外汇如何回拢资金(流动资金管理暂行规定？)
1. 流动资金管理暂行规定？
第一条 为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构(以下简称贷款人)经营流动资金贷款业务，应遵守本办法。
第三条 本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。
第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则
第五条 贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
第六条 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
第八条 贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。
第九条 贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。
流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。
第十条 中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。
2. 信用证押汇如何还款？
进口信用证押汇业务是指本行收到信用证项下单据后，以信托收据的方式向进口商释放单据（单据及货物所有权归本行所有），向进口商提供短期融资专项用于支付信用证项下款项，并以进口商未来的货物销售款或其他收入作为还款来源的贸易融资业务。进口押汇款项必须用于对外支付货款。
金额：进口押汇金额占付款金额比例应根据客户资信情况和进口货物具体情况确定，一般为付款金额的50%-90%,最高不超过付款金额的100%。
期限：进口押汇期限应与进口货物销售款回笼期限相匹配，押汇期限加付款期限之和通常不超过90天，最长不得超过180天。
币种：进口押汇的币种可以是外币，也可以是人民币。
利率：融资利率按照贸易融资存贷款有关文件中的规定执行。
特点
增加进口商的周转资金，押汇相当于进口商利用银行的资金进行商品进口和销售，无需占用其自有资金，相当于增加了企业的周转资金。
1. 属于进口信用证结算方式下的衍生产品；
2. 对大宗商品进口押汇可通过实施货物监管控制风险；
3. 办理进口押汇后，相关单据及货物所有权归本行，进口商只是代本行处置货物；
4. 进口商处置货物后所得款项为进口押汇还款的首要来源；
5. 本行对进口商保留追索权。
3. 流动资金管理暂行规定？
第一条 为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构(以下简称贷款人)经营流动资金贷款业务，应遵守本办法。
第三条 本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。
第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则
第五条 贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
第六条 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
第八条 贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。
第九条 贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。
流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。
第十条 中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。
4. 信用证押汇如何还款？
进口信用证押汇业务是指本行收到信用证项下单据后，以信托收据的方式向进口商释放单据（单据及货物所有权归本行所有），向进口商提供短期融资专项用于支付信用证项下款项，并以进口商未来的货物销售款或其他收入作为还款来源的贸易融资业务。进口押汇款项必须用于对外支付货款。
金额：进口押汇金额占付款金额比例应根据客户资信情况和进口货物具体情况确定，一般为付款金额的50%-90%,最高不超过付款金额的100%。
期限：进口押汇期限应与进口货物销售款回笼期限相匹配，押汇期限加付款期限之和通常不超过90天，最长不得超过180天。
币种：进口押汇的币种可以是外币，也可以是人民币。
利率：融资利率按照贸易融资存贷款有关文件中的规定执行。
特点
增加进口商的周转资金，押汇相当于进口商利用银行的资金进行商品进口和销售，无需占用其自有资金，相当于增加了企业的周转资金。
1. 属于进口信用证结算方式下的衍生产品；
2. 对大宗商品进口押汇可通过实施货物监管控制风险；
3. 办理进口押汇后，相关单据及货物所有权归本行，进口商只是代本行处置货物；
4. 进口商处置货物后所得款项为进口押汇还款的首要来源；
5. 本行对进口商保留追索权。
5. 流动资金管理暂行规定？
第一条 为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构(以下简称贷款人)经营流动资金贷款业务，应遵守本办法。
第三条 本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。
第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则
第五条 贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
第六条 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
第八条 贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。
第九条 贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。
流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。
第十条 中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。
6. 流动资金管理暂行规定？
第一条 为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构(以下简称贷款人)经营流动资金贷款业务，应遵守本办法。
第三条 本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。
第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则
第五条 贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
第六条 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
第八条 贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。
第九条 贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。
流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。
第十条 中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。
7. 信用证押汇如何还款？
进口信用证押汇业务是指本行收到信用证项下单据后，以信托收据的方式向进口商释放单据（单据及货物所有权归本行所有），向进口商提供短期融资专项用于支付信用证项下款项，并以进口商未来的货物销售款或其他收入作为还款来源的贸易融资业务。进口押汇款项必须用于对外支付货款。
金额：进口押汇金额占付款金额比例应根据客户资信情况和进口货物具体情况确定，一般为付款金额的50%-90%,最高不超过付款金额的100%。
期限：进口押汇期限应与进口货物销售款回笼期限相匹配，押汇期限加付款期限之和通常不超过90天，最长不得超过180天。
币种：进口押汇的币种可以是外币，也可以是人民币。
利率：融资利率按照贸易融资存贷款有关文件中的规定执行。
特点
增加进口商的周转资金，押汇相当于进口商利用银行的资金进行商品进口和销售，无需占用其自有资金，相当于增加了企业的周转资金。
1. 属于进口信用证结算方式下的衍生产品；
2. 对大宗商品进口押汇可通过实施货物监管控制风险；
3. 办理进口押汇后，相关单据及货物所有权归本行，进口商只是代本行处置货物；
4. 进口商处置货物后所得款项为进口押汇还款的首要来源；
5. 本行对进口商保留追索权。
8. 信用证押汇如何还款？
进口信用证押汇业务是指本行收到信用证项下单据后，以信托收据的方式向进口商释放单据（单据及货物所有权归本行所有），向进口商提供短期融资专项用于支付信用证项下款项，并以进口商未来的货物销售款或其他收入作为还款来源的贸易融资业务。进口押汇款项必须用于对外支付货款。
金额：进口押汇金额占付款金额比例应根据客户资信情况和进口货物具体情况确定，一般为付款金额的50%-90%,最高不超过付款金额的100%。
期限：进口押汇期限应与进口货物销售款回笼期限相匹配，押汇期限加付款期限之和通常不超过90天，最长不得超过180天。
币种：进口押汇的币种可以是外币，也可以是人民币。
利率：融资利率按照贸易融资存贷款有关文件中的规定执行。
特点
增加进口商的周转资金，押汇相当于进口商利用银行的资金进行商品进口和销售，无需占用其自有资金，相当于增加了企业的周转资金。
1. 属于进口信用证结算方式下的衍生产品；
2. 对大宗商品进口押汇可通过实施货物监管控制风险；
3. 办理进口押汇后，相关单据及货物所有权归本行，进口商只是代本行处置货物；
4. 进口商处置货物后所得款项为进口押汇还款的首要来源；
5. 本行对进口商保留追索权。
