非法集资指标监测(什么机关应当按照职责分工负责本行业领域非法集资的防范和配合处置工作？)
1. 什么机关应当按照职责分工负责本行业领域非法集资的防范和配合处置工作？
行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。
一、行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作的理论依据：
根据 《防范和处置非法集资条例》规定：行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。
二、行业主管部门、监管部门的职责分别有哪些：
《条例》明确规定，行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。对可能存在非法集资风险的，对相关单位和个人进行警示约谈、责令整改，做好风险早期化解。同时应积极配合牵头部门做好本行业、领域的非法集资行政处置工作。
三、行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范：
1.国务院建立处置非法集资部际联席会议制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。
2.地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。
3.县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。
4.处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。
7.互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。
8.除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。
9.市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。
10.处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。
13.联席会议应当建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作。
14.地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。
行业主管部门、监管部门以及行业协会、商会应当根据本行业、领域非法集资风险特点，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督。
15.对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。
16.处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。
四、行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的配合处置工作：
1.对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：
（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；
（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；
（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。
2.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。
3.处置非法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置非法集资牵头部门确定；对跨省、自治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。
4.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：
（一）进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；
（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；
（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；
（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。
调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。
5.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权要求暂停集资行为，通知市场监督管理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。
6.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。
7.根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：
（一）查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；
（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；
（三）经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。
8.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。
9.为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。
10.国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构，地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置非法集资工作。
11.处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。
2. 什么应当强化日常监督管理负责各行各行业领域非法集资的风险排查和监测预警？
行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。
非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
根据《防范和处置非法集资条例》国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。
行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。
联席会议应当建立健全全国非法集资监测预警体系，推动建设国家监测预警平台，促进地方、部门信息共享，加强非法集资风险研判，及时预警提示。
3. 2021年民法典对集资款的规定？
1、集资参与人的损失自行承担，并不意味追赃力度下降。
今年1月26日在国务院发布《防范和处置非法集资条例》后，通过微信好友权可以知道，“对于5月1日以后募集资金的参与者的损失，自己承担”受到了很多关注。
《防范和处置非法集资条例》的生效和实施并不意味着赃物追债强度下降。反之，政府和有关部门采取各种有效措施，多部门合作，从各个方面进行监视，加强赃物追债力度，以挽回筹资参与者的经济损失。
因此，《防范和处置非法集资条例》的实施并不意味着自己承担募集资金的参与者的损失，从而降低赃物的强度。
2、清退集资资金的范围明确化、法定化。
《防范和处置非法集资条例》则明确以下六种资金应当退，包括：
（1）非法集资的余额；
（2）非法集资资金的收益或者转换的收益；
（3）非法集资企业的股东、实际控制人等高管们通过非法集资获得的经济利益；
（4）被隐匿、转移的非法集资的资金；
（5）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；
（6）可以作为清退集资资金的其他资产。
其中第六项是一个“兜底”条款，具有一定的弹性。
3、公安机关查办非法集资案，将得到更多部门的协同。
《防范和处置非法集资条例》是各级人民政府、国务院金融管理部门的分支机构、派遣机构、行业主管部门、监督部门、市场监督管理部门、网络信息服务提供者和金融机构、非银行结算机构、行业协会、要求商会等相互合作。还明确了非法募捐部之间联席会的处理。
国务院要求，在行政管理的最高层面上，处理非法集资工作，提供部门间互相协助、合作的机会和平台，预防和处理非法集资业务相关经费，纳入本级人民政府预算这样不仅可以筹集非法资金，还可以从根本上进行监测、预警和预防，建立一个可以筹集非法资金进行预防和处理的有效机制。
4、对非法集资人、非法集资协助人的责任追究更加严密。
《防范和处置非法集资条例》规定多种层次的不同法律责任，包括“处集资金额20%以上1倍以下的罚款”、“责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书”等，以及对非法集资涉及的国家机关工作人员进行依法处分。
此外，针对与 与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据的，规定明确的法律责任，从制度保障执法的顺利进行；也包括启动信用记录建设，对接全国信用信息共享平台。因此，可以说对非法集资人、非法集资协助人的责任追究更加严密。
5、对非法集资人、非法集资协助人限制出境进一步规范化。
《中华人民共和国出境入境管理法》第12条规定了六种中国公民不准出境的情形，但是没有任何一种情形是针对非法集资案件。对非法集资人、非法集资协助人采取限制出境措施的目的正当性自不待言，但是法律依据并不充分。
《防范和处置非法集资条例》第24条第1款第3项规定“经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境”。
