非法经营外汇结算(非法换汇定罪标准？)
1. 非法换汇定罪标准？
《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
什么是倒卖外汇行为？
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
什么是变相买卖外汇？
在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。
比如，与别人换汇，如果给别人1万外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
什么是情节严重？
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
要注意的是，二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。
从2018年外汇局通报的典型案例来看，非法买卖外汇为个人外汇违规行为的重灾区。个人非法买卖外汇向境外转移资产的目的包括购买房产和偿还赌债。
2018年12月6日外汇局的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。
华人朋友们关心的微信朋友圈私下换汇也要当心，已经出现很多被诈骗分子盯上的案例！
自称能换汇的微信好友打着“微信换汇”的幌子，取得受害人的信任，受害人将钱打过去后，对方消失了。
近年来一些国际犯罪团伙开始以“帮换汇”为幌子，利用海外华侨华人和留学生来洗钱。
无论是通过“黄牛”，地下钱庄，还是私人换汇，微信换汇，亦或是某些“换汇公司”里采用的变相买卖外汇手段，统统都是非法进行外汇交易！
如果需要换汇，必须到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇。
目前，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于海外买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。
其实，现在在国内，找银行进行换汇已经很方便了，一些常见币种可以进行现场现金购汇，有些银行甚至还推出了手机APP购汇和预约。
而如果你在海外，换汇也请找银行、邮局或者正规换汇金融机构进行购汇。
2. 非法换汇定罪标准？
《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
什么是倒卖外汇行为？
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
什么是变相买卖外汇？
在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。
比如，与别人换汇，如果给别人1万外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
什么是情节严重？
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
要注意的是，二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。
从2018年外汇局通报的典型案例来看，非法买卖外汇为个人外汇违规行为的重灾区。个人非法买卖外汇向境外转移资产的目的包括购买房产和偿还赌债。
2018年12月6日外汇局的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。
华人朋友们关心的微信朋友圈私下换汇也要当心，已经出现很多被诈骗分子盯上的案例！
自称能换汇的微信好友打着“微信换汇”的幌子，取得受害人的信任，受害人将钱打过去后，对方消失了。
近年来一些国际犯罪团伙开始以“帮换汇”为幌子，利用海外华侨华人和留学生来洗钱。
无论是通过“黄牛”，地下钱庄，还是私人换汇，微信换汇，亦或是某些“换汇公司”里采用的变相买卖外汇手段，统统都是非法进行外汇交易！
如果需要换汇，必须到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇。
目前，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于海外买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。
其实，现在在国内，找银行进行换汇已经很方便了，一些常见币种可以进行现场现金购汇，有些银行甚至还推出了手机APP购汇和预约。
而如果你在海外，换汇也请找银行、邮局或者正规换汇金融机构进行购汇。
3. 非法换汇定罪标准？
《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
什么是倒卖外汇行为？
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
什么是变相买卖外汇？
在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。
比如，与别人换汇，如果给别人1万外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
什么是情节严重？
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
要注意的是，二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。
从2018年外汇局通报的典型案例来看，非法买卖外汇为个人外汇违规行为的重灾区。个人非法买卖外汇向境外转移资产的目的包括购买房产和偿还赌债。
2018年12月6日外汇局的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。
华人朋友们关心的微信朋友圈私下换汇也要当心，已经出现很多被诈骗分子盯上的案例！
自称能换汇的微信好友打着“微信换汇”的幌子，取得受害人的信任，受害人将钱打过去后，对方消失了。
近年来一些国际犯罪团伙开始以“帮换汇”为幌子，利用海外华侨华人和留学生来洗钱。
无论是通过“黄牛”，地下钱庄，还是私人换汇，微信换汇，亦或是某些“换汇公司”里采用的变相买卖外汇手段，统统都是非法进行外汇交易！
如果需要换汇，必须到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇。
目前，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于海外买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。
其实，现在在国内，找银行进行换汇已经很方便了，一些常见币种可以进行现场现金购汇，有些银行甚至还推出了手机APP购汇和预约。
而如果你在海外，换汇也请找银行、邮局或者正规换汇金融机构进行购汇。
4. 私自兑换外币怎么处罚？
《中华人民共和国外汇管理条例》
第三十九条
有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条
有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；
情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条
违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。
第四十二条
违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。
第四十三条
有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。
第四十四条
违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。
5. 私自兑换外币怎么处罚？
《中华人民共和国外汇管理条例》
第三十九条
有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条
有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；
情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条
违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。
第四十二条
违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。
第四十三条
有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。
第四十四条
违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。
6. 私自兑换外币怎么处罚？
《中华人民共和国外汇管理条例》
第三十九条
有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条
有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；
情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条
违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。
第四十二条
违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。
第四十三条
有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。
第四十四条
违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。
7. 非法换汇定罪标准？
《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
什么是倒卖外汇行为？
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
什么是变相买卖外汇？
在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。
比如，与别人换汇，如果给别人1万外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
什么是情节严重？
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
要注意的是，二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。
从2018年外汇局通报的典型案例来看，非法买卖外汇为个人外汇违规行为的重灾区。个人非法买卖外汇向境外转移资产的目的包括购买房产和偿还赌债。
2018年12月6日外汇局的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。
华人朋友们关心的微信朋友圈私下换汇也要当心，已经出现很多被诈骗分子盯上的案例！
自称能换汇的微信好友打着“微信换汇”的幌子，取得受害人的信任，受害人将钱打过去后，对方消失了。
近年来一些国际犯罪团伙开始以“帮换汇”为幌子，利用海外华侨华人和留学生来洗钱。
无论是通过“黄牛”，地下钱庄，还是私人换汇，微信换汇，亦或是某些“换汇公司”里采用的变相买卖外汇手段，统统都是非法进行外汇交易！
如果需要换汇，必须到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇。
目前，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于海外买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。
其实，现在在国内，找银行进行换汇已经很方便了，一些常见币种可以进行现场现金购汇，有些银行甚至还推出了手机APP购汇和预约。
而如果你在海外，换汇也请找银行、邮局或者正规换汇金融机构进行购汇。
8. 私自兑换外币怎么处罚？
《中华人民共和国外汇管理条例》
第三十九条
有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条
有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；
情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条
违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。
第四十二条
违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。
第四十三条
有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。
第四十四条
违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。
