或以上，或者等值外币或人民币，或者多次转账累计金额达到50,000美元或以上时，需进行外汇备案。
2. 大额交易转账的外汇资金必须经过资本项目和经常项目核准，做到必要性和真实性。
3. 进行外汇备案前，需要到商业银行填写相应的申请表，同时提交所需的备案资料。银行会审核该申请并提交外汇局审批。
需要注意的是，外汇备案是跨境支付的必要程序，企业在进行跨境汇款时不得不遵守该规定。银行会根据相关规定进行审核，企业应当仔细查看银行所需的外汇备案申请材料，以确保申请表的准确填写和所需材料的完整提交。
16. 企业与企业之间银行大额转账需要备案吗？
根据《中华人民共和国外汇管理条例实施细则》和《外汇购汇管理规定》，大额跨境支付涉及到了外汇管理，在企业与企业之间银行大额转账时，需要进行外汇备案。具体情况如下：
1. 转账金额为50,000美元或以上，或者等值外币或人民币，或者多次转账累计金额达到50,000美元或以上时，需进行外汇备案。
2. 大额交易转账的外汇资金必须经过资本项目和经常项目核准，做到必要性和真实性。
3. 进行外汇备案前，需要到商业银行填写相应的申请表，同时提交所需的备案资料。银行会审核该申请并提交外汇局审批。
需要注意的是，外汇备案是跨境支付的必要程序，企业在进行跨境汇款时不得不遵守该规定。银行会根据相关规定进行审核，企业应当仔细查看银行所需的外汇备案申请材料，以确保申请表的准确填写和所需材料的完整提交。
17. 取款需要跟银行说明用途吗？
通常情况下，在取款时不需要跟银行说明用途。银行的基本职责是提供安全和便捷的资金管理服务，通常不会要求客户向其说明用途。取款是客户行使自己的权利，可以自由支配资金。
然而，在某些特定情况下，银行可能会要求客户提供一些额外信息或文件以满足监管要求或确保资金来源的合法性。例如，在大额取款或可疑交易时，银行可能会进行调查和核实。此外，根据当地的法律法规，银行可能对特定用途的资金流动设置限制或监管，客户需要遵守相关规定。
如果您在取款时遇到银行要求提供用途的情况，最好联系银行进行进一步了解，了解具体的情况和要求。银行的服务人员将能够向您提供相应的解释和指导。
18. 取款需要跟银行说明用途吗？
通常情况下，在取款时不需要跟银行说明用途。银行的基本职责是提供安全和便捷的资金管理服务，通常不会要求客户向其说明用途。取款是客户行使自己的权利，可以自由支配资金。
然而，在某些特定情况下，银行可能会要求客户提供一些额外信息或文件以满足监管要求或确保资金来源的合法性。例如，在大额取款或可疑交易时，银行可能会进行调查和核实。此外，根据当地的法律法规，银行可能对特定用途的资金流动设置限制或监管，客户需要遵守相关规定。
如果您在取款时遇到银行要求提供用途的情况，最好联系银行进行进一步了解，了解具体的情况和要求。银行的服务人员将能够向您提供相应的解释和指导。
19. 企业与企业之间银行大额转账需要备案吗？
根据《中华人民共和国外汇管理条例实施细则》和《外汇购汇管理规定》，大额跨境支付涉及到了外汇管理，在企业与企业之间银行大额转账时，需要进行外汇备案。具体情况如下：
1. 转账金额为50,000美元或以上，或者等值外币或人民币，或者多次转账累计金额达到50,000美元或以上时，需进行外汇备案。
2. 大额交易转账的外汇资金必须经过资本项目和经常项目核准，做到必要性和真实性。
3. 进行外汇备案前，需要到商业银行填写相应的申请表，同时提交所需的备案资料。银行会审核该申请并提交外汇局审批。
需要注意的是，外汇备案是跨境支付的必要程序，企业在进行跨境汇款时不得不遵守该规定。银行会根据相关规定进行审核，企业应当仔细查看银行所需的外汇备案申请材料，以确保申请表的准确填写和所需材料的完整提交。
20. 怎么办外汇携带证？
查了下海关总署官网：
出境人员携带外币现钞出境分为三种情况，一是携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；二是出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇并定银行印章的《携带证》验放；三是出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》：（1）人数较多的出境团组；（2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；（3）政府领导人出访；（4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；（5）其他特殊情况，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
其实不用带那么多钱，大多数商家都可以刷卡。另外如果需要大额的钱的话，可以选择电汇。可以问下您当地的外资银行，尤其是和澳洲相关的银行，有优惠。
