1、弄清该基金的品种
最简单的方法是看投资标的。该基金是投资股票(股票型基金)、投资债券(债券型基金)、还是投资股票与债券(平衡型基金),抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。
2、了解风险系数
风险系数是评估基金风险的指标,通常是以“标准差”,“贝塔系数”与“夏普系数”三项来表示。标准差越小,波动风险越小;贝塔系数小于1,风险越小。夏普指数越高越好,该指数越高,表示基金在考虑风险因素后的回报情况越高,对投资人越有利。
银行的理财产品和基金是两种不同的理财方式,它们有以下区别:
1、产品类型:银行理财产品大多是固定收益型,而基金则大多属于浮动收益型;
2、申购门槛:银行理财门槛相对基金要高,具体以实际产品为准;
3、手续费用:银行理财一般只有在提前解约才会产生费用,基金可能有申购、赎回等费用;
4、安全性:银行理财风险较基金低,安全性更强,但并不绝对。
首先知道什么是债券,基金,和股票,三者风险由小到大,而基金又分为债券型,指数型,混合型和股票型,风险也是由小到大。
分别了解这些类型的产品后,选择合适自己的投资方式,再配置合适的仓位,做到进可攻,退可守。这是最重要的。
投资和理财可考取的证书一般有:会计从业资格证,初级会计电算化证,保险人员从业资格证 ,银行从业资格证,证券从业资格证,注册会计师证,期货从业资格证等。
报名时间是不同的,每个证书都有特定的时间考试,学习的科目也不同,难度同样不同,所以应该好好准备。可以根据每个证书的考试时间,合理安排自己的学习内容与时间,争取一次性通过。
注意:毕竟投资与理财相关的证书太多,作用也有大有小,我们的时间和精力有限,因此应该根据自己的爱好和就业方向,有目的的选择要考取的证书。
投资理财,投资理财是指投资者通过合理安排资金,运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配,达到保值增值的目的,从而加速资产的增长。投资理财一词,最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容,商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升,"理财"概念逐渐走俏。一、定期外币储蓄
外币(汇)储蓄跟国内的银行储蓄类似,也有利息,不过利息在不同的币种间、不同的银行间的会有不同。这是目前投资者最普遍选择的方式。它风险低,收益稳定,具有一定的流动性和收益性。而它与人民币储蓄不同,由于外汇之间可以自由兑换,不同的外币储蓄利率不一样,汇率又时刻在变化,所以有选择哪种外币进行储蓄的优势。
二、外汇保证金交易
外汇保证金交易可买涨买跌,是虚拟盘交易,其保证金的特点因此也具有了杠杆作用,杠杠倍数可达400倍。外汇保证金交易的风险很大,交易还有可能“爆仓”。因此,外汇保证金交易并不适合大多数投资者。
三、外汇理财产品
相对国际市场利率,国内的美元存款利率仍然很低,但外汇理财产品的收益率能随国际市场利率的上升而稳定上升。另外,如今国内很多外汇理财产品大都期限较短,又能保持较高的收益率,投资者在稳定获利的同时还能保持资金一定的流动性。目前,许多银行都推出了类似的产品,投资者可以根据自己的偏好选择,不需要外汇专家的帮助。
首先要由本人持本人身份证去网点进行个人风险评估。了解理财产品风险等级,以及理财产品的期限、收益、保本和非保本,特别是要考虑本人收入和年龄等,选取适合你的理财产品。
软件方面:
1、操作系统的基本操作使用;
2、输入法的使用;
3、网络应用;
4、多媒体应用;
5、基本办公软件的使用;
6、系统的安装方法;
7、应用软件的安装方法。硬件方面:1、电脑的基本组成;2、电脑设备的连接;3、常见外设的使用;4、常见硬件问题的判断与解决。
银行理财产品(自营)的购买门槛一般都在5万元以上,虽说资管新规之后,有些银行的理财门槛有降到1万元的,但是对于大多数人来说,还是略高。 支付宝中的理财产品种类非常多,我们可选择的品种丰富。比如余额宝类货币基金1元就可以起购,门槛比较低。
两个考试都是属于资格证考试,是你干这个行业必须要有的证书类考试,就相当于你去肯德基麦当劳工作要有健康证是一个道理,所以相对来说两个都不难。
考试形式的话都是机考,并且这两种考试还是有很多共通的点,很多同学在考了其中一个之后会考另一个,甚至把期货考试也一并拿下。
基金从业资格考试包含三个科目:
科目一:基金法律法规、职业道德与业务规范;
科目二:证券投资基金基础知识;
科目三:私募股权投资基金基础知识。
证券考试包含两个科目:《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》
基金有的同学会选择考科二有些会选择先考科三,不过大多数的同学会选择三科都考下来。还是要根据自己个人需要决定怎么安排考试。
提到基金,大师兄这边在之前的回答里放了一份基金从业考试备考资料,有兴趣的同学可以看看~希望能给大家带来帮助!
请问基金从业资格考试有什么备考资料题库?
任何理财产品都有风险,但相对而言银行的理财产品要低一点,特别像农行本利丰这一块,之前的安心得利,可以说是没风险的。相对七天通知存款利率更高一点,可以放心购买。现在的话,基本上都不保本的占大多数,但收益也相对较高,五万起存,可以先买一点试试。