别人用我身份证开外汇账户对我会有什么影响吗?(可以用自己国内账户购汇并给自己汇款到国外账户吗?)
1. 别人用我身份证开外汇账户对我会有什么影响吗?
我也遇到了这种情况。而且更严重的事对方关联了我的存折,还取走了我的现金。
首先向捷信投诉,查清楚对方是办理了什么业务,在哪里办理的,提供的哪个银行的银行卡。
捷信会安排安全员跟你联系,联系后跟对方约定时间碰面,捷信会有一个处理流程,需要你提供身份信息,签订承诺书。
其次与安全员一起去开卡银行查询当时的开卡资料,并对该银行卡做挂失,注销处理,以免对方继续作案。
然后与安全员一起去报警,在在开卡银行所在地的派出所报警,报警内容身份证被冒用,报警后警察会去银行调取你的开卡资料及账户流水。
(这个过程不会太顺利,一般派出所不太想受理,会让你直接起诉)至此,提供的信息资料应该能让捷信给你消除征信上的逾期。因为我在银行有经济上的损失,所以我还在跟银行进行沟通。当然同时也做了起诉银行和捷信的准备。
2. 可以用自己国内账户购汇并给自己汇款到国外账户吗?
根据中国的外汇管理规定,个人可持外汇免费购汇额度在个人实际购汇时是不能直接给自己汇款到国外账户的。
一般来说,个人购汇后需在中国银行(包括网银)等银行的外汇柜台或者合法的外汇经营机构进行外汇到账操作,在完成外汇到账操作后,才能将外汇转移到国外账户上。
另外,需要注意的是,境外汇款需要符合中国的外汇管理规定和相关税收法规。如果没有按照规定办理汇款手续,将可能面临财产损失和法律风险。
因此,在进行汇款前,建议您详细了解外汇管理规定和相关税收法规,并在经验丰富的银行工作人员或者专业机构的帮助下完成操作。
3. 公司做外汇汇出对方可以是个人吗?
可以。
外汇转账的注意事项:
1、严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,办理个人本人不同境内外币账户,含现汇账户和现钞账户,以及与其近亲属境内外币账户之间资金划转业务。
2、划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。
3、近亲属,是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女,近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等,确无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代,各行在办理个人外汇汇款业务时,应严格按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定的现行政策法规,合法、合规、安全、有效地经营管理个人外汇汇款业务,规避因违规操作而受到监管当局处罚,避免信誉风险和经济损失。
4、外币现钞不能办理境内划转业务,此特指手持的外币现金。
5、个人客户不能将外汇资金划转至境内公司账户,另有规定从其规定。
4. 公司做外汇汇出对方可以是个人吗?
可以。
外汇转账的注意事项:
1、严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,办理个人本人不同境内外币账户,含现汇账户和现钞账户,以及与其近亲属境内外币账户之间资金划转业务。
2、划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。
3、近亲属,是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女,近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等,确无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代,各行在办理个人外汇汇款业务时,应严格按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定的现行政策法规,合法、合规、安全、有效地经营管理个人外汇汇款业务,规避因违规操作而受到监管当局处罚,避免信誉风险和经济损失。
4、外币现钞不能办理境内划转业务,此特指手持的外币现金。
5、个人客户不能将外汇资金划转至境内公司账户,另有规定从其规定。
5. 公司做外汇汇出对方可以是个人吗?
可以。
外汇转账的注意事项:
1、严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,办理个人本人不同境内外币账户,含现汇账户和现钞账户,以及与其近亲属境内外币账户之间资金划转业务。
2、划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。
3、近亲属,是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女,近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等,确无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代,各行在办理个人外汇汇款业务时,应严格按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定的现行政策法规,合法、合规、安全、有效地经营管理个人外汇汇款业务,规避因违规操作而受到监管当局处罚,避免信誉风险和经济损失。
4、外币现钞不能办理境内划转业务,此特指手持的外币现金。
5、个人客户不能将外汇资金划转至境内公司账户,另有规定从其规定。
6. 朋友向我借身份证去银行换美金,我有什么损失吗?
首先,当前外管局规定每个人每年兑换外汇的金额为5万美金,所以如果你的朋友借用你的身份证去银行兑换美金会占用你的个人换汇额度,下次你自己想换的时候,你就换不了了。
然后,更为严重的是现在国家对外汇的管制非常的严格,防止资金外逃。你朋友借用你的个人换汇额度可能会涉及分拆结售汇,有可能会被外管局列为关注名单。更有甚者,如果你的朋友大量借用他人外汇额度帮其他人换汇,会涉及非法结售汇(俗称地下钱庄),这个可能会有处罚,所以珍惜个人信用,远离非法换汇。
我是财迷小鱼儿,不定时分享金融财税信息,欢迎关注!
7. 朋友向我借身份证去银行换美金,我有什么损失吗?
首先,当前外管局规定每个人每年兑换外汇的金额为5万美金,所以如果你的朋友借用你的身份证去银行兑换美金会占用你的个人换汇额度,下次你自己想换的时候,你就换不了了。
然后,更为严重的是现在国家对外汇的管制非常的严格,防止资金外逃。你朋友借用你的个人换汇额度可能会涉及分拆结售汇,有可能会被外管局列为关注名单。更有甚者,如果你的朋友大量借用他人外汇额度帮其他人换汇,会涉及非法结售汇(俗称地下钱庄),这个可能会有处罚,所以珍惜个人信用,远离非法换汇。
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8. 可以用自己国内账户购汇并给自己汇款到国外账户吗?
根据中国的外汇管理规定,个人可持外汇免费购汇额度在个人实际购汇时是不能直接给自己汇款到国外账户的。
一般来说,个人购汇后需在中国银行(包括网银)等银行的外汇柜台或者合法的外汇经营机构进行外汇到账操作,在完成外汇到账操作后,才能将外汇转移到国外账户上。
另外,需要注意的是,境外汇款需要符合中国的外汇管理规定和相关税收法规。如果没有按照规定办理汇款手续,将可能面临财产损失和法律风险。
因此,在进行汇款前,建议您详细了解外汇管理规定和相关税收法规,并在经验丰富的银行工作人员或者专业机构的帮助下完成操作。
9. 朋友向我借身份证去银行换美金,我有什么损失吗?
首先,当前外管局规定每个人每年兑换外汇的金额为5万美金,所以如果你的朋友借用你的身份证去银行兑换美金会占用你的个人换汇额度,下次你自己想换的时候,你就换不了了。
然后,更为严重的是现在国家对外汇的管制非常的严格,防止资金外逃。你朋友借用你的个人换汇额度可能会涉及分拆结售汇,有可能会被外管局列为关注名单。更有甚者,如果你的朋友大量借用他人外汇额度帮其他人换汇,会涉及非法结售汇(俗称地下钱庄),这个可能会有处罚,所以珍惜个人信用,远离非法换汇。
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10. 可以用自己国内账户购汇并给自己汇款到国外账户吗?
根据中国的外汇管理规定,个人可持外汇免费购汇额度在个人实际购汇时是不能直接给自己汇款到国外账户的。
一般来说,个人购汇后需在中国银行(包括网银)等银行的外汇柜台或者合法的外汇经营机构进行外汇到账操作,在完成外汇到账操作后,才能将外汇转移到国外账户上。
另外,需要注意的是,境外汇款需要符合中国的外汇管理规定和相关税收法规。如果没有按照规定办理汇款手续,将可能面临财产损失和法律风险。
因此,在进行汇款前,建议您详细了解外汇管理规定和相关税收法规,并在经验丰富的银行工作人员或者专业机构的帮助下完成操作。
11. 别人用我身份证开外汇账户对我会有什么影响吗?
我也遇到了这种情况。而且更严重的事对方关联了我的存折,还取走了我的现金。
首先向捷信投诉,查清楚对方是办理了什么业务,在哪里办理的,提供的哪个银行的银行卡。
捷信会安排安全员跟你联系,联系后跟对方约定时间碰面,捷信会有一个处理流程,需要你提供身份信息,签订承诺书。
其次与安全员一起去开卡银行查询当时的开卡资料,并对该银行卡做挂失,注销处理,以免对方继续作案。
然后与安全员一起去报警,在在开卡银行所在地的派出所报警,报警内容身份证被冒用,报警后警察会去银行调取你的开卡资料及账户流水。
(这个过程不会太顺利,一般派出所不太想受理,会让你直接起诉)至此,提供的信息资料应该能让捷信给你消除征信上的逾期。因为我在银行有经济上的损失,所以我还在跟银行进行沟通。当然同时也做了起诉银行和捷信的准备。
12. 别人用我身份证开外汇账户对我会有什么影响吗?
我也遇到了这种情况。而且更严重的事对方关联了我的存折,还取走了我的现金。
首先向捷信投诉,查清楚对方是办理了什么业务,在哪里办理的,提供的哪个银行的银行卡。
捷信会安排安全员跟你联系,联系后跟对方约定时间碰面,捷信会有一个处理流程,需要你提供身份信息,签订承诺书。
其次与安全员一起去开卡银行查询当时的开卡资料,并对该银行卡做挂失,注销处理,以免对方继续作案。
然后与安全员一起去报警,在在开卡银行所在地的派出所报警,报警内容身份证被冒用,报警后警察会去银行调取你的开卡资料及账户流水。
(这个过程不会太顺利,一般派出所不太想受理,会让你直接起诉)至此,提供的信息资料应该能让捷信给你消除征信上的逾期。因为我在银行有经济上的损失,所以我还在跟银行进行沟通。当然同时也做了起诉银行和捷信的准备。
13. 可以用自己国内账户购汇并给自己汇款到国外账户吗?
根据中国的外汇管理规定,个人可持外汇免费购汇额度在个人实际购汇时是不能直接给自己汇款到国外账户的。
一般来说,个人购汇后需在中国银行(包括网银)等银行的外汇柜台或者合法的外汇经营机构进行外汇到账操作,在完成外汇到账操作后,才能将外汇转移到国外账户上。
另外,需要注意的是,境外汇款需要符合中国的外汇管理规定和相关税收法规。如果没有按照规定办理汇款手续,将可能面临财产损失和法律风险。
因此,在进行汇款前,建议您详细了解外汇管理规定和相关税收法规,并在经验丰富的银行工作人员或者专业机构的帮助下完成操作。
14. 公司做外汇汇出对方可以是个人吗?
可以。
外汇转账的注意事项:
1、严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,办理个人本人不同境内外币账户,含现汇账户和现钞账户,以及与其近亲属境内外币账户之间资金划转业务。
2、划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。
3、近亲属,是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女,近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等,确无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代,各行在办理个人外汇汇款业务时,应严格按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定的现行政策法规,合法、合规、安全、有效地经营管理个人外汇汇款业务,规避因违规操作而受到监管当局处罚,避免信誉风险和经济损失。
4、外币现钞不能办理境内划转业务,此特指手持的外币现金。
5、个人客户不能将外汇资金划转至境内公司账户,另有规定从其规定。
15. 朋友向我借身份证去银行换美金,我有什么损失吗?
首先,当前外管局规定每个人每年兑换外汇的金额为5万美金,所以如果你的朋友借用你的身份证去银行兑换美金会占用你的个人换汇额度,下次你自己想换的时候,你就换不了了。
然后,更为严重的是现在国家对外汇的管制非常的严格,防止资金外逃。你朋友借用你的个人换汇额度可能会涉及分拆结售汇,有可能会被外管局列为关注名单。更有甚者,如果你的朋友大量借用他人外汇额度帮其他人换汇,会涉及非法结售汇(俗称地下钱庄),这个可能会有处罚,所以珍惜个人信用,远离非法换汇。
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16. 别人用我身份证开外汇账户对我会有什么影响吗?
我也遇到了这种情况。而且更严重的事对方关联了我的存折,还取走了我的现金。
首先向捷信投诉,查清楚对方是办理了什么业务,在哪里办理的,提供的哪个银行的银行卡。
捷信会安排安全员跟你联系,联系后跟对方约定时间碰面,捷信会有一个处理流程,需要你提供身份信息,签订承诺书。
其次与安全员一起去开卡银行查询当时的开卡资料,并对该银行卡做挂失,注销处理,以免对方继续作案。
然后与安全员一起去报警,在在开卡银行所在地的派出所报警,报警内容身份证被冒用,报警后警察会去银行调取你的开卡资料及账户流水。
(这个过程不会太顺利,一般派出所不太想受理,会让你直接起诉)至此,提供的信息资料应该能让捷信给你消除征信上的逾期。因为我在银行有经济上的损失,所以我还在跟银行进行沟通。当然同时也做了起诉银行和捷信的准备。