如何做好基金风控呢
一、如何做好基金风控呢
传统的投资基金风险控制方法就是分散投资，一般同时投资几支不同类型的基金，甚至分散到不同基金管理公司。比如有一支偏股型的基金、一支混合配置型基金或者债券型基金、一支指数型基金。也可以一支以投资大盘为主的基金，一支投资小盘为主的基金，或者根据基金投资取向的不同投资医药的，投资内需的搭配选择。总之要看你自己的风险承受能力和投资喜好。
但我不太赞成这种分散的投资方式。
我觉得买基金本身就不是买股票，他本身已经是专家理财了，将我们的钱分散于多支股票，多个行业，我们再配置来配置去没什么意思了。
我认为首先你要认认真真的选择一家或两家历史清白，没有污点，多年业绩优良的基金管理公司；然后在这一家或两家基金公司当中精选基金，尤其要看经理人（很多基金更换经理人对基金业绩造成一定影响，得定期关注）选择1-2支基金足矣；根据市场行情（指的是大行情）进行基金转换操作，都很方便，而且不花手续费。
二、如何控制股票投资风险
有经验的股票投资人经常说，股票投资得先学会亏钱，即学会亏小钱。这也说明股市投资中亏钱是人之常情，那么怎么做到只亏小钱呢？这就讲到了务必风险控制（即风控）。金融企业的人都知道，任何金融公司（比如主要的银行、保险、证券等）除了设立合规部门外，还会专门成立风险评估部门，可见，对于金融行业，风控何等的重要，我想也是因为金融行业的产品实质是金钱吧。股票投资人也一样，只不过是个体金融者而已。
作为个人，我们只能自己把控好这一关。困难的是执行监督都是本人，坚守是需要极强的自律。
风控的核心就是分散风险和减少风险。分散风险即俗语：不要把鸡蛋放入同一个篮子里，具体操作就是资金管理和不要买同一只股，资金管理在前面已单独一文解说了，这里不再重复了。不买同一支股，准确地说不要买同类同行业的股，比如证券股，要涨一起涨，要跌一起跌，所有资金买了5只证券，与买一只股的风险是基本等同的。所谓减少风险即坚决止损，关于止损也请参考前面写的文章。
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三、如何进行资金管理和风险管理
1机会与品种筛选
不管是多个不同的金融市场，还是同一个金融市场的不同交易品种在我们制定交易计划之前，交易品种的选择都是第一位的，类似于股票市场上的选股一样重要。因此如果能够多花些时间和精力去认真选择未来的主要操作品种，从长期来讲，这会大大减少甚至避免一些不必要的风险，也就实现了风控的目的。
根据疯狂多年的实战交易经验，大家可以从以下几个方面考虑品种与机会的筛选：
1、尽可能选择自己熟悉的金融市场和交易品种，尽量少碰那些生僻冷门的品种。
2、尽可能选择与自己交易风格吻合的交易品种和机会。
3、尽可能选择在自己交易作息习惯范围内的品种和机会。
4、尽可能选择与市场大势顺势的品种和机会。
5、做多的时候，尽可能选择强势品种；做空的时候，尽可能选择弱势品种。由于我们每个人的精力和能力都是有限的，因此在机会和品种的筛选这一步是非常有必要的，否则很容易盲目交易，潜在风险相对较大。
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2进场时机选择
在考虑过机会与品种的筛选环节之后，我们可以初步确定几个可操作性较强的交易品种和机会，之后就是具体的交易计划的制定。其中，具体进场时机的选择关系到每一笔交易机会的风险控制，这点也跟投资者自身的交易风格和理念有着直接的关系。不管是左侧交易，还是右侧交易，无论是趋势跟踪交易，还是短线波动交易，都会在时机选择上关注一个共同的要素--交易信号或进场原则。
在不同的交易风格下，决定进场时机的交易信号或进场原则是不一样的，但我们要尽可能做到有根有据，言行合一。也就是说，每一笔机会的进场是根据我们自身的交易原则或系统得到的，而非凭借主观感觉直接决定的。因此，我们如果能不断锻炼自己，不断明确适合自己风格的交易原则，那么，我们在进场时就能够从容不迫，不恐不惧，从而大大降低在进场时的一些不必要的风险，避免负面情绪引发损失，也就实现了风控的目的。
3盈亏比管理
盈亏比管理实际上是从单边交易的潜在风险和潜在盈利空间考虑的。一般情况下，我们最好维持2:1以上的盈亏比。当然，对于一些日内短线等机会，至少也要维持1:1的盈亏比。
这个过程实际上也是机会选择过程，如果盈亏比不符合我们自身交易风格的需要，那么这样的机会是可以放弃掉的。合理的盈亏比管理，既能让我们对单边交易风险进行有效控制，又能从最基本的环节上，帮助我们形成好的交易习惯，从而避免一些突发的、意外的风险，也就实现了风控的目的。
4资金管理和仓位控制
如果说进场时机、盈亏比等都是针对单笔交易而言的话，那么单笔交易的仓位控制则既可以实现单笔交易的资金管理和风险控制，也能同时对无数笔交易的仓位进行控制，再加上加仓、减仓等环节，就构成了整体账户资金管理和仓位控制，这点是更为直接的针对账户整体风险的管理和控制。
因此，根据不同的需要，我们会选择不同的资金管理的方式，比如金字塔和倒金字塔的建仓/减仓方式等。合理的资金管理和仓位控制，不仅能够合理控制和降低风险，而且还能让利润实现最大化，由于篇幅所限，这里女神以后有机会再给大家详细阐述这方面的技巧和经验。
5出场策略选择
进场很重要，但是出场平仓更加重要。会进场的是徒弟，会出场的是师傅。优秀的交易员与普通的交易者的区别，最直观的体现就在于出场策略的选择上。
未来行情对于所有人而言都是未知的、不确定的，因此，恰当出场时机的把握，不仅仅体现了一个交易者技术方面的功底和经验，也在出场那一刻反映了交易者自身的交易心态和情绪变化：是贪婪？还是恐惧？是犹豫不决？还是冒进决策？是患得患失？还是后悔不已？
因此，在这些方面我们除了技术上要提高外，更多的还要靠交易者自身不断在实战中锻炼心态，提升自我，战胜自我，降低负面情绪和不良心态对后期交易的影响，从而降低由此带来的诸多风险。
6六、交易心态和情绪管理
出场策略选择中，交易心态和情绪管理会显得尤为突出。实际上，交易心态和情绪管理贯穿于交易的始终。在正面情绪和冷静的心态下，我们做出的每一步决策才能尽可能接近客观，符合我们自身的交易习惯和原则，否则很容易受其影响，而导致过程走样，结果也因此失之毫厘，谬以千里。
在这里疯狂将简单提供一些基本的锻炼心态和情绪的方法：
1、选择适合自己性格和作息习惯的方式：或安静的冥想，或激烈运动。这点根据自身情况而定，冥想更能专注于内心，运动更适合压力释放。
2、有规律地作息和生活：好的交易习惯是心态和情绪的保障。
3、在负面情绪主导时，自己尽可能不考虑交易，以防止频繁交易频繁失误或者重仓交易所造成的风险。
4、在负面情绪主导时，可以根据自己喜好的方式尝试打断这种状态。比如，可以健身运动、逛街购物、温泉娱乐、聚会聊天等等，选择适合自己的方式去打断不良的状态，让自己的身体和精神状态重新回归正常。这样既可以减少负面情绪主导我们身体和精神的时间，也有利于交易状态的长期稳定和良好习惯的培养。
7团队制度的建议与管理
最后，如果我们不仅仅是自己做交易，还有可能是多个人一起做团队的话，那么团队交易管理和风险控制则更为重要，尤其是当涉及到团队资金运作的风控管理时，则更为重要。
风控是交易的核心，是利润的保障，也是能否实现长期、持续、稳定盈利的根本所在，没有风险控制的意识、没有合理的风控管理制度，再能赚钱的交易模式也很可能是昙花一现。
交易进阶的过程，就是战胜自我的过程，也是学会控制管理自我的过程，风险和利润都在我们自己身上。能否得到就看我们自己如何对待它们，是放任？还是合理的控制？所有的一切都在我们的一念之间。
