什么是风险对冲，有哪些简单例子
一、什么是风险对冲，有哪些简单例子
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产（Underlying Asset）收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。举个例子，在一个最基本的对冲操作中。基金管理人在购入一种股票后，同时购入这种股票的一定价位和时效的看跌期权。
风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。与风险分散策略不同，风险对冲可以管理系统性风险和非系统性风险，还可以根据投资者的风险承受能力和偏好，通过对冲比率的调节将风险降低到预期水平。利用风险对冲策略管理风险的关键问题在于对冲比率的确定，这一比率直接关系到风险管理的效果和成本。风险对冲案例：假如你在10元价位买了一支股票，这个股票未来有可能涨到15元，也有可能跌到7元。
你对于收益的期望倒不是太高，更主要的是希望如果股票下跌也不要亏掉30%那么多。你要怎么做才可以降低股票下跌时的风险？一种可能的方案是：你在买入股票的同时买入这支股票的认沽期权——期权是一种在未来可以实施的权利（而非义务），例如这里的认沽期权可能是“在一个月后以9元价格出售该股票”的权利；如果到一个月以后股价低于9元，你仍然可以用9元的价格出售，期权的发行者必须照单全收；当然如果股价高于9元，你就不会行使这个权利（到市场上卖个更高的价格岂不更好）。
由于给了你这种可选择的权利，期权的发行者会向你收取一定的费用，这就是期权费。原本你的股票可能给你带来50%的收益或者30%的损失。当你同时买入执行价为9元的认沽期权以后，损益情况就发生了变化：可能的收益变成了。（15元－10元－期权费）/10元而可能的损失则变成了：（10元－9元+期权费）/10元潜在的收益和损失都变小了。通过买入认沽期权，你付出了一部分潜在收益，换来了对风险的规避。
二、风险对冲是指什么
风险对冲一般适用于盈亏相抵的两笔交易中，一般是指进行两笔行情相关、一买一卖、数量相等、盈亏相抵的交易。因为这两笔交易的买卖方向相反，所以价格无论向什么方向变化，总是一盈一亏，在可预见的范围内保障投资者的收益。
三、什么叫风险对冲？套期保值？
套期保值是从英语“Hedge”翻译过来的，也可以为对冲。具体来说，当某人拥有资产A面临贬值风险时，他可以卖出另一种资产B，只要资产A和资产B存在正相关关系，就可以对冲。套期保值是以规避现货风险为目的的期货交易。含义是指与现货市场相关的经营者或交易者在现货市场上买进或者卖出一定数量的现货品种的同时，在期货市场上卖出或买进与现货品种相同，数值相当但放心相反的期货合约，以期在未来某一时间，通过同时将现货和期货市场上的头寸（你可以理解为资金）平仓后，以一个市场的盈利弥补另一个市场的亏损，达到规避风险的目的。
风险对冲：一种风险管理策略
四、什么是对冲基金？对冲基金如何避免投资风险？
对冲基金属于免责市场产品，是投资基金的一种形式。对冲基金是从投资方式方面对基金的一种分类。这种基金一般既投资于风险类产品，同时又利用期货、期权等衍生品来对冲风险。这种基金比较多的利用银行信用，也就是从银行借钱，高杠杆操作，风险较高，当然收益也不菲。索罗斯的量子基金就是国际上着名的对冲基金。在我国对冲基金一般是私募基金。私募基金对投资者的要求较高，一般起投在100万以上。
对冲基金被称为基金，实际上与互惠基金的安全、收益和增值的投资理念有本质的不同。该基金使用各种交易手段（如卖空、杠杆操作、程序交易、交换交易、套利交易、衍生品等）来对冲、换位、套期保值和套期保值，以赚取巨额利润。对冲是一种旨在降低风险的行为或策略。然而，在几十年的演变中，对冲基金已经失去了其最初简单的风险对冲内涵，成为新投资模式的同义词，即基于最新的投资理论和极其复杂的金融市场操作技能，充分利用各种金融衍生品的杠杆，承担高风险，追求高回报的投资模式。
与无风险对冲不同，统计对冲是利用证券价格的历史统计规律进行套利，这是一种风险套利。风险在于这一历史统计规律在未来是否会继续存在。统计对冲的主要思路是先找出相关性最好的若干对投资品种(股票或者期货等)，再找出每一对投资品种的长期均衡关系(协整关系)，当一对品种的价差(协调方程的残差)偏离到一定程度时，开始建仓——购买被相对低估的品种，卖空被相对高估的品种，并在价差回归平衡时获利。统计对冲的主要内容包括股票配对交易、股指对冲、融券对冲和外汇对冲交易。对冲基金是一个概念，有很多说法，定义是两个特征。
这些投资策略的特点是通过操纵价格和金融市场来盈利。在最基本的对冲操作中，基金经理在购买股票后，同时购买一定的价格和及时的看跌期权(Put Option)。看跌期权的效用是，当股票价格低于期权限定的价格时，卖方期权的持有人可以以期权限定的价格出售他们持有的股票，从而对冲股票价格下跌的风险。在另一种对冲操作中，基金经理首先选择一个市场看涨的行业，购买该行业的几只高质量股票，并以一定比例出售该行业的几只低质量股票。这种组合的结果是，如果行业预期表现良好，高质量股票的增长将超过同一行业的其他股票，购买高质量股票的收益将大于卖空低质量股票的损失；如果预期错误，行业股票不会上涨，那么差公司股票下跌将大于高质量股票，卖空股票的利润将高于购买高质量股票下跌造成的损失。由于这种操作手段，早期对冲基金可以说是一种基于避险保值的保守投资策略的基金管理形式。
“它是投资基金的一种形式，对冲基金采用各种交易手段进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润；做好规划，做好保护，提前观察市场，学习理论知识，学习一些方法。
也称避险基金或套期保值基金。是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金；提高我们的能力，提高我们的思想，转变我们的心，因为让我们变得更好，学习一些理论知识。
就是买一只和持有股票相反的基金，在购买的时候多注意看走势图就能避免风险。
