农行淮安新区支行成功堵截新型“银商通”签约诈骗案件

妈妈金融财经网 wq 2016-07-15 14:45:55

签约“银商通”，只要投资不但能得到现金，还能分红，这样的“好事”是真的吗?日前，农行淮安新区支行成功堵截一起新型“银商通”签约诈骗案件。

5月20日早上9点左右，客户何某来到农行淮安新区支行办理业务。柜员朱韬热情地询问需要办理什么业务，该客户旁边一位女士说办理“银商通”签约，朱韬心里一愣问道：“‘银商通’业务这么复杂，您年纪这么大会办理吗?”旁边的女士忙说：“会的，会的。只要投资100元，有年轻人操作，到时候赚钱了，46分成，这种好事只有内部人才能得到。”客户上前问一句：“这个业务我可以办吗?”朱韬说了一句：“这是和大宗商品交易市场对接的，有涨有跌，风险性高，不推荐您那么大年纪还办理。”客户听后转身想走，旁边的女士接着说：“今天进去就可以赚钱呢，不能错过机会!”朱韬意识到，这两人很可能受到了诱惑性欺诈，随即向主管张林进行汇报。张林凭借多年的经验提醒这两人“银商通”业务风险很高，签约之后账户资金很不安全，并在第一时间拨打“110”报警。

警察到现场了解情况后，确认这是一起诱惑性诈骗，对客户进行了防诈骗教育。该客户最终明白自己险些上当，同时对农行员工认真的工作态度，及时制止自己资金被骗并保护自己账户安全表示感谢。

据银行人员介绍，“银商通”业务是指农行与大宗商品交易市场的系统对接，建立交易商银行结算账户与其市场资金账户的对应关系后，交易商可选择通过农行或市场提供的多个渠道发出资金划转指令，实现资金在银行结算账户和市场资金账户之间实时划转等功能的一种金融服务。农行是国内同业首家推出大宗商品交易市场客户交易资金存管业务的商业银行。该功能适用于已在交易市场开立资金账户的个人网银注册客户。农行“银商通”开办条件是，客户须开通农行个人网银，并签约“银商通”业务。很显然，这些老人根本不知晓具备以上条件的。所谓的捆绑签约，很可能是欺骗性的。

当前诈骗手段五花八门，利用变相融资实施诈骗活动的案件越来越多，一些诈骗分子哄骗老年人开卡签约，诈骗资金。在此，农行工作人员提醒广大客户，要杜绝占小便宜的思想，对于不熟悉的产品或业务要多向银行理财专家进行咨询，防止被骗。银行临柜人员要练就一双火眼金睛，认真做好客户身份识别，要通过各种渠道进行核对，确认无误后方可办理。经确定存在诈骗行为的，要立即向公安部门报案。

此次诈骗案件的成功堵截，反映了农行淮安新区支行营业网点能切实做好安全教育培训及反欺诈工作，当班柜员认真执行“三问二看一核对”防诈骗操作流程，熟练掌握了常见诈骗手段的特点，及时为客户挽回损失，彰显了农行员工对客户负责、保护客户资金安全的责任担当。