基金卖出规则七天怎么算?

中亿财经网 kefu01 2023-07-04 01:20:47

卖出基金也叫基金赎回,基金卖出时间是从基金申购确认日开始计算,到基金赎回确认日的前一日截止。Yzg中亿财经网财经门户

基金申购日:就是基金的交易日当天为基金申购日;Yzg中亿财经网财经门户

基金申购确认日:通常为基金申购日的下一个交易日(QDII基金为下下个交易日);Yzg中亿财经网财经门户

基金赎回日:是提交基金赎回申请的交易日当天为基金赎回日;Yzg中亿财经网财经门户

基金赎回确认日:通常为基金赎回日的下一个交易日。Yzg中亿财经网财经门户

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基金持有七天包括周末和各类法定节假日。是指从基金买入到卖出之间所间隔的自然日达到七天,具体来说是从基金确认日开始计算为第一天持有,往后数至基金赎回确认日的前一个自然日。Yzg中亿财经网财经门户

需要注意的是:基金确认日仅为交易日,而非自然日,基金持有天数包含自然日。Yzg中亿财经网财经门户

交易费率计算方式:Yzg中亿财经网财经门户

一、大陆市场上的基金,执行的是T + 1规则Yzg中亿财经网财经门户

1、假设1月10日(周四)15点前(等同于1月9日15点后)买入。Yzg中亿财经网财经门户

这时,买入价格是10日的净值,自11日起算持有天数开始计算收益,12日能看具体收益。Yzg中亿财经网财经门户

持有到17日,不论15点前(持有7日)还是15点后卖出,都不需交1.5%手续费。Yzg中亿财经网财经门户

2、假设1月10日15点后买入。Yzg中亿财经网财经门户

这时,由于12日13日是周六、周日,所以自14日起算持有天数,买入价格是11日的净值,开始计算收益,15日能看具体收益。Yzg中亿财经网财经门户

二、香港或美股市场上的基金,执行的是T + 2规则Yzg中亿财经网财经门户

香港基金、美国基金和国内基金有一重大区别,即买入卖出时执行的是T + 2规则。由于时差、汇率转换以及进出国境等综合因素的影响。Yzg中亿财经网财经门户

基金持有时间计算规则Yzg中亿财经网财经门户

在交易日15点前提交的申购赎回申请按照当天基金净值成交,超过15点提交的申购赎回申请顺延到下一个交易日成交。在搞清楚基金持有天数之前,你必须清楚基金申购赎回的交易规则,注意在周五15点后至下周一15点前提交交易申请都是按照下周一的基金净值计算,基金申购和赎回都是按照交易日计算的。Yzg中亿财经网财经门户

基金的持有天数计算规则是按照自然日计算,如何区分自然日和交易日呢?不管是交易日还是非交易日都属于自然日,交易日可以简单地理解为股票市场开盘的日期。例:国家调休本周日正常上班,但股票不开盘,那么这一天也不是交易日。Yzg中亿财经网财经门户

基金持有时间是从基金申购确认日开始计算,结束计算到赎回确认日的前一个自然日。Yzg中亿财经网财经门户