往境外汇款审核不通过的原因？(银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？)

1. 往境外汇款审核不通过的原因？

跨境汇款失败可能为汇款额度超限，境内人士单笔及每日累计限额均为等值5万美金;境外人士单笔及每日累计限额均为等值50万美金。Ams中亿财经网财经门户

第一，银行直接拒绝入账，资金会被退回。遇到这种情况的话，投资人不必着急。只需要等到资金退回平台之后，联系外汇平台要求以个人名义出金，或者直接更换银行进行出金就可以了。Ams中亿财经网财经门户

第二，银行拒绝入账，要求提供汇款证明。遇到这种情况的话，投资人只需要联系自己的外汇平台，向他们索要汇款证明就可以了。如果是福汇平台客户的话，直接联系环球金汇网就可以了。Ams中亿财经网财经门户

第三，资金大于五万。如果出金资金大于五万的话，银行肯定不会给入账的。因为外汇管理局规定每人每年的境外汇款总资金不能大于五万，解决办法就是投资人办理香港银行卡，通过香港银行卡进行外汇出金操作。以上就是外汇出金银行拒绝入账的解决方法。投资人在外汇出金的时候，最好可以选择比较大型的银行，如中国银行。Ams中亿财经网财经门户

2. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？

①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。Ams中亿财经网财经门户

②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：Ams中亿财经网财经门户

经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。Ams中亿财经网财经门户

③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。Ams中亿财经网财经门户

3. 开通外汇账户的流程？

方法/步骤Ams中亿财经网财经门户

1.办理进出口权Ams中亿财经网财经门户

公司开立外汇账户前，需要先办理进出口权，最重要的是企业收支名录，办理了进出口权等相关手续后，银行才会受理企业开立外汇账户。Ams中亿财经网财经门户

2.预约客户经理Ams中亿财经网财经门户

开立外汇账户不是在普通的对公窗口，通常都需要先预约外汇客户经理。预约后，银行会安排这方面的客户经理来跟你办理手续。Ams中亿财经网财经门户

3.选择币种Ams中亿财经网财经门户

一个币种对应一个外汇账户，公司在开立外汇账户前，需要先想好开什么币种？比较多人开的币种有美金、英镑，欧元等，这个看企业的业务需要来定。Ams中亿财经网财经门户

4.提交资料Ams中亿财经网财经门户

先好币种后，携带公司的常用证件（营业执照等）及进出口证件（经营者备案等），还有公章，往前银行开立外汇账户。Ams中亿财经网财经门户

5.银行审核Ams中亿财经网财经门户

银行收到资料后，会对公司的资料进行审核，如果有资料欠缺，会通知公司人员补齐Ams中亿财经网财经门户

6.收到外汇后开通账户Ams中亿财经网财经门户

如果企业在开户时，没有外汇收支业务，通常银行不会马上帮你开通外汇账户，需要要你首次收支外汇时，才帮你开通外汇账户。Ams中亿财经网财经门户

7.先开通待核查账户Ams中亿财经网财经门户

最后，如果你的企业不是A类企业，则不会直接帮你开通外汇结算账户，而是先帮你开通待核查账户。待核查账户收汇后，由银行审核之后，才能进入你的结算账户，A类企业则是直接开通外汇结算账户。Ams中亿财经网财经门户

4. 外汇不结汇规定？

只有下列范围内的外汇不能结汇：Ams中亿财经网财经门户

　　（1）国家批准专项用于偿还境内外外汇债务并经外汇局审核的外汇。Ams中亿财经网财经门户

　　（2）捐赠协议规定用于境外支付的捐赠外汇。Ams中亿财经网财经门户

　　（3）境外借款、发行外币债券、股票取得的外汇。Ams中亿财经网财经门户

　　（4）境外法人或自然人作为投资汇入的外汇。Ams中亿财经网财经门户

　　（5）外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇。Ams中亿财经网财经门户

　　（6）外商投资企业的外汇。Ams中亿财经网财经门户

　　（7）居民个人及来华人员个人的外汇。Ams中亿财经网财经门户