某交易场所会员单位疯狂找人办银行卡 开黑户？
中亿财经网12月2日讯，为了营造一种虚假繁荣的交易景象，拉拢更多人投钱，XX文交所会员单位之一的烟台开发区某投资公司，给员工周某下达了办理大量银行卡重任。为了完成办卡目标，周某承诺办一张银行卡给200元好处费。而张某等人为了拿到这笔费用，竟组织一大票人来银行集体开卡，他还将目光转向有不良征信的“黑户”，扬言可以帮他们贷款，而自己只拿一部分的好处费。11月8日，当张某等人带着一大批人来烟台某银行办卡时，被烟台警方抓获。
民警正在调查嫌疑人周某(右一)
下班时间，银行突然来了大批办卡人
11月8日下午4点左右，临近下班时间，烟台开发区一家银行突然来了一大批等待办理银行卡的市民。
这种异常情况，银行工作人员称已经不是第一次出现了。因为事情可疑，银行工作人员选择了向警方求助。开发区公安分局经侦大队民警随后赶到现场，将17名可疑人员带回大队调查。
在其中一位姓张的男子身上，民警搜出了20多张已经办好的银行卡，据了解，他就是“带队”办卡的，其他人员办好卡之后都交到他的手中。那他们办卡的目的何在呢?
自欺欺人，投资公司出“歪招”
位于烟台开发区的这家投资公司是XX文交所的会员单位。
据开发区警方介绍，XX文交所对于会员单位的考核方式之一，就是开户数量与交易情况。为了营造一种交易繁荣的景象，拉拢更多人前来投资，开发区的这家投资公司想到了一招——“对敲”。这“对敲”二字是金融领域的一个专业名词，大致意思就是同一个人掌握大量账户，将资金在这些账户之间来回倒。从外表看，账户越开越多，交易量越来越大，而实际上则是一出自导自演、自欺欺人的虚假交易繁荣把戏。
编织谎言，银行“黑户”成了办卡工具
为了达到目的，烟台开发区这家投资公司将开户“重任”交给了公司负责开拓市场的员工周某。周某先带着一众亲朋好友一通办卡，可这毕竟不是长久之计，他又想到了找中介帮忙，于是人脉颇广的胡某与张某进入了他的视线。
周某告诉他们，带一个人办一张银行卡，便有200元的好处费。为了挣到这笔钱，胡、张二人将目光盯上了那些银行“黑户”——银行征信不好，想贷款却贷不出钱来的人。
随后，张某等人放出风去，自己可以带人去银行办理2万元额度的贷款，自己只收取5000元的好处费，而剩下的15000元则无需归还。很多人相信了这种天上掉馅饼的“好事”。烟台市某QQ贷款群中，甚至有一位90后的小姑娘为这事积极“招兵买马”。
嫌犯落网，竟认为这事儿不犯法
目前，周某、胡某某、张某三人因涉嫌妨害信用卡管理已被依法采取强制措施，涉案的27张信用卡已被警方依法查扣。案件正在进一步审理中。
在被警方控制后，周某等人还一直认为自己的行为只是商业道德层面的问题，不会牵扯到违法犯罪。
根据我国法律规定，妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的;(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的;(三)非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的;(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。
