完善证券公司内部控制

完善证券公司内部控制

证券公司应当按照现代企业制度,明确划分股东会、董事会、监事会、经理层之间的职现，建立完备的风险管理和内部控制体系，证券公司及其股东、高管人员要诚实守信。 kwr中亿财经网财经门户

完善内部控制机制的原则如下： kwr中亿财经网财经门户

1、健全性。内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白和漏洞。 kwr中亿财经网财经门户

2、合理性。内部控制应当符合国家在关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。 kwr中亿财经网财经门户

3、制衡性。证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。 kwr中亿财经网财经门户

4、独立性。承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。 kwr中亿财经网财经门户

证券公司内部控制应当做惯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。 kwr中亿财经网财经门户

资管和信托的区别是什么

信托是银监事前审批，资管是证监事后备案，从发行难度和发行效率上都是资管胜出。信托由于有刚性兑付的潜规则，因此整体来说风控更严，之前有段时间信托产品也确实比资管产品好卖，但是最近出的事情让投资人对刚性兑付的信心在动摇，且资管暂时也还没出现无法兑付的案例，所以投资人对资管产品的热情不减。kwr中亿财经网财经门户

资管还分为券商的资管计划和基金子公司的资管计划。现在基金子公司受到的限制最少，路子也最野。券商在集合资管方面虽然受限制较多，但由于券商有营业部等渠道优势，募集能力远高于基金子公司，现在的基金子公司一般都过三方来销售产品。kwr中亿财经网财经门户