个人外汇监管形势(个人银行卡监管新规？)

1. 个人银行卡监管新规？

一、个人账户发生现金收支超过5万元人民币、境内款项划转超过50万元人民币和境外款项划转超过20万元人民币等大额交易，要上报中国反洗钱监测分析中心。4Dt中亿财经网财经门户

对于个人账户，涉及的大额交易主要包括以下3个方面：4Dt中亿财经网财经门户

1.现金收支4Dt中亿财经网财经门户

当日单笔或者累计交易≥5万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元的现金缴存、现金支取等形式的现金收支。4Dt中亿财经网财经门户

2.境内款项划转4Dt中亿财经网财经门户

当日单笔或者累计交易≥50万元人民币，或者外币等值≥ 10万美元。4Dt中亿财经网财经门户

3.境外款项划转4Dt中亿财经网财经门户

当日单笔或者累计交易≥20万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元。4Dt中亿财经网财经门户

2. 个人境外汇款限额新规？

1、额度规定：4Dt中亿财经网财经门户

个人境外汇款（包括收汇结汇）规定，每人每年向境外汇款不能超过5万美元，如果超出金额，多余部分要到下一个年度才能结汇，也可以将多余的美金转入他人账户结汇或者取出美金现金以别人的名义以现钞的方式结汇。4Dt中亿财经网财经门户

2、资金申报4Dt中亿财经网财经门户

目前我国对外汇跨境支付在资金用途方面是有严格监管的。4Dt中亿财经网财经门户

所有跨境汇款需要申报，包括个人跨境汇款也要申报。4Dt中亿财经网财经门户

申报的内容包括：收款人信息、汇款的用途、汇款的金额；4Dt中亿财经网财经门户

3、资金用途申报说明4Dt中亿财经网财经门户

国家规定中，有许多用途是可以汇出境外的，比如说个人出国旅游、公干、留学、购物、赠予、赡养费等，这些资金用途的话都是可以汇出去的。但是资本项下禁止在国外购房、买人寿保险、买基金和股票。4Dt中亿财经网财经门户

3. 个人外汇收款有什么限制？

境外汇款有限制，境内个人每年凭身份证购汇上限是5万美元，向境外汇款上限是“每天5万美元”。汇款人在汇款时候所写的汇款用途不可虚构，要准确。收款人不可为金融公司，比如投资公司、证券公司、黄金交易所、期货交易所、保险公司等等。境外汇款时所填的汇款人和地址，必须详细准确。4Dt中亿财经网财经门户

跨境汇款是指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。跨境汇款既有电讯费，又有手续费，操作比较费时。4Dt中亿财经网财经门户

4. 炒外汇的为什么要拉人？

1、因为拉人的人想要赚取佣金，经纪人成功拉人炒外汇之后，平台会给经纪人一定的佣金作为回报，所以外汇经纪人拉人炒外汇是为了赚取其中的佣金。4Dt中亿财经网财经门户

2、外汇黑平台给别人洗脑，一般这样的平台秤能够给客户提供最佳的服务，并且能够赚取高利润，当客户心动入金之后，平台再以各种理由不给出金或者想办法让客户亏损以赚取利益。4Dt中亿财经网财经门户

3、拉人也可以让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度。外汇保证金交易利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易，使得那些拥有少额资金的投资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。投资者从汇率的波动赚钱可以说是合约现货外汇投资获取利润的主要途径。盈利或亏损的多少是按点数来计算的，所谓点数实际上就是汇率，比如说1美元兑换130.25日元，130.25日元可以说成13025点，当日元跌到131.25时，即下跌100点，日元在这个价位上，每一点代表了6.8美元。 4Dt中亿财经网财经门户

5. trcrm外汇受监管吗？

不安全,TR是没有FCA监管的。 外汇平台受FCA监管算是比较安全的了。 4Dt中亿财经网财经门户

6. 中国人民银行外汇部是做什么的？

主要职责4Dt中亿财经网财经门户

（一）研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究落实逐步推进人民币4Dt中亿财经网财经门户

外汇局4Dt中亿财经网财经门户

资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据4Dt中亿财经网财经门户

（二）参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。4Dt中亿财经网财经门户

（三）负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。4Dt中亿财经网财经门户

（四）负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场。4Dt中亿财经网财经门户

（五）负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工4Dt中亿财经网财经门户

作；规范境内外外汇账户管理。4Dt中亿财经网财经门户

（六）负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。4Dt中亿财经网财经门户

（七）承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。4Dt中亿财经网财经门户

（八）拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。4Dt中亿财经网财经门户

（九）参与有关国际金融活动。4Dt中亿财经网财经门户

（十）承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。4Dt中亿财经网财经门户