基金的净值和估值是什么意思

基金的净值和估值是什么意思

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。z0i中亿财经网财经门户

基金净值一般指基金单位净值 ，基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。z0i中亿财经网财经门户

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。我们基本每天在各类第三方平台网站查看一只基金的时候，就会看到上面有当天或者前一天的基金估值。z0i中亿财经网财经门户

基金净值一般只基金单位净值 ，基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。z0i中亿财经网财经门户

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基金资产的估值原则如下：z0i中亿财经网财经门户

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。z0i中亿财经网财经门户

2、未上市的股票以其成本价计算。z0i中亿财经网财经门户

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。z0i中亿财经网财经门户

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。z0i中亿财经网财经门户

基金的净值和估值是什么意思？z0i中亿财经网财经门户

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基金实时估值为什么看不到

一、基金实时估值为什么看不到z0i中亿财经网财经门户

可能是QDII基金，QDII基金不会显示估值。因为QDII基金是国内投资者们投资海外资产的基金，投资范围较为广泛，很难给基金估值，所以不会显示估值，选择QDII基金时以投资标的作为参考标准。z0i中亿财经网财经门户

QDII基金可以投资的范围有：1、与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；2、银行存款、存单、汇票、银行和商业票据、回购协议等；3、政府债、公司债、可转换债、住房按揭支持证券等；4、允许交易的普通股、存托凭证等；5、允许交易的权证、期权、期货等；6、允许投资的公募基金。z0i中亿财经网财经门户

场外基金净值公布可能要在当日晚上八点后才会公布，但是大部分基金平台都提供了基金估值的实时涨跌，虽然和净值会有一些差距，但是可以作为参考。z0i中亿财经网财经门户

场外基金不能像股票一样看到实时涨跌，每天股价会随着供求关系变化而变动，而基金每天净值只有一个，并且要在收市后才统计数据。原因有：z0i中亿财经网财经门户

1、基金是投资人将资金交给基金经理投资，基金经理拿到这部分钱之后，在托管人的监督下，自行买卖股票，只有基金经理才能实时看到投资标的物的涨跌；z0i中亿财经网财经门户

2、基金收市后，要计算基金净值，根据：基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额的公式得知，基金总资产需要收市后，由中登公司、交易所等机构发给基金公司统计；z0i中亿财经网财经门户

3、基金公司统计数据后，发给托管银行复核；银行复核无误后再发往监管机构审核；监管机构审核无误后备案，然后才会在基金公司和各销售网站上看到涨跌。z0i中亿财经网财经门户

二、基金涨了是看净值和估值？z0i中亿财经网财经门户

都可以看，基金实时的涨跌可以看当天的实时估值，但基金是否上涨要以最终公布的净值为准，基金净值就是基金的价格，基金当天净值上涨，基金上涨，基金当天净值下跌，基金下跌。z0i中亿财经网财经门户

基金涨跌由投资标的决定，比如股票型基金主要投资的是一篮子股票，基金涨跌就由这一篮子股票决定，投资的股票上涨，基金上涨，投资的股票下跌，基金下跌。z0i中亿财经网财经门户

基金估值是按照每个交易日的价格对基金的资产和负债进行估算得出来的数值，估值每个交易日更新一次，具体的基金估值可以在基金交易平台中查看。但所谓的“实时估值”仅仅是一个参考数值，并非真正的基金涨跌值。z0i中亿财经网财经门户

温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该投资的性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估后，再自身判断是否参与。z0i中亿财经网财经门户

应答时间：，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 z0i中亿财经网财经门户

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1.成立时间短且投资海外的基金暂不支持估值z0i中亿财经网财经门户

2.您可以切换网络进行尝试，可能因为网络原因没有刷新出来z0i中亿财经网财经门户

基金可以分为：货币基金、债券基金、指数基金、混合基金、股票基金、QDII基金等等类型，一般来说，只有QDII基金是看不到基金估值的，其他基金类型都是可以看到的。z0i中亿财经网财经门户

因为QDII基金是国内投资者投资海外资产的基金，投资范围较为广泛，很难给基金估值，其次就是海外时间和国内时间不一致，所以不会显示估值，但是在选择QDII基金的时候是可以参考过往的基金净值来判断。z0i中亿财经网财经门户

如果过往的基金净值总是涨的多，跌的少，基金的整体收益还不错的话，是可以值得考虑的，但是当基金持续性上涨的时候，要注意不要去追涨，追涨的风险是很大的，很有可能买在高位，当基金持续性下跌的时候，就有可能出现亏损的情况了。z0i中亿财经网财经门户

另外还可以看投资的标作为参考标准，QDII基金按照投资标的可以划分为：股票型QDII，混合型QDII，债券型QDII和另类型QDII产品，其中值得注意的是另类型QDII基金主要投资于黄金、原油、贵金属等国际主要大宗商品，另外还有小部分产品涉及海外房地产信托投资。z0i中亿财经网财经门户

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为什么基金一直在跌？是什么原因？z0i中亿财经网财经门户

首先基金的类型是有很多的，一般来说，只有高风险的基金类型一直跌的可能性比较大，举个简单的例子：假设某投资者买的是医疗基金，但基金一直在跌，就会想知道原因。z0i中亿财经网财经门户

那么就要去看医疗板块的基金，有没有大部分下跌，如果大部分医疗板块的基金都是在下跌的话，那么有可能是大盘在跌，不是投资者购买的基金有问题，那么是可以考虑继续持有，等待基金涨起来，如果自己没有承受风险的能力，不想继续亏损了，也可以赎回止损，等待下次好的时机入场。z0i中亿财经网财经门户

如果是医疗板块的基金大部分都没有跌，就投资者自己买的这只基金在跌，并且出现了经常调换基金经理的情况，或者医疗基金投资的股票出现持续性的下跌，并且不看好的话，一般是建议及时止损。z0i中亿财经网财经门户

在买基金的时候，设置好止损点是十分重要的，可以设置10%、15%、20%、30%等等都是可以的，这样是为了避免更大的损失，由于每只基金的情况是不一样的，所以需要具体问题，具体分析，以上内容是不做任何建议，仅供参考。z0i中亿财经网财经门户

其次要切记基金在下跌的时候加仓，是可以降低成本，但加仓是会增加风险的，所以一定要慎重。z0i中亿财经网财经门户

基金的投资结构只每三个月公布一次，蚂蚁聚宝是不知道基金真正的资产结构的，况且你申购和赎回都是以每日收盘价为准，实时估值没用的z0i中亿财经网财经门户