银行核查外汇(待核查账户有余额怎么处理啊？)

1. 待核查账户有余额怎么处理啊？

外汇进来后银行会先给你入到待核查账户中,等你电子口岸里有收汇额度后,去银行办理从待核查转入外币的经常项下账户中或是结汇处理.在待核查账户中会有利息存在,你可以拿你的利息单和银行要求的其它单据从待核查账户中转入外币经常项账户中或申请结汇.一般收汇先入到了待核,这时你可以做账(收入或是预收),办理转入经常项外汇账户时(你说的美元户)你可以做借记银行存款美元户,贷记银行存款待核查户.如果月末待核查账户中有余额,当要有汇况损益. 930妈妈金融财经网财经门户

2. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？

①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。930妈妈金融财经网财经门户

②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：930妈妈金融财经网财经门户

经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。930妈妈金融财经网财经门户

③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。930妈妈金融财经网财经门户

3. 银行付外汇怎样核查报关单？

银行在按现行规定审核相关交易单证的基础上，原则上应通过系统的“报关信息核验”模块，对相应进口报关电子信息办理核验手续；银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理核验手续。930妈妈金融财经网财经门户

办理单笔等值10万美元以下货物贸易对外付汇业务，银行可按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的原则，自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续。（汇发〔2017〕9号）930妈妈金融财经网财经门户