外汇管理2017(7月1日外汇管制了吗？)
1. 7月1日外汇管制了吗？
2017年7月1日起，人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了！
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定，金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后，应在五个工作日内提交报告。
首先，是对换汇目的进行严格审查和过滤，控制极少数情况才可以换汇。新规规定，从2017年1月1日起，无论柜台或是网上银行办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制，增加“关注名单”。根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
除此以外，还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着，新政实施后，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。
2. 外汇管理局多久会审核？
一般是每年一审，2017年6月30日前，登录国家外汇管理局网上平台，进入“存量权益报告”模块，进行FDI或ODI存量权益登记（年检）。
3. 金融17条具体内容有哪些？
“金融17条”是中国政府于2017年12月底发布的一系列限制及规范金融市场行为的文件，主要目的是防范金融风险、推动金融行业稳健发展。其具体内容如下：
1. 严控金融机构通道业务，加强对交易流程的监管，防止资金流入风险资产领域。
2. 限制地方政府债务融资平台公司发债，避免“隐性债务”风险，保障国有金融机构的稳健运营。
3. 加强中小银行监管，控制同业业务规模和拆借比例，遏制风险扩大。
4. 强化金融监管能力和风险预警和处置机制，落实金融风险分类管理制度。
5. 严禁违规资本管理行为，禁止银行在现有存款基础上吸储扩大规模，提高融资成本。
6. 严格控制金融机构总资产增速，保持资金渠道平稳有序。
7. 禁止金融机构等使用虚假信息等不当手段、变相规避监管。
8. 鼓励公共场所不启用以保安为名的金属探测门。
9. 严格控制寿险公司投资股票和债券的比例，杜绝占用保险资金的风险，规范寿险公司的资产配置。
10. 逐步推行基金杠杆管理制度，规范基金杠杆比例监管，防范流动性风险。
11. 鼓励优质非国有企业通过区间股份制改革上市融资。
12. 严控资管行业的风险，规范“通道业务”的管理，控制各类从业机构的参与范围。
13. 鼓励金融机构优先投放房地产开发贷款，规范REITs发行，提高房屋租赁市场的发展水平。
14. 支持银行理财产品投资环保产业，规范公募基金运营与销售活动。
15. 完善货币市场利率体系，建立反洗钱制度体系。
16. 鼓励保险公司发行终老服务险，落实保额逐年增加、保费逐年降低、多元化投资等。
17. 提高风险处置和监管能力，保障储户权益，完善风险处置专项机制。
