银行外汇分拆(外汇交易中的“拆分订单”是什么意思？)

1. 外汇交易中的“拆分订单”是什么意思？

市场一下吃不下你的单子时，把你的单子拆分开，一个一个去成交。这回多收佣金。 l6W妈妈金融财经网财经门户

2. 分拆结售汇行为的共性特征？

1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内 5 个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。l6W妈妈金融财经网财经门户

2、5 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。l6W妈妈金融财经网财经门户

3、5 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。l6W妈妈金融财经网财经门户

4、个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上（含）提取接近等值 1 万美元外币现钞；或者 5 个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000 美元现钞结汇。l6W妈妈金融财经网财经门户

5、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。l6W妈妈金融财经网财经门户

6、其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。l6W妈妈金融财经网财经门户

3. 个人分拆结售汇存在着哪些风险？能给具体的吗？谢谢~？

外汇局09年发布了《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（以下简称《通知》）， 《通知》对个人真实、合理的购、结汇需求仍按照现行政策的便利化要求予以满足，但对具有分拆特征的个人购、结汇行为，银行应根据具体情况采取不予办理、进行真实性审核或按要求上报外汇局等三类方式处理；明确要求个人大额外币现钞结汇应审核外币现钞来源证明；明确个人办理经常项目下除贸易以外的其他项目购汇，应使用人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户或银行卡内的资金；明确了对个人分拆结售汇行为的处罚依据，并将个人本外币兑换特许业务试点机构纳入《通知》管辖范围。l6W妈妈金融财经网财经门户

新规要求，对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。个人结售汇行为符合上述特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，个人无法提供的，银行应不予办理。l6W妈妈金融财经网财经门户