账户外汇监控(外汇10位数是哪个银行？)
妈妈金融财经网
gengxing
2023-05-27 02:44:09
1. 外汇10位数是哪个银行？
这种汇款是西联汇款业务，这种业务的西联监控号码是十位，在我国，农行、邮储、光大等银行有代理这项业务，建议本人携带身份证前往上述任意一家银行营业部咨询详情。
2. 炒股转账会被银行风控吗？
当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支银行会监控。
1、非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支。
（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200 万元以上（含200 万元）、外币等值20 万美元以上（含20 万美元）的款项划转。
3. 个人存款200万会被查不？
不会。大额交易标准的第一条：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
200万元，明显高于5万元的标准，因此你的交易行为属于大额交易，银行会在这笔交易发生之日起5个工作日内以电子方式向人行提交大额交易报告。
4. 外汇帐户和外钞帐户有什么区别？
外汇账户和外钞账户有区别，
1，来源不同，监控不同
外汇账户，中的外汇，银行是可以追溯其来源的。要么就是购汇，要么就是汇款。来源清晰，在国家的监控范围内。
外钞账户，中的外汇，银行无法追溯其来源，可能是任何方式进入祖国的钱。这种钱来源不名，不在国家监控范围内。
2，汇率不同
外汇账户和外钞账户中的外汇，在和人民币转换时，用的汇率不同。
