外汇远期锁定(外汇的衍生品，远期，掉期，是什么意思？)

1. 外汇的衍生品，远期，掉期，是什么意思？

远期外汇交易指交易双方约定在未来某一特定日期以成交当时所约定的币别、汇率、金额等进行交割的外汇交易。 外汇期权是一种选择权，即期权的买方向卖方付出一笔期权费后，取得一个在契约存续期内或到期日当日以特定的履约价格与卖方进行特定数量外汇交易的权利。 外汇掉期是交易双方约定以货币Ａ交换一定数量货币Ｂ，并以约定价格在未来的约定日期用货币Ｂ反向交换相同数量的货币Ａ。 货币掉期指交易双方在约定期限内交换约定数量外币本金，同时定期交换两种货币利息，将一种外币的资产或债务转换成另一种外币的资产或债务的交易。货币掉期可以同时锁定汇率和利率风险，灵活调整收付息方式。如您有进一步了解专业金融市场本外币资产配置方案，随时享受交易、行情、咨询、策略、金融日历等众多金融服务，可在应用商城搜索并下载“E融汇”，即可享受全方位个人资产管理优质服务体验。 G7h中亿财经网财经门户

2. 掉期和锁汇的区别？

掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。 在掉期交易中，把即期汇率与远期汇率之差，即升水或贴水叫做掉期率。 也称互换（Swap），是交易双方依据预先约定的协议，在未来确定期限内，相互交换的交易。G7h中亿财经网财经门户

锁汇就是锁定汇率，在银行中这个业务叫远期结售汇。在汇率波动频繁的情况下，银行为企业办理锁定汇率的操作。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。G7h中亿财经网财经门户

3. 远期结汇是什么意思？

就是由于人民币目前还不是自由兑换，所以有结售汇的概念，就是企业或个人，把外汇卖给银行换回人民币称为结汇，反之为售汇。一般结售汇可以即期交割，但由于企业或个人可能未来才需要外汇或获得外汇，所以在即期基础上衍生出远期结售汇。也就是说企业或个人与银行签订协议，约定在未来的某一天以约定的价格把外汇卖给银行换回人民币称为远期结汇，反之为远期售汇。通过远期结售汇可以锁定汇率，避免因汇率变化带来的不利影响。不知说的是否简单直接，有不明白的地方再讨论吧。G7h中亿财经网财经门户

4. 远期结汇业务对客户有什么好处？

在本国货币持续升值的情况下，对未来一段时间有收外汇业务的企业来说，远期结汇可能是规避汇率风险的首选工具。G7h中亿财经网财经门户

由于远期结售汇业务具有不同期限、档次的优点，企业还可以针对自身的需求，选择最为有利的交易汇率和交易时间，使企业可以掌握资金收付的具体时间和数量，对企业精确成本核算大有益处，从而提高资金的使用效益。G7h中亿财经网财经门户